海南省?？谑旋埲A區(qū)人民檢察院

起?訴?書

海龍檢五刑訴〔2020〕1號

被告人李某大，男，1967年**月**日出生，居民身份證號碼4601001967********，漢族，大學本科文化，海南**印刷有限公司法定代表人，海南省澄邁縣人，家住海南省海口市美蘭區(qū)**路**號**宿舍**房，因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)?？谑腥嗣駲z察院2013年5月16日批準，于2019年8月28日被?？谑泄簿执?。

本案由?？谑泄簿?/span>偵查終結(jié)，以被告人李某大涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，退回公安機關(guān)補充偵查二次，延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

1999年起，犯罪嫌疑人李某大以海南**印刷有限公司購置設(shè)備、資金周轉(zhuǎn)困難等為由，采取個人借款以公司承擔連帶責任的方式，并向被害人許諾給予每月1%至7.5%不等的高息，先后向被害人張某某、伍某某、周某甲、謝某某、何某甲、劉某某、廖某某、龍某某、符某某、余某某、文昌**典當有限責任公司、陳某甲、李某甲、成某某、顏某某、肖某某等人非法吸收公眾存款。

一、1999年至2008年間，犯罪嫌疑人李某大以海南**印刷有限公司購置設(shè)備、資金周轉(zhuǎn)困難為由，許諾支付每月2%或2.5%的高息，先后多次向張某某以借款的名義吸收資金共人民幣169萬元。犯罪嫌疑人李某大在累計支付利息人民幣104.7萬元給張某某后，便以各種理由拒絕還本付息，致使張某某損失人民幣64.3萬元。

二、2005年下半年，李某大以海南**印刷有限公司購置印刷機、缺錢發(fā)工資、購買印刷紙為由，許諾支付每月2%的利息，先后4次向伍某某以借款的名義吸收資金共計人民幣119.6萬元。2011年年底，李某大又以急需發(fā)工資為名義向伍某某借款8萬元，向伍某某吸收資金共人民幣127.6萬元。在伍某某借給李某大的錢中有其父母的人民幣20萬元，有其岳父的人民幣10萬元，后李某大于2005年底至2010年10月8日期間，免收伍某某在海南**印刷有限公司的印刷費總計人民幣105.6萬元，以此充抵其應支付給伍某某的利息。2010年10月至2011年9月，李某大又免收伍某某約20萬元的印刷費充抵利息后，就拒絕還本付息。

三、2010年9月，犯罪嫌疑人李某大找到周某甲以公司資金周轉(zhuǎn)困難，愿意支付5分的月息向周某甲借款人民幣300萬元，借期3個月。因周某甲沒有那么多錢，李某大就讓她幫忙找別人借。后李某大又多次找到周某甲告知其由于資金不足，讓周某甲幫他借錢，并稱銀行貸款下來后就可還錢給周某甲等人。周某甲先后找了自己的周某乙（堂妹）、周某丙（堂弟）、譚某某、王某甲、王某乙、袁某某、周某丁、陳某乙等人籌集資金共人民幣366萬元給李某大，月息2-6分不等。犯罪嫌疑人李某大共計支付給周某甲等人利息約人民幣15萬元后，就以各種理由拒絕還本付息，致使周某甲等人損失約人民幣351萬元。

四、2011年4月，犯罪嫌疑人李某大通過謝某某找到何某甲，以海南**印刷有限公司購置設(shè)備、資金周轉(zhuǎn)困難為由，許諾支付每月4%的高息，向何某甲以借款的名義吸收資金人民幣180萬元。因何某甲和李某大原先不相識，故何某甲要求先由謝某某出具人民幣120萬元借條自己，再由謝某某以自己的名義出借120萬元給李某大。另外有人民幣60萬元何某甲以自己兒子何某乙的名義出借給李某大。何某甲則答應從李某大支付給自己的4分月息中分給謝某某1分月息(即每月人民幣1.8萬元)。2011年6月，李某大、陸某某又要借錢。謝某某和李某大、何某甲又在一塊商定，謝某某以其的一塊土地作擔保，何某甲以謝某某的名義再給人民幣20萬元給李某大，月息4分，謝某某得1分，李某大并寫借條給謝某某，謝某某又寫借條給何某甲。后來犯罪嫌疑人李某大共計支付何某甲人民幣14.4萬元利息后，就以各種理由拒絕還本付息了，致使謝某某、何某甲等人損失人民幣185.6萬元。

五、2011年4月犯罪嫌疑人李某大通過謝某某找到劉某某，以海南**印刷有限公司購置設(shè)備、資金周轉(zhuǎn)困難為由，許諾支付每月2%的高息。2011年6月12日至2011年12月29日期間，先后李某大先后6次向劉某某以借款的名義吸收資金共計人民幣116.1萬元。犯罪嫌疑人李某大在借錢過程中還將已經(jīng)抵押給海南省中小企業(yè)信用擔保有限公司的一臺曼羅蘭八角輪轉(zhuǎn)機重復抵押給劉某某。后來犯罪嫌疑人李某大共計支付劉某某人民幣17.7萬元利息后，就以各種理由拒絕還本付息，致使劉某某損失人民幣98.4萬元。

六、2011年下半年，犯罪嫌疑人李某大以歸還銀行貸款資金周轉(zhuǎn)困難為由，許諾給付每月7.5%的高息，先后兩次向廖某某以借款的名義吸收資金人民幣125萬元(借條中的人民幣147萬元含利息為人民幣22萬元，實際本金為人民幣125萬元)。犯罪嫌疑人李某大給廖某某做印刷產(chǎn)品及支付現(xiàn)金合計約人民幣15萬元作為利息后就以各種理由拒絕還本付息，致使廖某某損失約人民幣110萬元

