清水縣人民檢察院

起?訴?書

清檢一部刑訴〔2019〕60號(hào)

被告人李某某，男，1973年**月**日出生于甘肅省天水市麥積區(qū)，居民身份證號(hào)碼6205031973********，漢族，?？?/span>文化程度，戶籍所在地甘肅省天水市秦州區(qū)，現(xiàn)住甘肅省天水市秦州區(qū)**路**小區(qū)**號(hào)樓**室。無前科。因涉嫌合同詐騙罪，于2019年8月12日被清水縣公安局刑事拘留，后經(jīng)清水縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年9月30日被清水縣公安局逮捕。

本案由清水縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌合同詐騙罪，于2019年11月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年11月28日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年后半年，劉某甲打算把自己位于清水縣充國北路綜合商貿(mào)城地上五層面積為811.26平方米的房產(chǎn)（**KTV）賣掉用來還銀行的貸款及親戚朋友的借款。2015年年初，劉某甲認(rèn)識(shí)了天水市江蘇商會(huì)副會(huì)長王某甲，王某甲把劉某甲想出賣房產(chǎn)的消息告訴了被告人李某某公司（**有限公司）的副總王某乙，王某乙便介紹李某某和劉某甲認(rèn)識(shí)。?

被告人李某某因欠天水市無業(yè)人員廖某甲（曾用名廖某乙）120萬元的高利貸，廖某甲逼著李某某還錢，并與2014年年底就扣押了李某某駕駛的奧迪A8轎車，逼其還債，李某某沒有能力，廖某甲建議李某某通過貸款向他還債，并向其介紹了劉某乙，說劉某乙認(rèn)識(shí)銀行的人，可以幫李某某從銀行貸出來款，但是需要30萬元的好處費(fèi)。李某某在廖某甲逼其還債的情況下，便答應(yīng)了廖某甲的要求，后劉某乙開始幫李某某聯(lián)系銀行貸款。2015年5月份，劉某乙?guī)Ю钅衬橙ヌ焖星刂蒉r(nóng)村合作銀行西口支行，找到支行行長賈某某，李某某要求以他的公司申請(qǐng)大額貸款，賈某某給李某某告知了貸款所需的相關(guān)手續(xù)，大額貸款必須要有抵押物，李某某便去準(zhǔn)備相關(guān)貸款資料。

自2015年5月份左右，李某某和劉某甲認(rèn)識(shí)后，知道了劉某甲有出售自己房產(chǎn)的意向，便稱愿意以550萬元的價(jià)格購買劉某甲的房產(chǎn)，但是資金緊張，要求用劉某甲的房產(chǎn)做抵押，從銀行貸款，貸出來的款用于做購買劉某甲房產(chǎn)的首付款，雙方基本達(dá)成協(xié)議。

李某某貸款資料準(zhǔn)備齊全后，賈某某帶西口支行工作人員張某某、趙某某，在李某某、劉某乙、劉某甲等人的陪同下先后對(duì)李某某的**有限公司、劉某甲清水的鋪面進(jìn)行了實(shí)地考察，接著賈某某又將李某某貸款的手續(xù)上報(bào)秦州區(qū)信用聯(lián)社總行，秦州區(qū)信用聯(lián)社總行市場(chǎng)部和風(fēng)險(xiǎn)部又對(duì)李某某的公司和劉某甲的鋪面進(jìn)行了考察并進(jìn)行了貸款評(píng)估，確定貸款資金為240萬元。過了幾天，西口支行分別和劉某甲、李某某進(jìn)行了貸款面簽。2015年7月初，天水市秦州區(qū)農(nóng)村合作銀行西口支行信貸員趙某某在劉某乙的陪同下，來清水縣與劉某甲簽訂了貸款合同及資料。至此，貸款手續(xù)基本準(zhǔn)備齊全，就差用劉某甲鋪面辦理他項(xiàng)權(quán)證，劉某甲告訴李某某，如果要用他的房產(chǎn)做抵押，必須要先給他30萬元的定金，因?yàn)槔钅衬匙约簺]錢，就向劉某乙和廖某甲謊稱買劉某甲鋪面差30萬元，要求兩人幫其找錢，二人湊了30萬元借給李某某。

