浙江省樂(lè)清市人民檢察院

起?訴?書(shū)

樂(lè)檢三部刑訴〔2020〕3808號(hào)

被告人李某某，男，1986年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4113231986********，漢族，大專(zhuān)文化程度，*甲集團(tuán)盱眙分公司催收組長(zhǎng)，戶(hù)籍所在地河南省南陽(yáng)市淅川縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2020年6月2日被樂(lè)清市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年6月25日被樂(lè)清市公安局逮捕。

被告人黃某某，女，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3306211994********，漢族，大專(zhuān)文化程度，*甲集團(tuán)某丙分公司催收組長(zhǎng)，戶(hù)籍所在地浙江省紹興市柯橋區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被樂(lè)清市公安局刑事拘留，于2019年8月7日被樂(lè)清市公安局取保候?qū)?，?020年8月7日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人陳峰，浙江震甌律師事務(wù)所律師

被告人周某某，男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4113271982********，漢族，初中文化程度，*甲集團(tuán)分公司催收客服，戶(hù)籍所在地河南省南陽(yáng)市內(nèi)鄉(xiāng)縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2020年5月29日被樂(lè)清市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年6月25日被樂(lè)清市公安局逮捕。

辯護(hù)人管露絲，浙江航英律師事務(wù)所律師

被告人程某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3408211993********，漢族，初中文化程度，*甲集團(tuán)某丙分公司催收客服，戶(hù)籍所在地安徽省安慶市桐城市**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被樂(lè)清市公安局刑事拘留，于2019年8月7日被樂(lè)清市公安局取保候?qū)?，?020年8月7日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人孫某某，女，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3429011991********，漢族，中專(zhuān)文化程度，*甲集團(tuán)分公司催收客服，戶(hù)籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被樂(lè)清市公安局刑事拘留，于2019年8月30日被樂(lè)清市公安局取保候?qū)?，?020年8月7日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某某，女，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4123221983********，漢族，小學(xué)文化程度，*甲集團(tuán)分公司催收客服，戶(hù)籍所在地河南省商丘市夏邑縣**鎮(zhèn)**村，因涉嫌詐騙罪，于2019年12月4日被樂(lè)清市公安局刑事拘留，于2019年12月4日被樂(lè)清市公安局取保候?qū)?，?020年8月7日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由樂(lè)清市公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某、黃某某、周某某、程某某、劉某某、孫某某涉嫌詐騙罪，于2020年8月6日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017?年開(kāi)始，趙某某（另案處理）經(jīng)營(yíng)浙江*甲科技集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)*甲集團(tuán)）大肆發(fā)展非法網(wǎng)絡(luò)高利借貸活動(dòng)，?為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市等地注冊(cè)成立不同的分公司，分別由羅某某（已判刑）經(jīng)營(yíng)義烏*乙貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)*乙公司），王某某、陳某某（均已判刑）經(jīng)營(yíng)義烏*丙電子商務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)*丙公司），黃某甲、陸某某、沈某某等人（均已判刑）經(jīng)營(yíng)義烏*丁電子商務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)*丁公司）、安徽*戊企業(yè)孵化器有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)*戊企業(yè)孵化器公司）、安徽*庚信息科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)*庚公司），并積極招收被告人李某某、黃某某及左某某、汪某某、方某某、胡某某、董某某（均已判刑）等人為成員，組成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，實(shí)施詐騙、尋釁滋事等惡勢(shì)力違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和生活秩序，社會(huì)影響極為惡劣。