七、2007年5月，犯罪嫌疑人李某大以投資辦印刷廠為由，許諾支付每月1%的利息，向龍某某以借款的名義吸收資金人民幣30萬元。2008年年底，犯罪嫌疑人李某大又以借錢發(fā)工資為名義，許諾支付每月1%的利息，向龍某某以借款的名義吸收資金人民幣30萬元。犯罪嫌疑人李某大按1%付息到2011年5月累計約有人民幣24萬元，就以各種理由拒絕還本付息，致使龍某某損失約人民幣36萬元

八、2011年7月至2011年10月，犯罪嫌疑人李某大、以資金周轉(zhuǎn)困難為由，許諾支付每月4的高息，及以海南**印刷有限公司擔保承擔連帶責任，先后兩次向符某某以借款的名義吸收資金共人民幣44萬元(其中借條中的人民幣50萬元中含利息人民幣6萬元，實際本金為人民幣44萬元）。后犯罪嫌疑人李某大以各種理由拒絕還本付息，致使符某某損失人民幣44萬元。

九、2010年8月至2011年1月，犯罪嫌疑人李某大以資金周轉(zhuǎn)困難為由，許諾支付每月2-3.5%的高息，及以其部分生產(chǎn)設(shè)備作抵押，先后四次向余某某以借款的名義吸收資金共人民幣125萬元。犯罪嫌疑人李某大支付利息累計約有人民幣16萬元后，就以各種理由拒絕還本付息，致使余某某損失人民幣109萬元。

十、2010?年7月30日，犯罪嫌疑人李某大以資金周轉(zhuǎn)困難為由，許諾支付每月3.1%的高息，稱以他們所有的海口市**路**號**花園**幢**房作抵押，先后兩次向文昌**典當有限責任公司以借款的名義吸收資金共人民幣110萬元（其中，一次簽訂借款合同收取人民幣60萬元，一次由公司股東余某某代文昌**典當有限責任公司支付給李某大人民幣50萬元）。犯罪嫌疑人李某大支付利息累計人民幣11.16萬元后，就以各種理由拒絕還本付息，致使文昌**典當有限責任公司損失人民幣98.84萬元.

十一、2011年12月2日，犯罪嫌疑人李某大以資金周轉(zhuǎn)困難為由，稱以海南**印刷有限公司部分生產(chǎn)設(shè)備作抵押，許諾支付每月1.8%的高息，李某大、陸某某與陳某甲以簽訂借款合同的方式向陳某甲吸收資金人民幣16萬元。犯罪嫌疑人李某大支付利息累計人民幣5300元后，就以各種理由拒絕還本付息，致使陳某甲損失人民幣15.47萬元

十二、2004年5月至2005年8月，犯罪嫌疑人李某大以海南**印刷有限公司要購買設(shè)備及資金周轉(zhuǎn)困難為由，稱以印刷廠部分生產(chǎn)設(shè)備作抵押，許諾支付每月2.5-3%的高息，先后3次向李某甲以借款的名義吸收資金人民幣60萬元。犯罪嫌疑人李某大支付利息累計人民幣30萬元后，就以各種理由拒絕還本付息，致使李某甲損失人民幣30萬元。

十三、自2007年至2010年5月，犯罪嫌疑人李某大以海南**印刷有限公司的名義多次向成某某以借款的名義吸收資金共人民幣220萬元，后用一部分錢款抵成某某購買李某大名下房產(chǎn)的購房款。

十四、2011年1月，犯罪嫌疑人李某大、陸某某通過嚴某某介紹以資金緊張為由，許諾支付人民幣8萬元利息回報，向顏某某以借款的名義吸收資金人民幣50萬元。后李某大、陸某某以各種理由拒絕還本付息，致使顏某某損失人民幣50萬元。

十五、2011年11月14日，犯罪嫌疑人李某大、陸某某通過唐某某介紹以資金緊張為由，許諾支付借款月利息2%，李某大作為海南**印刷有限公司法定代表人以公司名義與肖某某簽訂借款合同向肖某某吸收資金人民幣150萬元，并由李某大、陸某某作為保證人。后肖某某將人民幣150萬元轉(zhuǎn)到李某大工商銀行個人賬戶，并于當日現(xiàn)金支付利息人民幣3.2萬元。后李某大、陸某某以各種理由拒絕還本付息，致使肖某某損失146.8萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1報案書、到案經(jīng)過、常住人口信息表、工商登記資料、報案材料及其提供的借條、債務債權(quán)確認書、民事調(diào)解書、執(zhí)行裁定書、民事裁定書、查封（扣押）財產(chǎn)清單、借款合同及收條、借條、動產(chǎn)抵押登記書，買賣合同及租賃合同、承諾書、光大銀行進賬單、中國工商銀行個人業(yè)務憑證、海南**旅游資源開發(fā)有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓補充合同書、土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、民事調(diào)解書、民事判決書、民事裁定書、郵政儲蓄銀行出具的成某某代為還款說明書、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書及回執(zhí)附件、股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書、反擔保合同、借款合同、海南**印刷有限公司納稅情況明細表。

2.證人王某某、林某某、袁某某、李某乙、牟某某的證言；

3.被害人張某某、伍某某、周某甲、謝某某、何某甲、劉某某、廖某某、龍某某、符某某、余某某、文昌**典當有限責任公司、陳某甲、李某甲、成某某、顏某某、肖某某的陳述；

4.被告人李某大的供述及辯解。

本院認為，被告人李某大非法吸收公眾存款共計人民幣1215.26005萬元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

?？谑旋埲A區(qū)人民法院

???????????????????????????????????檢察官：王楓

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?????????????????????????????????2020年3月20日

附：

1.被告人李某大現(xiàn)羈押于?？谑械诙词厮?；

2.隨案移送全部案卷材料。