重慶市南岸區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

渝南檢公訴刑訴〔2016〕763號(hào)

1.被告人李某，男，1982年**月**日出生，身份證號(hào)碼5102111982********，漢族，大專文化程度，重慶**文化傳播有限公司南坪分公司二中心主**，重慶市江北區(qū)人，住重慶市江北區(qū)**村**號(hào)附**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年3月2日被重慶市公安局南岸分局決定刑事拘留，同年4月1日被該局取保候?qū)彛笠蜻`反取保候?qū)徱?guī)定，于2016年3月22日被重慶市公安局南岸分局刑事拘留，同年4月25日經(jīng)我院批準(zhǔn)，次日被重慶市公安局南岸分局執(zhí)行逮捕。

2.被告人秦某某，女，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼5001131987********，漢族，大學(xué)本科文化程度，重慶**文化傳播有限公司南坪分公司二區(qū)區(qū)域總**，重慶市巴南區(qū)人，住重慶市巴南區(qū)**街道**村**號(hào)附**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年4月22日被重慶市公安局南岸分局決定刑事拘留，同年5月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)，當(dāng)日被重慶市公安局南岸分局執(zhí)行逮捕。

3.被告人馬某甲（曾用名：馬某乙），女，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼5002371986********，漢族，高中文化程度，重慶**文化傳播有限公司南坪分公司十區(qū)區(qū)域總**，重慶市巫山縣人，住重慶市巫山縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年3月30日被重慶市公安局南岸分局取保候?qū)彙?/span>

4.被告人徐詠秀，女，1957年**月**日出生，身份證號(hào)碼5102261957********，漢族，初中文化程度，重慶**文化傳播有限公司南坪分公司七區(qū)區(qū)域總**，重慶市南岸區(qū)人，住重慶市南岸區(qū)**大道**號(hào)**幢**單元。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年4月1日被重慶市公安局南岸分局監(jiān)視居住。

5.被告人張璐，女，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼5001011989********，漢族，高中文化程度，重慶**文化傳播有限公司南坪分公司九區(qū)區(qū)域總**，重慶市萬(wàn)州區(qū)人，住重慶市萬(wàn)州區(qū)**大道**號(hào)**單元（戶籍所在地重慶市渝北區(qū)**星**幢）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年3月11日被重慶市公安局南岸分局監(jiān)視居住。

6.被告人郭某某，女，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼5001091992********，漢族，高中文化程度，重慶**文化傳播有限公司南坪分公司十二區(qū)部門(mén)**，重慶市北碚區(qū)人，住重慶市北碚區(qū)**鎮(zhèn)**街**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年3月31日被重慶市公安局南岸分局取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市公安局南岸分局偵查終結(jié)，以被告人李某、秦某某、馬某甲、徐詠秀、張璐、郭某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年6月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2016年6月8日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。

經(jīng)依法審查查明：重慶**文化傳播有限公司（以下簡(jiǎn)稱**總公司）成立于2010年4月2日，法定代表人為馬某丙（另案處理），公司經(jīng)營(yíng)范圍有承辦經(jīng)批準(zhǔn)的文化藝術(shù)交流活動(dòng)、商務(wù)信息咨詢、銷售字畫(huà)（不含文物），經(jīng)營(yíng)范圍中沒(méi)有金融業(yè)務(wù)。

2010年至2012年，**總公司在重慶范圍內(nèi)開(kāi)設(shè)江北分公司、渝中分公司、沙坪壩分公司等多家分公司。2012年11月20日，**公司設(shè)立了重慶**文化傳播有限公司南坪分公司（以下簡(jiǎn)稱**南坪分公司），公司位于重慶市南岸區(qū)**大道**號(hào)，負(fù)責(zé)人為陳某某，經(jīng)營(yíng)范圍中同樣沒(méi)有金融業(yè)務(wù)。

**南坪分公司在大總**黑某某（另案處理）、羅某某（另案處理）的領(lǐng)導(dǎo)之下，按照**總公司法定代表人馬某丙的指示，未經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，通過(guò)組織見(jiàn)面會(huì)等活動(dòng)、上街發(fā)放傳單、朋友介紹等方式向社會(huì)不特定群眾進(jìn)行宣傳，承諾購(gòu)買該公司書(shū)畫(huà)作品后可以還本付息，年息10-30%不等，吸引不特定群眾分別與**南坪分公司簽訂《書(shū)畫(huà)收藏協(xié)議》、《委托銷售協(xié)議》，并口頭約定返本付息的具體利率和付息周期，向社會(huì)吸收大量資金。吸收資金后，該公司將投資款轉(zhuǎn)到**公司賬戶，在需要還本付息或是支付員工工資、提成時(shí)由**總公司再次轉(zhuǎn)賬到**南坪分公司。

