黑龍江省北安市人民檢察院

起?訴?書

黑北檢公訴刑訴〔2020〕13號

被告人李某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼4407821991********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地：廣東省江門市新會區(qū)雙水鎮(zhèn)**橋門**號，住該地，2019年7月16日因涉嫌詐騙被北安市公安局刑事拘留，同年8月19日經(jīng)本院審查以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，同日由北安市公安局執(zhí)行。

被告人鐘某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3407211991********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，無固定住所（戶籍所在地：安徽省銅陵市義安區(qū)西聯(lián)鎮(zhèn)**村**組**號），2019年7月17日因涉嫌詐騙被北安市公安局刑事拘留，同年8月19日經(jīng)本院審查以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，同日由北安市公安局執(zhí)行。

本案由北安市公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某、鐘某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年10月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人的辯護(hù)人及被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，于2019年11月28日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年12月25日補充偵查完畢重新移送審查起訴。本院于2019年11月18日依法延長審查期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

1.被告人李某某、鐘某某通過QQ群等社交媒介與他人交流接觸，掌握了高利網(wǎng)貸模式，并開始進(jìn)行非法放貸，二人在微信群中分別與提供貸款中介的周某某（另案處理）相識，周某某向二人介紹有借款需求的人員，從中收取“中介費”獲利。2018年2月，周某某通過微信將北安市被害人姜某甲分別介紹給李某某、鐘某某，并把姜某甲的個人信息，單位、親屬的聯(lián)系方式、手機通訊錄和通話記錄提供給二人，李某某以“卓越金融”，鐘某某以“鑫輝金融”的名義與姜某甲進(jìn)行聯(lián)系，在核實姜某甲的信息后同意向其提供借款。李某某(假借朱某某的名義)、鐘某某與姜某甲每次借款都在“今借到”、“借貸寶”、“云易簽”等網(wǎng)貸平臺簽訂年利率0%—24%不等的借款合同制造合法借貸假象，實際與姜某甲約定周利率為20%—30%，每次借款周期為一周，并實行“砍頭息”（放款時就將本期利息扣除），在線下完成每筆借貸交易。為達(dá)到使姜某甲持續(xù)借款，壘高債務(wù)，套牢后長期獲利的目的，李某某、鐘某某都以姜某甲額度不夠，需多次借款，逐漸提高額度為由，使姜某甲不能借到實際需要的借款，只能向二人不斷借款、還款、按日計息、展期續(xù)借，直至被套牢。通過這種方法，自2018年4月至2019年3月，李某某通過微信、支付寶及銀行賬戶共向姜某甲提供借款人民幣188,400.00元，收到姜某甲還款594,729.00元，實際共騙取姜某甲人民幣406,329.00元。鐘某某通過微信、支付寶及銀行賬戶共向姜某甲提供借款105,000.00?元，收到姜某甲還款254,520.00?元，實際共騙取姜某甲149,520.00元。案發(fā)后贓款被公安機關(guān)收繳并返還被害人。

2.2019年1月至2月間，李某某用同樣方法，以鄭某某的名義與上海市崇明區(qū)被害人徐某某在“今借到”平臺簽訂合同，通過支付寶及銀行賬戶共向徐某某提供借款33,200.00元，收到徐某某還款51,000.00元，實際共騙取徐某某17,800.00元。案發(fā)后贓款被公安機關(guān)收繳并返還被害人。

借款過程中，被害人姜某甲、徐某某及家人、同事均受到催收人員的電話騷擾、威脅恐嚇甚至辱罵，嚴(yán)重影響正常工作、生活，不僅背負(fù)債務(wù)壓力，也形成極大精神壓力。

經(jīng)偵查，被告人李某某于2019年7月16日在廣東省江門市被公安機關(guān)抓獲，被告人鐘某某于7月17日在廣東省深圳市被公安機關(guān)抓獲，到案后均如實供述各自犯罪事實，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述犯罪事實的主要證據(jù)如下：

1書證受案登記表、立案決定書、案件偵破經(jīng)過、抓獲經(jīng)過，被告人李某某、鐘某某招商銀行交易明細(xì)，李某某微信交易明細(xì)，姜某甲與李某某“借貸寶”平臺的借款協(xié)議、姜某甲與鐘某某在“借貸寶”平臺、“今借到”平臺的借款協(xié)議，李某某支付寶交易明細(xì)，被告人李某某、鐘某某戶籍證明，扣押決定書、扣押清單、發(fā)還清單、收到條、諒解書，認(rèn)罪認(rèn)罰承諾書、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等；

2.證人姜某乙的證言；

3.被害人姜某甲、徐某某的陳述；

4.被告人李某某、鐘某某和同案犯周某某的供述和辯解；

5.黑龍江城源會計師事務(wù)所司法會計鑒定書、黑龍江省第三醫(yī)院司法鑒定所司法鑒定意見書。

本院認(rèn)為，被告人李某某、鐘某某以非法占有他人財物為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。李某某、鐘某某犯罪后如實供述罪行，系坦白，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款，第六十七條第一款、第三款，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定處罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

黑龍江省北安市人民法院

檢察員：周大志

2020年1月20日

附：1.被告人李某某、鐘某某現(xiàn)羈押于北安市看守所；

2全部案卷和證據(jù)材料6冊；

3黑龍江城源會計師事務(wù)所司法會計鑒定書1冊；

4補充材料2份；

5認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書2份。

本起訴書所依據(jù)的法律條文

《中華人民共和國刑法》

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。
　　犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百六十六條　詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)做出起訴決定，按照審判管轄之規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。