浙江省衢州市柯某某人民檢察院

起?訴?書

衢柯檢一部刑訴〔2020〕1000號

被告人李某某，男，1986年**月**日出生，公民身份證號碼3303811986********，漢族，初中文化，群眾，戶籍所在地浙江省溫州市**街道**村**路**號，現(xiàn)住浙江省溫州市**街道**村**路**號。因本案于2019年11月1日被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年11月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人岑徐州，男，1987年**月**日出生，公民身份證號碼3303811987********，漢族，大專文化，群眾，住浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**路**號。因本院于2019年11月1日被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年11月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

本案由衢州市公安局柯山分局偵查終結(jié)，以被告人李某某、岑徐州涉嫌詐騙罪，于2020年4月28日向本院移送起訴。本院經(jīng)審查認(rèn)為本案數(shù)額特別巨大，依法于同年5月6日移送衢州市人民檢察院審查。同年6月8日，衢州市人民檢察院交辦本院審查。本院已告知各被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間本院退回補充偵查和延長審查起訴期限各一次。

經(jīng)依法審查查明：

2019年6月至10月，被告人李某某與孫某、張某某（均另案處理）等人先后出資購買“煎餅峽”、“菠蘿密”、““櫻桃分期”網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP，用于網(wǎng)絡(luò)放貸。其中“煎餅峽”APP由李某某、孫某、張某某等人出資，并由陳某某、余某某、匡某某（均另案處理）負(fù)責(zé)日常管理。“菠蘿密”APP由李某某、孫某、張某某各出資300多萬元，并雇傭被告人柯某某（另案處理）負(fù)責(zé)日常管理?！皺烟曳制凇盇PP由李某某、孫某、張某某各出資300余萬元，被告人岑徐州出資100余萬元，并由岑徐州負(fù)責(zé)管理。

“菠蘿密”、“煎餅峽”、“櫻桃分期”APP以低息、無抵押、無擔(dān)保、放款快等各種誘餌，引誘不特定借款人下載APP并注冊。在借款人注冊時，非法獲取借款人的通訊錄、通訊記錄等個人信息。待借款人填寫個人信息注冊后，APP后臺風(fēng)控系統(tǒng)即自動進行信息審核，審核通過后，在借款人不知借款利息、期限、到賬金額、還款金額等借款信息的情況下，直接強制向借款人放款。借款人實際拿到的放款金額遠低于APP顯示的借款金額。

為提高放款后的回款率，孫某等人聯(lián)系了安徽、上海等催收公司幫助其APP回款，催收公司催收人員對逾期未能按時還款的用戶采取包括“爆通訊錄”、通知家人等方式進行催收，迫使用戶償還高額本息。

現(xiàn)查明，“煎餅峽”、“菠蘿密”、“櫻桃分期”三款A(yù)PP共計放款52951人次，被害人共17146人，既遂金額3740.131914萬元。其中“煎餅峽”APP共計放款19838人次，被害人共5599人，既遂金額1172.582009萬元?！安ぬ}密”APP共計放款24763人次，被害人共7958人，既遂金額2199.236581萬元?！皺烟曳制凇盇PP共計放款8350人次，被害人共3589人，既遂金額368.313324萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：銀行卡、印章、營業(yè)執(zhí)照等；2.書證：戶籍證明、銀行流水、投訴記錄、司法審計報告等；3.證人證言：證人楊某某、王某某、黃某某、劉某某、顧某、周某、顏某某、朱某某、池某、孫某某、董某某等人的證言；4.被害人陳述：被害人王某甲、韋某、馮某、李某乙、張某甲、黃某甲、呂某、胡某、孫某甲、秦某某等人的陳述；5.被告人供述和辯解：被告人李某某、岑徐州、孫某、陳某某、余某某、柯某某、匡某某的供述和辯解；6.搜查筆錄；7.電子數(shù)據(jù)：暢捷支付、合利寶、寶付平臺交易數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人李某某、岑徐州以非法占有為目的，通過電信網(wǎng)絡(luò)騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。李某某、岑徐州在共同犯罪中起主要作用，是主犯，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省衢州市柯某某人民法院

檢察長：周恩強???

檢察官：黃王振????

2020年9月21日????

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附件：被告人李某某現(xiàn)羈押于江山市看守所，岑徐州現(xiàn)羈押于常山縣看守所。