被告人李某于2012年12月3日進(jìn)入**南坪分公司任業(yè)務(wù)員，2013年8月升為十二區(qū)區(qū)域總**，2014年2月任二中心主**兼十二區(qū)區(qū)域總**，直至2015年1月。其主要工作是領(lǐng)導(dǎo)和管理十二區(qū)業(yè)務(wù)員，帶領(lǐng)十二區(qū)業(yè)務(wù)員直接針對(duì)社會(huì)不特定群眾吸收存款。此外，還負(fù)責(zé)指導(dǎo)翟某某、潘某某、胡某某、徐詠秀的工作。

被告人秦某某于2012年12月3日到**南坪分公司任二區(qū)區(qū)域總**至2015年1月。

被告人馬某甲于2012年12月3日到**南坪分公司上班，任業(yè)務(wù)員，2013年8月，升任十區(qū)區(qū)域總**，直到2014年10月份，調(diào)到**其它分公司上班。

被告人徐詠秀于2012年12月3日到**南坪分公司任七區(qū)區(qū)域總**至2015年1月。

被告人張璐于2012年12月到**南坪分公司上班，任九區(qū)區(qū)域總**至2015年1月。

被告人郭某某于2013年11月到**南坪分公司任業(yè)務(wù)員，2014年年初，升任十二區(qū)部門(mén)**至2015年1月。

被告人李某、秦某某、馬某甲、徐詠秀、張璐、郭某某任區(qū)域總**或部門(mén)**后的主要工作職責(zé)是對(duì)客戶宣傳**公司的投資項(xiàng)目，與客戶簽訂合同，管理和督促本部門(mén)的業(yè)務(wù)員完成公司規(guī)定的直接針對(duì)社會(huì)不特定群眾吸收存款的任務(wù)。

**總公司及各分公司主要通過(guò)以下方式吸收公眾存款：

首先，招聘大量業(yè)務(wù)員對(duì)社會(huì)不特定群眾進(jìn)行宣傳，承諾投資書(shū)畫(huà)可以保值增值。然后，通過(guò)業(yè)務(wù)員以**南坪分公司名義和社會(huì)不特定群眾簽訂《書(shū)畫(huà)收藏協(xié)議》，收取高額書(shū)畫(huà)款，但并不實(shí)際交付書(shū)畫(huà)作品。最后，**南坪分公司立即又和購(gòu)買了書(shū)畫(huà)作品的投資人簽訂《委托銷售協(xié)議》，協(xié)議中，由投資人自己給剛買的書(shū)畫(huà)作品定價(jià)，**南坪分公司在一定期限內(nèi)代為銷售，若到期未能成功銷售，公司將會(huì)原價(jià)收回投資人購(gòu)買的字畫(huà)，同時(shí)，業(yè)務(wù)員會(huì)和投資人口頭約定，在代為銷售的期間內(nèi)每隔5個(gè)月或6個(gè)月向投資人支付書(shū)畫(huà)款的5%-15%作為利息。

為鼓勵(lì)員工吸收公眾存款，公司規(guī)定，業(yè)務(wù)員的獲利靠銷售書(shū)畫(huà)的傭金提成，具體是業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)達(dá)4萬(wàn)元，可以轉(zhuǎn)正，并規(guī)定了業(yè)務(wù)員、部門(mén)**、區(qū)域總**、高級(jí)總**、大總**各不相同的提成比例，其中大總**以整個(gè)公司銷售業(yè)績(jī)2%提成。

用上述手段，**公司南坪分公司誘騙大量社會(huì)群眾到該公司進(jìn)行投資。公司所吸收的公眾存款絕大部分進(jìn)入了以?“韓某某”等為戶名的多個(gè)私人銀行卡中,?馬某丙、韓某某等人將大量資金提現(xiàn)、轉(zhuǎn)入自己的銀行帳戶，并使用所吸納的資金在各地以自己或家屬的名義購(gòu)買了多套房產(chǎn)、勞斯萊斯等豪車揮霍。