2015年8月10日，李某某將從劉某乙和廖某甲處籌集到的30萬元給劉某甲，作為購買劉某甲房產(chǎn)的定金，劉某甲在收到錢后與李某某簽訂了一份房屋買賣合同，合同約定：1.劉某甲將清水縣充國北路綜合商貿(mào)中心（五層，建筑面積811.26平方米，產(chǎn)權(quán)證號(hào)：清房權(quán)證私字第****號(hào)）出售給李某某，房產(chǎn)總價(jià)550萬元；2.李某某在簽訂合同時(shí)支付給劉某甲購房定金30萬元；3.李某某第一次向劉某甲支付房款210萬元，支付時(shí)間以銀行放款時(shí)間為準(zhǔn)；4.李某某在第一次付款后兩個(gè)月內(nèi)向劉某甲支付剩余房款310萬元；5.一方如不能按規(guī)定交付房產(chǎn)或支付房款，則向?qū)Ψ街Ц犊偡靠?0%的違約金。合同簽訂后劉某甲將房產(chǎn)證交給李某某，隨李某某，劉某乙、廖某甲和天水市秦州區(qū)農(nóng)村合作銀行西口支行工作人員張某某、趙某某在清水縣房管局辦理他項(xiàng)權(quán)證，他項(xiàng)權(quán)證辦理好后銀行工作人員將他項(xiàng)權(quán)證帶走。

2015年8月12日，李某某在天水市秦州區(qū)農(nóng)村合作銀行西口信用社貸款240萬元到賬后，李某某并沒有按事先和劉某甲簽訂的合同將貸款支付給劉某甲，而是在2015年8月13日早晨被長期催債的廖某甲在家門口堵住要債，李某某就將所貸240萬元的銀行卡及身份證給廖某甲，廖某甲將卡和身份證拿上后交給劉某乙，劉某乙就向自己轉(zhuǎn)賬150萬元，根據(jù)李某某提供的債主名單又逐一給其他人轉(zhuǎn)賬。轉(zhuǎn)完賬后將卡還給李某某。2015年8月14日李某某已將240萬元貸款全部通過取現(xiàn)，轉(zhuǎn)賬等方式用光。劉某甲得知李某某貸款到賬后立即與李某某聯(lián)系，但李某某沒有按合同約定給劉某甲付款，經(jīng)劉某甲多次催要，李某某給劉某甲寫了五次承諾書，承諾給劉某甲還錢，但除30萬元定金外，李某某一直未付給劉某甲剩下房款。

李某某貸款后未按照貸款約定使用貸款，改變貸款用途，又未按還款計(jì)劃按期歸還貸款本金及利息，天水市秦州區(qū)農(nóng)村合作銀行西口支行多次催要未果后于2016年1月8日將李某某和劉某甲起訴至天水市秦州區(qū)人民法院，2016年6月30日，天水市秦州區(qū)人民法院作出（2016）甘0502民初**號(hào)判決，判決李某某在判決生效15日內(nèi)歸還銀行的貸款及本息，如李某某未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)歸還貸款及本息，則對(duì)劉某甲抵押的房產(chǎn)拍賣、變賣，優(yōu)先償還銀行貸款，因判決生效后李某某仍未歸還銀行貸款，2017年1月18日天水市秦州區(qū)人民法院作出（2016）甘0502執(zhí)**號(hào)執(zhí)行裁定書，查封劉某甲用于銀行抵押貸的的清房權(quán)證私字第**號(hào)房產(chǎn)，并于2017年2月13日給劉某甲送達(dá)隨機(jī)抽取評(píng)估、拍賣通知。李某某仍然以各種理由拒不給劉某甲支付剩余的520萬元購房款，也未按期給天水市秦州區(qū)農(nóng)村合作銀行西口信用社歸還240萬元貸款及利息，經(jīng)劉某甲多次交涉未果，李某某于2017年5月1日前后電話關(guān)機(jī)，人消失不見。

自案發(fā)后劉某甲意識(shí)到自己被騙，多次找各個(gè)相關(guān)部門報(bào)案、上訪，房屋暫時(shí)未被拍賣。

2019年11月4日，李某某向天水市秦州區(qū)農(nóng)村合作銀行西口支行歸還貸款本金2349391.13元，至此，劉某甲用房產(chǎn)為李某某抵押貸款的240萬元尚有50608.87元未還清。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：他項(xiàng)權(quán)證1本；2、書證：受理登記表、立案決定書、戶籍證明、還款證明等；3.證人證言：證人時(shí)某某、楊某某、賈某某等人的證言：4.被害人陳述：被害人劉某甲的陳述；5.被告人的供述與辯解：被告人李某某的供述與辯解；5.現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，在與被害人劉某甲簽訂合同過程中，隱瞞自身無履行能力的真相，以先履行部分合同的方式騙取對(duì)方繼續(xù)履行合同，貸款出來后又未按照合同約定付款給被害人劉某甲，詐騙數(shù)額達(dá)240萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。李某某現(xiàn)已向天水市秦州區(qū)農(nóng)村合作銀行西口支行歸還貸款本金2349391.13元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

清水縣人民法院?????????????????????????

檢察員：魏鋒

2019年12月11日

附：

????1.被告人李某某現(xiàn)羈押于清水縣看守所。

2.偵查卷3冊(cè)、光盤5張隨案移送。