趙某某、黃某甲、陸某某、王某某、羅某某等人先后開(kāi)發(fā)各種手機(jī)貸款?APP，運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)、短信向公眾推廣，并虛構(gòu)低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載各種借款?APP，在放貸過(guò)程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務(wù)費(fèi)、高續(xù)期費(fèi)、高逾期費(fèi)等事實(shí)，誘騙借款人注冊(cè)、借款，并上傳手機(jī)通訊錄及蘋(píng)果手機(jī)?ID?密碼等個(gè)人信息。同時(shí)在?APP?操作過(guò)程中設(shè)置陷阱，在違背借款人意愿的情況下肆意進(jìn)行放款，并設(shè)置取消借款障礙，對(duì)被害人實(shí)施詐騙。前期以服務(wù)費(fèi)的名義，收取?25%至?30%的高額“砍頭息”，還款期限為?7?日，之后又通過(guò)話(huà)務(wù)員“推薦”，?引誘借款人續(xù)借，并收取每7?天?30%的高額續(xù)期費(fèi)、每日?3%的高額逾期費(fèi)。對(duì)逾期或無(wú)力償還的借款人，采用電話(huà)滋擾借款人及其親友、鎖定蘋(píng)果手機(jī)?ID?等手段追討借款及所謂的服務(wù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

王某某于2018年10月19日在浙江省義烏市成立*丙公司并租用義烏市凱吉路198號(hào)稠建五單元三樓為公司辦公場(chǎng)所，負(fù)責(zé)非法高利放貸和提醒借款人在還款期限內(nèi)還款，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)及短信向不特定人群推薦來(lái)就借、抱金磚、艾洛維、借了發(fā)、富貴舟、海螺、阿爾法、法蘭克、玲瓏心、張飛借錢(qián)、趣螞蟻等非法高利放貸APP，并通過(guò)非法手段向被害人林某某、包某某、馮某某等人進(jìn)行非法放貸，提醒借款人到期前還款，引誘借款人續(xù)借，以收取手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物。

羅某某于2018年4月開(kāi)始先后在江蘇盱眙、安徽池州、浙江義烏等地從事閃電花花、羅小白、趣螞蟻、圣女果、放心貸、卡卡西、及時(shí)雨等借款A(yù)PP的非法放貸工作，其中于2019年2月在浙江省義烏市注冊(cè)成立義烏*乙貿(mào)易有限公司，同年5月租用義烏市凱吉路198號(hào)浙江稠建七單元五樓為公司辦公場(chǎng)所。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電話(huà)及短信向不特定人群推薦上述借款A(yù)PP，采用誘騙、隱瞞真相等欺騙手段向借款人非法放貸，并負(fù)責(zé)提醒借款人到期前還款及引誘借款人續(xù)借，以收取手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物。

黃某甲、陸某某等人于?2018?年?4、5?月開(kāi)始先后在江蘇盱眙、安徽池州、浙江義烏等地注冊(cè)公司，負(fù)責(zé)向逾期還款的借款人進(jìn)行電話(huà)催收。其中義烏*丁電子商務(wù)有限公司于?2019?年?4?月注冊(cè)成立，租用義烏市神州路?251?號(hào)中國(guó)義烏跨境電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園易家園區(qū)?3?號(hào)?3、4?樓為公司辦公場(chǎng)所，盱眙某丁企業(yè)管理有限公司等公司于2018年注冊(cè)成立，租用江蘇盱眙縣寶山路3號(hào)藍(lán)源財(cái)富中心為公司辦公場(chǎng)所，安徽某戊企業(yè)孵化器有限公司、安徽某庚信息科技有限公司等公司于2018年先后注冊(cè)成立，租用池州市梅龍鎮(zhèn)江南產(chǎn)業(yè)集中區(qū)為公司辦公場(chǎng)所。黃某甲為公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，陸某某、沈某某、顧某某、姚某某等人為總監(jiān)，下設(shè)初催、復(fù)催、終催組及稽查組，有催收、400?售后話(huà)務(wù)員、稽查人員共百余人。被告人李某某、黃某某和汪某某、董某某、胡某某、方某某、左某某等人為催收組長(zhǎng)，朱某某、鄭某某等人為稽查及?400?售后組組長(zhǎng)。被告人周某某、程某某、孫某某、劉某某等人為催收員工。上述催收人員在明知貸款?APP?前期放貸過(guò)程中采用誘騙、隱瞞真相等欺騙手段進(jìn)行非法高利放貸的情況下，仍積極采取電話(huà)滋擾借款人及其親友、鎖定蘋(píng)果手機(jī)?ID?等手段追討借款，引誘借款人續(xù)期，以手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物，并使用“催收話(huà)術(shù)”來(lái)規(guī)避政府打擊。