經(jīng)鑒定，**公司南坪分公司共計(jì)吸收公眾存款169,367,069.50元。被告人李某、秦某某、馬某甲、徐詠秀、張璐、郭某某等人在**南坪分公司的吸收公眾存款的金額具體如下：

1.李某個(gè)人吸存金額704950元，團(tuán)隊(duì)吸存金額14，904，753元，合計(jì)15,609,703元，工資及提成金額693,378.31元。

2.秦某某個(gè)人吸存金額1936868元，團(tuán)隊(duì)吸存金額8299858.5元，合計(jì)10,236,726.50元，工資及提成金額520494.72元

3.馬某甲個(gè)人吸存金額6023415元，團(tuán)隊(duì)吸存金額6736723元，合計(jì)12,760,138元，工資及提成金額783288.63元。

4.徐詠秀個(gè)人吸存金額89304元，團(tuán)隊(duì)吸存金額10,079,978.5元，合計(jì)10,169,282.5元，工資及提成金額333009.59元。

5.張璐個(gè)人吸存金額2,383,376.2元，團(tuán)隊(duì)吸存金額7,927,246.2元，合計(jì)10,310,622.4元，工資及提成金額609023.29元

6.郭某某個(gè)人吸存金額2878700元，團(tuán)隊(duì)吸存金額4427035元，合計(jì)7305735元，工資及提成金額546744.97元。

2015年3月1日，公安機(jī)關(guān)抓獲被告人李某、徐詠秀、張璐。被告人秦某某、馬某甲、郭某某分別于2016年3月30日、3月29日、4月22日到公安機(jī)關(guān)投案。歸案后，六名被告人均如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.《重慶**文化傳播有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《書(shū)畫(huà)收藏協(xié)議》、《委托收藏協(xié)議》、《**公司大績(jī)效獎(jiǎng)金統(tǒng)計(jì)表》、《**公司話術(shù)表》等書(shū)證；

2.證人黑某某、羅某某、馬某丙、王某某、楊某某、何某某、杜某某、郭某某等人的證言；

3.被告人李某、秦某某、馬某甲、徐詠秀、張璐、郭某某的供述和辯解；

4.《重慶萬(wàn)隆方正會(huì)記師事務(wù)所司法審計(jì)意見(jiàn)書(shū)》等鑒定意見(jiàn)。?

本院認(rèn)為，被告人李某、秦某某、馬某甲、徐詠秀、張璐、郭某某作為重慶**文化傳播有限公司南坪分公司各區(qū)區(qū)域總**、部門(mén)**等管理人員，系該公司犯罪的直接責(zé)任人員，在明知**公司沒(méi)有國(guó)家金融管理機(jī)關(guān)授權(quán)的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，違反國(guó)家相關(guān)法律規(guī)定，在社會(huì)上以不特定的人群為對(duì)象，以高額利息為誘餌，以收藏書(shū)畫(huà)、代為銷售、商品回購(gòu)等形式變相吸收公眾存款，其中，李某吸存金額為15,609,703元，秦某某吸存金額為10,236,726.50元，馬某甲吸存金額為12,760,138元，徐詠秀吸存金額為10,169,282.5元，張璐吸存金額為10,310,622.4元，郭某某吸存金額為7305735元，均數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人秦某某、馬某甲、郭某某犯罪以后自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系自首，處罰時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定。被告人李某、徐詠秀、張璐歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系坦白，處罰時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

重慶市南岸區(qū)人民法院

??????????????????????????????????????????????檢?察?員：盧??佳

代理檢察員：王嶺

2016年6月24日

附:

1.被告人李某現(xiàn)逮捕羈押于重慶市南岸區(qū)看守所，被告人秦某某現(xiàn)逮捕羈押于重慶市第一看守所，被告人馬某甲（聯(lián)系電話1398370****）、郭某某（聯(lián)系電話1862353****）均取保候?qū)徲诩抑?，被告人徐詠秀（?lián)系電話1552336****）、張璐（聯(lián)系電話1390826****）均監(jiān)視居住于家中；

2.本案卷宗十冊(cè)；

3.《證人名單》一份；

4.《鑒定人名單》一份。