河北省吳某某人民檢察院　

起?訴?書

吳檢一部刑訴〔2020〕54號(hào)　

被告人李某某，男，1965年**月**日出生，身份證號(hào)碼1309211965********，漢族，群眾，無(wú)業(yè)，初中文化，戶籍所在地河北省滄州市滄縣，現(xiàn)住滄縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年11月26日被吳某某公安局決定刑事拘留（在逃），2019年7月22日被滄縣公安局抓獲歸案，次日被吳某某公安局執(zhí)行刑事拘留，同年7月28日被吳某某公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由吳某某公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年6月4日，被告人李某某在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行吳橋支行申請(qǐng)辦理信用卡一張（卡號(hào)：4637580005******），授信額度100000元。自2016年9月18日，李某某利用該張銀行卡連續(xù)消費(fèi)、透支現(xiàn)金，累計(jì)拖欠吳橋農(nóng)行146045.53元，其中本金98969.15元，利息47076.38元。被告人李某某信用卡逾期后，吳橋農(nóng)行工作人員多次催收，包括上門催收、電話催收等，均未找到李某某，截止到案發(fā)，已經(jīng)拖欠742天，已構(gòu)成惡意透支行為。被告人李某某到案后其家人于2019年7月26日已還清款項(xiàng)166220.83元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行吳某某支行報(bào)案材料，吳某某公安局調(diào)取的李某某信用卡的（卡號(hào)4637580005******）透支明細(xì)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行吳某某支行出具的李某某還款證明，滄縣公安局出具的捉獲經(jīng)過(guò)，在逃人員登記表等書證；2.被告人李某某的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行吳橋支行98969.15元，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還，構(gòu)成使用信用卡惡意透支，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人李某某在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院宣告前已償還全部透支款息，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的規(guī)定可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

吳某某人民法院　

檢察官：張文清

檢察官助理：李笑飛

2020年7月30日　

附：

1.被告人李某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?/span>

2.案卷材料二冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

4.《量刑建議書》一份