一、APP借貸平臺(tái)詐騙數(shù)據(jù)

2019年4月23日至2019年7月26日，“阿爾法”平臺(tái)總共放款234807630元。其中已還款總金額180411330元，借款人實(shí)際到賬金額126605430元，收取展期及滯納金等總費(fèi)用43181267元，既遂金額96987167元；未還款總金額54396300元，借款人實(shí)際到賬金額38077410元，收取展期及滯納金等總費(fèi)用24194460元，其中既遂金額8504040元，未遂金額23326092元?！鞍柗ā逼脚_(tái)詐騙既遂金額總計(jì)105491207元，未遂金額總計(jì)23326092元。

2019年5月7日至2019年6月27日，“艾洛維”平臺(tái)總共放款7808760元。其中已還款總金額5881960元，借款人實(shí)際到賬金額4174030元，收取展期及滯納金總費(fèi)用1499295元，既遂金額3207225元；未還款總金額1926800元，借款人實(shí)際到賬金額1348760元，收取展期及滯納金總費(fèi)用438540元，其中既遂金額28400元，未遂金額864727元?！鞍寰S”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)3235625元，未遂金額總計(jì)864724元。

2018年9月3日至2019年5月16日，“抱金磚1”平臺(tái)總共放款343523025元。其中已還款總金額295546225元，借款人實(shí)際到賬金額227516320元，收取展期及滯納金總費(fèi)用64811051元，既遂金額132840955元；未還款總金額47976800元，借款人實(shí)際到賬金額36942615元，收取展期及滯納金總費(fèi)用21629035元，其中既遂金額7476440元，未遂金額18179857元?！氨Ы鸫u1”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)140317396元，未遂金額總計(jì)18179857元。

2018年9月28日至2019年3月18日，“抱金磚2”平臺(tái)總共放款343221025元。其中已還款總金額280155225元，借款人實(shí)際到賬金額210217125元，收取展期及滯納金總費(fèi)用62983692元，既遂金額132921792元；未還款總金額63065800元，借款人實(shí)際到賬金額47299350元，收取展期及滯納金總費(fèi)用22188375元，其中既遂金額6735325元，未遂金額24404637元?！氨Ы鸫u2”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)139657117元，未遂金額總計(jì)24404637元。

2019年6月24日至2019年7月29日，“富貴舟”平臺(tái)總共放款56674450元。其中已還款總金額32085450元，借款人實(shí)際到賬金額22657950元，收取展期及滯納金總費(fèi)用5466414元，既遂金額14893914元；未還款總金額24589000元，借款人實(shí)際到賬金額17212300元，收取展期及滯納金總費(fèi)用6209430元，其中既遂金額639380元，未遂金額11857173元。“富貴舟”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)15533294元，未遂金額總計(jì)11857173元。

2019年6月3日至2019年6月27日，“海螺”平臺(tái)總共放款37814810元。其中已還款總金額16565610元，借款人實(shí)際到賬金額11950050元，收取展期及滯納金總費(fèi)用2836074元，既遂金額7451634元；未還款總金額21249200元，借款人實(shí)際到賬金額14874440元，收取展期及滯納金總費(fèi)用3631290元，其中既遂金額152740元，未遂金額9267291元?！昂Ｂ荨逼脚_(tái)詐騙既遂金額總計(jì)7604374元，未遂金額總計(jì)9267291元。

