浙江省三門縣人民檢察院　

起?訴?書

三檢一部刑訴〔2020〕1892號(hào)　

被告人朱某某，男，1983年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3326241983********，漢族，中共黨員，大學(xué)文化，浙江**金融服務(wù)公司**聯(lián)絡(luò)處副總經(jīng)理，住浙江省臺(tái)州市仙居縣**鎮(zhèn)**村**路**弄**號(hào)。因本案于2019年11月26日被仙居縣公安局刑事拘留，經(jīng)仙居縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月2日被依法逮捕。

本案由仙居縣公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某某涉嫌詐騙罪，于2020年6月2日向仙居縣人民檢察院移送審查起訴。經(jīng)臺(tái)州市人民檢察院指定管轄，本案交由本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，延長(zhǎng)審查起訴期限一次。被告人朱某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年5月至9月，被告人朱某某明知其因賭博、炒股等欠下巨額債務(wù)，無(wú)償還能力，后為償還債務(wù)及支付利息，虛構(gòu)借款用于生意資金流轉(zhuǎn)、幫客戶銀行還貸等理由，以高額利息為誘餌，偽造本人債權(quán)，利用“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，隱瞞其資不抵債的事實(shí)，向他人騙取人民幣共計(jì)1200萬(wàn)元左右。具體事實(shí)如下：

12019年5月17日，被告人朱某某虛構(gòu)其姐姐朱某甲在杭州有房產(chǎn)，并需要資金向銀行還貸的事實(shí)，通過(guò)吳某某（另案處理）以朱某甲借款的名義騙取沈某某200萬(wàn)元。之后，被告人朱某某謊稱與沈某某合作調(diào)資放利，許諾給予高額利息，并通過(guò)偽造他人向其大額借款的借條等方式，隱瞞自己真實(shí)經(jīng)濟(jì)狀況，獲取沈某某的信任，于2019年6月18日至7月12日，以本人借款名義分四次騙取沈某某共850萬(wàn)元，后將資金用于償還個(gè)人所欠債務(wù)。案發(fā)前，被告人朱某某已歸還沈某某人民幣354.64萬(wàn)元。

22019年7月9日，被告人朱某某虛構(gòu)蔡某某（另案處理）房屋抵押貸款到期，缺少還貸資金的理由，通過(guò)偽造房產(chǎn)證，由吳某某偽造擔(dān)保人簽名的方式，伙同吳某某以蔡某某借款的名義騙取沈某某230萬(wàn)元，后將資金用于償還個(gè)人所欠債務(wù)。案發(fā)前，被告人朱某某已歸還沈某某人民幣24.5萬(wàn)元。

32019年5月31日，被告人朱某某以幫客戶還貸，臨時(shí)用款為由，以本人借款名義騙取應(yīng)某某260萬(wàn)元，后將資金用于償還個(gè)人所欠債務(wù)。案發(fā)前，被告人朱某某已歸還被害人應(yīng)某某80萬(wàn)元。

42019年8月16日，被告人朱某某以銀行卡還貸，臨時(shí)用款為由，許諾高額利息，以本人借款名義騙取蔣某某10萬(wàn)元，后將資金用于償還個(gè)人所欠債務(wù)及利息。案發(fā)前，被告人朱某某已歸還被害人蔣某某4600元。

52019年9月10日，被告人朱某某以幫客戶還貸，需要臨時(shí)用款為由，以本人借款名義騙取朱某乙40萬(wàn)元。

62019年9月17日，被告人朱某某借幫助盛某某辦理增貸業(yè)務(wù)之機(jī)，以幫公司借款臨時(shí)周轉(zhuǎn)為由，騙取盛某某所增貸的50萬(wàn)元，后將資金用于償還個(gè)人所欠債務(wù)及利息。

72019年9月22日，被告人朱某某以幫別人還貸，臨時(shí)用款由，以本人借款名義騙取呂某某6萬(wàn)元，后將資金用于償還個(gè)人所欠債務(wù)及利息。案發(fā)前，被告人朱某某已歸還被害人呂某某2400元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1書證：接受證據(jù)材料清單、銀行付款回單、銀行轉(zhuǎn)賬明細(xì)、借條、名片、身份證、房產(chǎn)證復(fù)印件、轉(zhuǎn)賬記錄、還款清單、微信聊天記錄截圖、“借”款本金及預(yù)付利息清單、不動(dòng)產(chǎn)登記情況查詢結(jié)果證明書、銀行貸款信息、調(diào)取證據(jù)通知書及清單、說(shuō)明、基因分析檢測(cè)報(bào)告、離婚信息及材料、出入境記錄查詢、不動(dòng)產(chǎn)登記資料查詢結(jié)果、控告狀、個(gè)人信用報(bào)告、法院調(diào)取材料、情況說(shuō)明、受案登記表、戶籍信息、前科查詢、治安大隊(duì)辦理蔡某某賭博材料復(fù)印件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、扣押決定書、扣押清單及照片；

2證人證言：證人朱某甲、張某某、王某甲、王某乙、王某丙、王某丁、徐某某、王某戊、楊某某、陳某甲、婁某某、陳某乙、鄭某某、陳某丙、張某某、朱某丙、王某己、王某庚、李某某的證言，歸案經(jīng)過(guò)；

3被害人沈某某、應(yīng)某某、蔣某某、朱某乙、盛某某、呂某某的陳述；

4被告人朱某某、同案人吳某某、蔡某某的供述與辯解；

5搜查筆錄；

6電子數(shù)據(jù)、視聽資料：電子物證檢查工作記錄及光盤、監(jiān)控視頻及U盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人朱某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

三門縣人民法院

檢??察??官：潘炳亮

檢察官助理：金銀珠

2020年12月31日

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附：

1被告人朱某某現(xiàn)羈押于仙居縣看守所。

2偵查卷宗十二冊(cè)。

3隨案移送U盤3只，光盤5張。