進(jìn)某某人民檢察院

起?訴?書

進(jìn)檢公訴刑訴〔2019〕418號(hào)

被告人李歷久，男，1972年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3601241972********，漢族，大學(xué)?？莆幕潭?，中共黨員，原中國**銀行進(jìn)某某三里支行（二級(jí)支行）行長，住江西省進(jìn)某某**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，2019年7月10日被上海市公安局嘉定分局民警抓獲，次日被臨時(shí)羈押于上海市嘉定區(qū)看守所，同年7月12日被進(jìn)某某公安局刑事拘留，同年7月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由進(jìn)某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由進(jìn)某某公安局偵查終結(jié)，以被告人李歷久涉嫌詐騙罪，于2019年9月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，退回補(bǔ)充偵查1次。

經(jīng)依法審查查明：

2012年底至2017年7月，被告人李歷久擔(dān)任中國**銀行進(jìn)某某三里支行行長期間，國家出臺(tái)金融部門扶持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策，推出了“五戶聯(lián)保、四戶聯(lián)保、三戶聯(lián)?！被蒉r(nóng)貸款政策，對(duì)農(nóng)民發(fā)展農(nóng)村產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行幫扶，農(nóng)民可以邀請(qǐng)五戶、四戶、三戶向農(nóng)行申請(qǐng)每戶3萬元的貸款支持，貸款使用期限為三年，但是貸款每年在使用一年的期限屆滿前必須歸還一次本金，還款日的第二天又可以申請(qǐng)使用第二個(gè)周期。其時(shí)進(jìn)某某三里鄉(xiāng)的黃鱔養(yǎng)殖業(yè)正蓬勃發(fā)展，全鄉(xiāng)有很多的黃鱔養(yǎng)殖戶都向中國農(nóng)業(yè)銀行進(jìn)某某三里支行申請(qǐng)辦理了小額惠農(nóng)貸款。李歷久在擔(dān)任三里支行行長期間，曾多次幫助群眾籌資歸還群眾到期的貸款本金，群眾只要向三里支行歸還當(dāng)期的貸款利息，就可以在不償還貸款本金的情況下連續(xù)使用三年時(shí)間的貸款。李歷久利用此種操作模式，幫群眾減少了還款麻煩，也為部分群眾解決本金不能及時(shí)歸還的困難，贏取了群眾信任。銀行也利用這種操作模式降低銀行不良貸款比率和減少逾期貸款額度。

2015年3月，被告人李歷久染上賭博惡習(xí)，經(jīng)常到南昌市、進(jìn)某某、東鄉(xiāng)區(qū)的地下賭場(chǎng)進(jìn)行賭博，截至2016年9月，其因賭博欠下債務(wù)60余萬元，遂將其位于進(jìn)某某城電力小區(qū)的一套商品房出售，將所得價(jià)款用于償還債務(wù)。為能扳回賭博輸?shù)舻腻X款，李歷久以幫助群眾墊資歸還到期惠農(nóng)貸款等理由，騙取被害人信任，向被害人何某甲、胡某甲、何某乙、何某丙、羅某某、楊某某、章某某、胡某乙等等8名被害人借款30余萬元，在騙得被害人交付的借款資金后，李歷久將這些資金用于賭博、償還賭債。與此同時(shí)，李歷久還冒用被害人胡某丙、萬某某、江某某、吳某某、劉某某、黃某某、胡某丁、胡某戊等8名被害人的信用卡，取走上述被害人農(nóng)業(yè)銀行賬戶內(nèi)資金共計(jì)31.76萬元，用于賭博、償還賭債。2017年7月，由于無力償還債務(wù)，李歷久逃匿至廣州、上海等地。

2019年7月10日，被告人李歷久在上海市嘉定區(qū)城中路附近被上海市公安局民警抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.人口基本信息、歸案經(jīng)過、銀行交易明細(xì)、借條等書證；

2.證人胡某己、李某甲、李某乙等人的證言；

3.被害人何某甲、胡某甲、胡某丙、萬某某等人的陳述

4.被告人李歷久的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人李歷久以非法占有為目的，采取隱瞞借款真實(shí)用途的方法騙取被害人資金，共計(jì)人民幣30余萬元，數(shù)額巨大；被告人李歷久冒用他人信用卡騙取資金，共計(jì)人民幣31.76萬元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

進(jìn)某某人民法院

檢察員：李祝君

2019年12月13日

附：1.被告人李歷久現(xiàn)被羈押于進(jìn)某某看守所；

2.隨案移送全部案卷材料。