2018年10月30日至2019年5月14日，“借了發(fā)”平臺(tái)總共放款384168950元。其中已還款總金額337028350元，借款人實(shí)際到賬金額252995650元，收取展期及滯納金總費(fèi)用92625710元，既遂金額176658410元；未還款總金額47140600元，借款人實(shí)際到賬金額35355450元，收取展期及滯納金總費(fèi)用22436150元，其中既遂金額7817850元，未遂金額19277665元?！敖枇税l(fā)”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)184476260元，未遂金額總計(jì)19277665元。

2019年7月18日至2019年7月29日，“玲瓏心”平臺(tái)總共放款7046470元。其中已還款總金額2939170元，借款人實(shí)際到賬金額2093770元，收取展期及滯納金總費(fèi)用487251元，既遂金額1332651元；未還款總金額4107300元，借款人實(shí)際到賬金額2875110元，收取展期及滯納金總費(fèi)用737100元，其中既遂金額42550元，未遂金額2158971元?！傲岘囆摹逼脚_(tái)詐騙既遂金額總計(jì)1375201元，未遂金額總計(jì)2158971元。

2018年4月23日至2019年4月5日，“閃電花花”平臺(tái)總共放款169509780元。其中已還款總金額135564250元，借款人實(shí)際到賬金額101675585元，收取展期及滯納金總費(fèi)用52823526元；未還款總金額33945530元，借款人實(shí)際到賬金額25459692元，收取展期及滯納金總費(fèi)用26478595元?！伴W電花花”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)100572044元，未遂金額總計(jì)12129474元。?

2018年8月21日至2019年2月28日，“趣螞蟻”平臺(tái)總共放款17041705元。其中已還款總金額7736905元，借款人實(shí)際到賬金額5811338元，收取展期及滯納金總費(fèi)用8183567元，既遂金額10109134元；未還款總金額9304800元，借款人實(shí)際到賬金額6989495元，收取展期及滯納金總費(fèi)用645855元，其中未遂金額2982397元?！叭の浵仭逼脚_(tái)詐騙既遂金額總計(jì)10109134元，未遂金額總計(jì)2982397元。?

2019年3月29日至2019年7月29日，“及時(shí)雨”平臺(tái)總共放款105895830元。其中已還款總金額87607130元，借款人實(shí)際到賬金額61367390元，收取展期及滯納金總費(fèi)用24456905元，既遂金額50696645元；未還款總金額18288700元，借款人實(shí)際到賬金額12802090元，收取展期及滯納金總費(fèi)用33412200元，其中既遂金額3582140元，未遂金額7194873元?！凹皶r(shí)雨”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)54278785元，未遂金額總計(jì)7194873元。?

2019年5月10日至2019年7月29日，“卡卡西”平臺(tái)總共放款40762990元。其中已還款總金額30843290元，借款人實(shí)際到賬金額21648410元，收取展期及滯納金總費(fèi)用7755264元；未還款總金額9919700元，借款人實(shí)際到賬金額6943790元，收取展期及滯納金總費(fèi)用4033650元?！翱ㄎ鳌逼脚_(tái)詐騙既遂金額總計(jì)18387694元，未遂金額總計(jì)4150071元。?

2019年6月14日至2019年7月29日，“放心貸”平臺(tái)總共放款8353800元。其中已還款總金額4368900元，借款人實(shí)際到賬金額3058230元；未還款總金額3984900元，借款人實(shí)際到賬金額2789850元。“放心貸”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)1310670元，未遂金額總計(jì)1195050元。?

2019年7月11日至2019年7月29日，“圣女果”平臺(tái)總共放款25336280元。其中已還款總金額12612380元，借款人實(shí)際到賬金額8860250元，收取展期及滯納金總費(fèi)用2211300元；未還款總金額12723900元，借款人實(shí)際到賬金額8906730元，收取展期總費(fèi)用2493180元。“圣女果”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)6156680元，未遂金額總計(jì)5589462元。?

