漳州市薌城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

薌檢二部刑訴〔2020〕3號

被告人李某某，女，1964年**月**日出生，公民身份號碼3506291964********，漢族，大專文化程度，無固定職業(yè)，戶籍所在地福建省漳州市薌城區(qū)**路**號**幢**室，住址同戶籍所在地。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月2日被漳州市公安局薌城分局刑事拘留，2019年11月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由漳州市公安局薌城分局執(zhí)行逮捕

本案由漳州市公安局薌城分局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月12日已告知被告人有權(quán)委托辯護人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2009年2月，被告人李某某向中國建設(shè)銀行漳州分行申領(lǐng)一張卡號為48959203********的信用卡，至2015年6月共惡意透支本金計人民幣61798.21元人民幣，逾期后經(jīng)發(fā)卡行兩次有效催收后，超過三個月仍未歸還。

2.2014年7月，被告人李某某向中國工商銀行漳州龍文支行申領(lǐng)一張卡號為55021300********的信用卡，至2015年3月共惡意透支本金計人民幣99479.24元人民幣，逾期后經(jīng)發(fā)卡行兩次有效催收后，超過三個月仍未歸還。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

相關(guān)書證；2.被告人李某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人李某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，經(jīng)發(fā)卡行多次催收超過三個月未歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

漳州市薌城區(qū)人民法院

檢察員：林運茹

檢察員：謝艷珊

2020年1月9日

附：

1.被告人李某某現(xiàn)羈押于漳州市女子看守所。

2.案卷材料和證據(jù)壹冊。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條　【信用卡詐騙罪、盜竊罪】有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

(二)使用作廢的信用卡的；

(三)冒用他人信用卡的；

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

被告人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。