蕪湖市鏡湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鏡檢訴刑訴〔2019〕1045號

被告人李某，女，1976年12月6日出生，公民身份號碼3425********4423，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍地和現(xiàn)住地在安徽省********。被告人李某因涉嫌貸款詐騙罪，于2018年7月24日被蕪湖市公安局鏡湖分局取保候審，于2019年7月24日被本院取保候審。

被告人余某某，男，1969年9月15日出生，公民身份號碼3425********4439，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍地和現(xiàn)住地在安徽省********。被告人余某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年7月8日被蕪湖市公安局鏡湖分局取保候審。

被告人蘇某某，男，xxxx年xx月xx日出生，公民身份號碼3425********6446，漢族，小學文化，無業(yè)，戶籍地在安徽省********，現(xiàn)住地在安徽省********。被告人蘇某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年7月17日被蕪湖市公安局鏡湖分局刑事拘留，2019年8月21日經(jīng)本院不批準逮捕決定，2019年8月22日蕪湖市公安局鏡湖分局對被告人蘇某某變更強制措施為取保候審。

本案由蕪湖市公安局鏡湖分局偵查終結，以被告人李某、余某某涉嫌貸款詐騙罪于2019年7月18日向本院移送審查起訴，另以被告人蘇某某涉嫌貸款詐騙罪于2019年9月16日向本院移送審查起訴，因辦案需要，鏡湖區(qū)人民檢察院于2019年10月10日將兩案并案審查。本院受理后，于三日內已告知各被告人有權委托辯護人，已告知被害單位有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。在本院審查起訴期間，于2019年8月13日、10月11日退回公安機關補充偵查，公安機關于2019年9月12日、11月8日重報；于2019年12月9日延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

2014年4月份，被告人李某找莊某某（另案處理）辦理“零首付購車”業(yè)務。后莊某某發(fā)現(xiàn)被告人李某為銀行失信人員。被告人李某遂找到被告人蘇某某，并以被告人蘇某某名義為自己辦理“零首付購車”業(yè)務。莊某某將被告人蘇某某介紹給吳某（另案處理）。被告人蘇某某提交了其與前夫方川文（另案處理）的身份證明和結婚證明。后由被告人余某某提供******商貿有限公司相關材料，由吳元為被告人蘇某某、方某某制作在蕪湖的居住證明、工作證明、收入證明等虛假證明材料，由**汽貿公司業(yè)務員宋某制作以高配版奔馳E300汽車為標的的虛假訂購車輛協(xié)議和車輛首付款收據(jù)，并將相關材料由提交給**銀行蕪湖分行，申請汽車專項分期付款業(yè)務486000元。被告人余某某冒充被告人蘇某某的丈夫方某某，與被告人蘇某某一起到**銀行蕪湖分行簽署貸款材料。在**銀行蕪湖分行將該筆貸款審批下來后，被告人李某、被告人蘇某某用該筆貸款購買了低配版奔馳E300汽車。莊某某與吳某模仿真實的低配版的奔馳E300汽車銷售發(fā)票，制作虛假的高配版奔馳E300汽車銷售發(fā)票，冒充高配版奔馳E300汽車在銀行辦理抵押。被告人李某將汽車拿到手之后，經(jīng)莊某某介紹，將該車輛抵押至蕪湖一小貸公司，得款人民幣20萬元左右。后被告人李某將該20萬元用于償還個人債務。

截至案發(fā)，被告人李某已償還本金人民幣46449.16元，剩余未償還貸款本金人民幣439550.84元。

2018年9月30日，被告人李某至蕪湖市公安局鏡湖分局赭麓派出所主動投案。2019年7月8日，被告人余某某經(jīng)蕪湖市公安局鏡湖分局民警電話傳喚到案。2019年7月17日，被告人蘇某某被宣城市公安局宣州分局民警在********附近被抓獲歸案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.??抓獲經(jīng)過、戶籍信息、貸款合同等書證；

2.??同案犯莊某某、宋某等人的供述；

3.??證人葛某某、章某某的證言；

4.??被害單位的報案材料；

5.??被告人李某、余某某、蘇某某的供述與辯解。

本院認為，被告人李某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，價值共計人民幣439550.84元，數(shù)額特別巨大；被告人余某某、蘇某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第一百七十五條之一、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當分別以貸款詐騙罪、騙取貸款罪追究其刑事責任，且系共同犯罪。被告人李某、余某某犯罪后自動投案，并如實供述自己的罪行，系自首，應當根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定處罰。被告人蘇某某到案后能如實供述自己的犯罪事實，系坦白，應當根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定處罰。本院為打擊犯罪，維護國家金融管理秩序，保障金融機構的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

安徽省蕪湖市鏡湖區(qū)人民法院　

?檢察員：劉暢

?2019年12月10日

附：?1.偵查卷肆冊。