二、個(gè)人犯罪事實(shí)

被告人李某某于2017年12月加入惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，為一般成員，2018年5月任售后催收組長(zhǎng)，其獲利至少12.9328萬(wàn)元。

被告人黃某某于2017年12月加入惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，為一般成員，2019年5月任售后催收組長(zhǎng)，其獲利至少9.563963萬(wàn)元，現(xiàn)已退繳9.564萬(wàn)元。

被告人黃某某將其一張銀行卡供惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)使用（農(nóng)業(yè)銀行卡，卡號(hào)：62284819758********），銀行卡內(nèi)余額：199929.28（截至2020年6月21日）元，該農(nóng)業(yè)銀行卡已被樂(lè)清市公安局凍結(jié)，只收不付。

被告人周某某于2017年10月加入*甲集團(tuán)，從事售后客服工作，其獲利至少121545.67元。

被告人程某某從2018年11月加入*甲集團(tuán)，從事售后客服工作，其獲利至少3.6萬(wàn)元，現(xiàn)已退繳。

被告人孫某某于2018年下半年加入*甲集團(tuán)，從事售后客服工作，其獲利至少4.1萬(wàn)元，現(xiàn)已退繳。

被告人劉某某于2018年3月加入*甲集團(tuán)，從事售后客服工作，其獲利至少6萬(wàn)元，現(xiàn)已退繳。

另查明，2020年6月2日，被告人李某某自動(dòng)到云南省昆明市公安局五華分局文林派出所投案，并有勸同案犯馮某某投案的行為；2019年7月30日，樂(lè)清市公安局民警在義烏市抓獲被告人黃某某、程某某、孫某某；2020年5月27日，被告人周某某在杭州市被抓獲；2019年12月4日，被告人劉某某自動(dòng)到樂(lè)清市公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶(hù)籍證明、前科情況核實(shí)證明、扣押決定書(shū)、清單、公司登記信息、APP金額統(tǒng)計(jì)表、繳款憑證;

2.證人證言：證人祝玲的證言、到案經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明；

3.被害人陳述：被害人林某某、包某某、馮某某等多人的陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人李某某、黃某某、周某某、程某某、孫某某、劉某某的供述和辯解、同案犯趙某某、黃某甲、羅某某、邱某某、胡某某、劉某某、張某某、汪某某等多人的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：手機(jī)檢查筆錄、遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄、電子物證檢查記錄、辨認(rèn)筆錄；

6.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：APP截圖、光盤(pán)。

本院認(rèn)為，被告人李某某、黃某某、周某某、程某某、孫某某、劉某某以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)，采取隱瞞事實(shí)的方式，騙取他人數(shù)額特別巨大的財(cái)物，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某、黃某某為惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)成員。被告人李某某、黃某某、周某某、程某某、孫某某、劉某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人李某某、劉某某犯罪以后自動(dòng)投案，能如實(shí)供述其罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人黃某某、周某某、程某某、孫某某到案后能如實(shí)供述其罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人李某某協(xié)助司法機(jī)關(guān)抓捕其他犯罪嫌疑人，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十八條規(guī)定，系立功，可以從輕處罰。被告人黃某某、程某某、孫某某、劉某某有退贓行為，可以酌情從輕處罰。被告人李某某、黃某某、程某某、孫某某、劉某某承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。建議判處被告人李某某二年五個(gè)月有期徒刑，并處罰金。建議判處被告人黃某某、程某某、孫某某三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。建議判處被告人周某某三年有期徒刑，并處罰金。建議判處被告人劉某某二年六個(gè)月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省樂(lè)清市人民法院

檢??察??官：徐建旭

檢察官助理：徐??彬

2020年8月31日

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附件：1.被告人李某某、周某某現(xiàn)羈押于樂(lè)清市看守所；被告人黃某某（聯(lián)系手機(jī)137352*****）、程某某（聯(lián)系手機(jī)159529*****）、孫某某（聯(lián)系手機(jī)*****）、劉某某（聯(lián)系手機(jī)189370*****）取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)陸冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)伍份。

4.被告人周某某量刑建議書(shū)伍份。