扶溝縣人民檢察院　

起?訴?書

扶檢二部刑訴〔2020〕221號　

被告人李某某，男，1984年**月**日出生，身份證號碼4127011984********，漢族，大學本科，籍貫河南省項城縣，住河南省周口市川匯區(qū)**路**號**號樓**單元**號。因涉嫌詐騙罪于2018年1月14日鄭州公安局抓獲，臨時羈押于鄭州市中原分局建設路派出所；2018年1月16日被周口市公安局帶走，羈押于周口市看守所；2018年2月1日被河南省公安廳轉押至中牟縣看守所，2018年2月12日被河南省公安廳取保候審，2019年2月11日被河南省公安廳解除取保候審。因涉嫌騙取貸款罪于2019年11月6日被扶溝縣公安局刑事拘留；2019年12月13日經扶溝縣人民檢察院批準，2019年12月14日被扶溝縣公安局逮捕。

被告人趙某某，男，1971年**月**日出生，身份證號碼4101051971********，漢族，大學本科，籍貫河南省扶溝縣，住河南省周口市川匯區(qū)**路**號附**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年11月30日被扶溝縣公安局刑事拘留；2019年12月13日經扶溝縣人民檢察院批準，2019年12月14日被扶溝縣公安局逮捕。

本案由周口市扶溝縣公安局經濟犯罪偵查大隊偵查終結，以被告人李某某涉嫌騙取貸款罪、被告人趙某某違法發(fā)放貸款罪，于2020年2月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月13日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年3月14日延長審查起訴期限15日，2020年3月27日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年4月24日補查重報；本院于2020年5月25日延長審查起訴期限15日，2020年6月8日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年7月8日補查重報；本院2020年8月9日延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序審理。

經依法審查查明：

2014年底，被告人李某某在一河南擔保QQ群里經人介紹認識做金融業(yè)務的孟某甲（另案處理）。孟某甲向李某某介紹其可辦理各種銀行存貸業(yè)務，介紹人可獲得傭金或提成。

2015年李某某經扶溝縣朋友介紹認識何某某（另案處理），二人見面后何某某向李某某咨詢貸款業(yè)務，李某某承諾可辦理質押貸款，能給何某某引來存款資金，由何某某去找接受存款銀行，便可辦理銀行貸款。何某某便向扶溝縣**銀行趙某某咨詢質押貸款業(yè)務流程及所需手續(xù)。

李某某將此筆業(yè)務告訴孟某甲后，孟某甲又與楊某某（另案處理）聯(lián)系，楊某某承諾能找資金存入銀行辦質押貸款，但需由對方先交納5萬元定金。事后，孟某甲、李某某二人到扶溝與何某某見面商談，并向何某某提出需先交納5萬元定金，何某某將5萬元定金交給孟某甲。孟某甲取得5萬元定金告知楊某某，楊某某便與盛某甲（另案處理）聯(lián)系，盛某甲聯(lián)系浙江人盛某乙，盛某乙再聯(lián)系孟某乙，讓孟某乙將錢存入河南扶溝中原銀行一年，可獲得90萬元，孟某乙同意。

2015年3月13日，在盛某甲、楊某某的安排下，盛某甲、孟某乙等人到扶溝縣**銀行辦理了開戶手續(xù)，2015年3月16日孟某乙存入中原銀行1500萬元。同日，孟某甲電話聯(lián)系李某某來扶溝縣，孟某甲、何某某向李某某提供一份簽寫好“孟某乙”名字的授權委托書、孟某乙身份證復印件、孟某乙1500萬元存款回執(zhí)，二人讓李某某代表出資人（委托人）孟某乙，以被委托人身份幫助何某某到中原銀行辦理1350萬元貸款手續(xù)，何某某許諾貸款發(fā)放后借給李某某部分資金。李某某在授權委托書的”被委托人”處簽字并加按指印，與何某某到扶溝縣**銀行辦理質押貸款手續(xù)。被告人趙某某在向李某某、何某某授權委托書真實性時，李某某、何某某稱授權委托書是委托人親自書寫。被告人趙某某身為銀行工作人員，明知質押貸款需要面簽不能委托辦理，仍予以審核通過。此外，何某某辦理此筆貸款的土地租賃合同、單身證明、貸款用途均為虛假材料。

2015年3月18日該筆貸款發(fā)放至何某某提供的帳戶，事后由何某某安排支取、還款轉帳。貸款到期后何某某未能償還該筆貸款，致使**銀行扶溝支行至今無法收回該筆貸款。經查明銀行卡轉帳明細，在辦理此筆貸款過程中，何某某支付貸款費用192萬元，其中孟某甲得款67.6萬元、盛某甲得款20.5萬元、孟某乙得款90萬元、李某某得款5萬元。

2018年12月13日河口南省公安廳委托公安部物證鑒定中心對2015年3月16日授權委托書上“孟某乙、女，身份證號”簽字進行筆跡鑒定。公安部物證鑒定室依據孟某甲書寫的三張收條及偵查要關要求其書寫的另四張材料共計7份檢材為樣本，鑒定傾向檢材上兩人處委托人“孟某乙”字跡與樣本1-7上的孟某甲字跡傾向同一人書寫。

被告人趙某某到案后自愿如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據如下：

1被告人李某某、趙某某的供述與辯解；

2證人劉某某、牛某某、毛某某等人的證言

3書證：戶籍證明、授權委托書、貸款手續(xù)等；

4鑒定意見。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人趙某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人李某某以欺騙手段取得銀行貸款1350萬元，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人趙某某身為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款1350萬元，數額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。被告人趙某某認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

扶溝縣人民法院　

檢??察??官：鄒?婧

檢察官助理：李?鑫

（院印）

2020年8月14日　

附件：

1.二被告人現羈押于扶溝縣看守所；

2.案卷材料和證據17冊；

3.趙某某《認罪認罰具結書》一份；

4.《量刑建議書》一份。