上海市寶山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬寶檢三部刑訴〔2019〕1362號(hào)

被告人李某，男，1970年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4130221970********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在河南省淮濱縣**鄉(xiāng)**村**組。2019年7月24日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留，2019年8月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局寶山分局偵查終結(jié)，以被告人李某涉嫌詐騙罪，于2019年10月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人李某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年7月，被害人張某乙向何某某（另案處理）借款，欠下債務(wù)。至2015年7月13日,何某某在明知張某乙無力償還債務(wù)的情況下,誘使張某乙借款平賬。何某某找來被告人李某和李某某（另案處理）,由張某乙向李某、李某某借款3萬(wàn)元，四人以行規(guī)需簽訂翻倍借條為由,讓張某乙簽訂12萬(wàn)元借條,后四人至附近工商銀行市北工業(yè)新區(qū)支行內(nèi),由李某某通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式向張某乙的銀行卡內(nèi)走賬12萬(wàn)元,四人要求張某乙先后取現(xiàn)、銀行卡轉(zhuǎn)賬共計(jì)9萬(wàn)元,其中8.5萬(wàn)元交予被告人李某和李某某，5千元交予何某某。當(dāng)日,張某乙實(shí)得3萬(wàn)元，后交由何某某用于歸還張某乙的債務(wù)。

2015年8月7日至8月8日,被告人李某伙同何某某、李某某和張某丁、張某甲(均另案處理),在明知張某乙無力償還債務(wù)的情況下,繼續(xù)誘使張某乙借款平賬。被告人李某找來鄧某某，由張某乙及其父親張某丙向鄧某某借款30萬(wàn)元，并將張某丙**村**號(hào)**室的房產(chǎn)辦理抵押和借款公證。后鄧某某在本市工商銀行新聞路支行轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元至張某丙賬戶,再由被告人李某等人帶領(lǐng)張某丙先后至本市工商銀行汾西路支行、工商銀行市北工業(yè)新區(qū)支行,將張某丙賬戶的上述錢款轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元至李某某賬戶，取現(xiàn)25萬(wàn)元用于平賬。當(dāng)日張某丙、張某乙父子分文未得。

被告人李某于2019年7月24日主動(dòng)至上海市公安局楊浦分局投案，當(dāng)日未如實(shí)供述犯罪事實(shí)。被告人李某在審查起訴階段，自愿簽訂認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被害人張某乙和張某丙的陳述證實(shí)，其在借款過程中，被李某、何某某和李某某等人誘騙，簽下虛高借條及進(jìn)行銀行走賬、取現(xiàn)的經(jīng)過。

2.借條、收條及銀行明細(xì)等證實(shí)，上述借貸情況和資金流轉(zhuǎn)、取現(xiàn)的事實(shí)。

3.證人鄧某某、李某丙、張某甲的證言證實(shí)，張某甲介紹鄧某某借款給張某乙30萬(wàn)元，并辦理抵押、房產(chǎn)公證的事實(shí)經(jīng)過。

4.證人何某某、李某某的證言證實(shí)，被告人李某和張某乙簽訂翻倍借條、辦理銀行虛假流水的事實(shí)經(jīng)過。

5.被害人張某丙、張某乙與鄧某某之間的借款抵押合同、具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證書、委托書、公證書、貸款抵押合同公證申請(qǐng)表、借條、收條、工商銀行轉(zhuǎn)賬憑證、詢問筆錄、執(zhí)行證書、上海市寶山區(qū)人民法院執(zhí)行裁定書、執(zhí)行通知，以及鄧某某的證言證實(shí)，被害人張某乙、張某丙與鄧某某之間的抵押借貸關(guān)系。

6.上海市公安局寶山分局出具的抓獲經(jīng)過證實(shí)，被告人李某的到案情況。

7.被告人李某對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某以非法占有為目的，伙同他人，以民間借貸為幌子，通過“虛增借貸金額”、“制造資金走賬流水痕跡”、“惡意壘高借貸金額”等手段實(shí)施“套路貸”犯罪，騙取被害人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，是坦白，可以從輕處罰。建議判處被告人李某有期徒刑五年以下刑罰，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察員：秦偉

2019年11月29日

附：

1、被告人李某現(xiàn)被羈押于上海市寶山區(qū)看守所。

2、偵查卷宗三冊(cè)。

3、《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

4、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》復(fù)印件一份。

5、相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第六十七條……

……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行的，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。