廣東省廣州市花都區(qū)人民檢察院

起?訴?書

穗花檢公刑訴〔2019〕995號(hào)

被告人李某，男性，1974年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4401821974********，漢族，文化程度大學(xué)本科，戶籍所在地廣東省廣州市花都區(qū)**路**號(hào)**座**房。2018年9月12日因涉嫌非法集資罪被廣州市公安局花都區(qū)分局刑事拘留，2018年10月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日被廣州市公安局花都區(qū)分局逮捕。

本案由廣州市公安局花都區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人李某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。期間，依法退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，決定延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年4月開始，被告人李某以其實(shí)際控制的廣州市**有限公司名義，未經(jīng)有關(guān)金融管理部門依法批準(zhǔn)，在互聯(lián)網(wǎng)上架設(shè)“**金融”P2P投資平臺(tái)，以“**金融平臺(tái)”的名義，通過在平臺(tái)上充當(dāng)中介發(fā)布所謂債權(quán)轉(zhuǎn)讓投資標(biāo)的物的方式來向社會(huì)不特定公眾“借款”，實(shí)際是向不特定投資人承諾到期還本付息，年化利率高達(dá)10%-16%（甚至更高），并通過其實(shí)際控制的空殼公司（廣州市**有限公司、廣州**擔(dān)保有限公司）對(duì)“借款”還本付息進(jìn)行擔(dān)保的方式非法吸收公眾存款，以線上充值和線下轉(zhuǎn)賬并行的方式籌集投資人資金后，再放貸給線下的個(gè)人或公司來從中獲利。至2016年9月，被告人李某通過該P(yáng)2P投資平臺(tái)共計(jì)吸收3811名不特定投資人的累計(jì)投資金額達(dá)290568191元，但因被告人李某對(duì)相應(yīng)貸款風(fēng)險(xiǎn)把握不足，導(dǎo)致平臺(tái)資金鏈斷裂無法及時(shí)歸還投資人“借款”，至2018年9月，被告人李某仍拖欠237名投資人共計(jì)借款本息6075989元無力歸還。

2018年9月12日，被告人李某被公安機(jī)關(guān)傳喚到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：投資人楊某某、符某某等人提供的合同、協(xié)議、該P(yáng)2P投資平臺(tái)相應(yīng)頁面截圖等書證；

2.證人證言：證人歐陽某某、劉某某等人的證言；

3.被害人陳述：投資人楊某某、符某某等人的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人李某的供述與辯解；

5.鑒定意見；

6.辨認(rèn)、指認(rèn)筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人李某無視國家法律，變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省廣州市花都區(qū)人民法院

檢察員：施志剛

2019年6月20日

附：

1.被告人李某現(xiàn)羈押于廣州市花都區(qū)看守所。

2.卷宗材料和證據(jù)26冊(cè)。

3.證據(jù)目錄及證人名單各1份。