江西省贛州市贛縣區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

贛縣區(qū)檢一部刑訴〔2020〕112號(hào)　

被告人李某某，女性，漢族，1975年**月**日出生，大專文化，公民身份號(hào)碼3621011975********，原系中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行贛縣支行職員，現(xiàn)無(wú)業(yè)，江西省贛州市章貢區(qū)人，戶籍地江西省贛州市章貢區(qū)**路**號(hào)，現(xiàn)住江西省贛州市贛縣區(qū)**鎮(zhèn)**山莊。2019年5月16日因涉嫌吸收客戶資金不入賬罪被贛州市贛縣區(qū)公安局取保候?qū)彛?020年3月26日被贛州市贛縣區(qū)人民檢察院取保候?qū)彛?020年7月13日被贛州市贛縣區(qū)人民檢察院決定逮捕，贛州市贛縣區(qū)公安局于次日?qǐng)?zhí)行逮捕；2020年7月15日因被告人李某某體檢血壓過(guò)高，贛州市看守所不予收押，于同日被贛州市贛縣區(qū)人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人龔浩，江西公仁律師事務(wù)所律師。

本案由贛州市贛縣區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌吸收客戶資金不入賬罪，于2020年3月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月25日已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利、有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年5月8日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月1日補(bǔ)查重報(bào)；于2020年4月24日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年5月份以來(lái)，被告人李某某利用中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行贛縣支行職員的身份，多次親手把銀行客戶何某某、戚某某、鄺某某、韓某某、羅某某等人用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的資金私自轉(zhuǎn)存到其使用的戴某某（中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行借記卡，卡號(hào)：62284834********073）、王某某（中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行借記卡，卡號(hào)：62284834********879）等多人的銀行賬戶內(nèi)，并按真實(shí)購(gòu)買(mǎi)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的程序給購(gòu)買(mǎi)客戶出具《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品及風(fēng)險(xiǎn)和客戶權(quán)益說(shuō)明書(shū)》和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的進(jìn)賬單，到期后李某某則根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品承諾的利率支付客戶利息和歸還本金，并引導(dǎo)客戶進(jìn)行復(fù)購(gòu)。直到2019年5月16日公安立案?jìng)刹闀r(shí)，被告人李某某共吸收客戶資金不入賬1004萬(wàn)元，吸收到的資金除用于支付客戶的本金和利息外，其余用于購(gòu)買(mǎi)金銀首飾、汽車等個(gè)人開(kāi)支揮霍，造成實(shí)際損失129萬(wàn)元。

歸案后，被告人李某某如實(shí)供述了自己的罪行，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.常住人口信息查詢單、歸案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；2.證人戴某某、王某某、鐘某某等人的證言；3.被害人戚某某、羅某某、何某某等人的陳述；4.被告人李某某的供述和辯解；5.視聽(tīng)資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某某身為銀行工作人員，吸收客戶資金不入賬，數(shù)額特別巨大，造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十七條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以吸收客戶資金不入賬罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人李某某歸案后如實(shí)供述了自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，具有坦白情節(jié)，可以從輕處罰；自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理；未退清全部贓款，酌情可以從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江西省贛州市贛縣區(qū)人民法院　

檢察員：謝任發(fā)

2020年7月15日　

附：

1.被告人李某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料陸冊(cè)，光盤(pán)貳張；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》壹份；

4.《量刑建議書(shū)》叁份。