大慶市紅崗區(qū)人民檢察院

起?訴?書

慶紅檢訴刑訴〔2020〕52號(hào)

被告人朱江龍，男，1970年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2306061970********，漢族，初中文化，系大慶市**有限公司法定代表人，住黑龍江省大慶市薩爾圖區(qū)**街**小區(qū)**室（戶籍所在地：黑龍江省大慶市薩爾圖區(qū)**路**小區(qū)**室）。2016年2月17日因犯生產(chǎn)、銷售偽劣產(chǎn)品罪被黑龍江省大慶市中級(jí)人民法院判處有期徒刑二年，宣告緩刑二年，并處罰金人民幣10萬元。2020年1月16日因涉嫌貸款詐騙被大慶市公安局紅崗分局刑事拘留，同年2月18日經(jīng)本院以涉嫌貸款詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，同日由大慶市公安局紅崗分局執(zhí)行。

本案由大慶市公安局紅崗分局偵查終結(jié)，以被告人朱江龍涉嫌貸款詐騙罪，于2020年4月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年5月13日退回大慶市公安局紅崗分局補(bǔ)充偵查，大慶市公安局紅崗分局于2020年6月10日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2014年9月，被告人朱江龍（系大慶**有限公司的法定代表人）使用與大慶**銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱**銷售公司）簽訂的虛假化肥購銷合同、虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表，以生產(chǎn)化肥需要流動(dòng)資金為由，由大慶市**擔(dān)保有限公司擔(dān)保，向**銀行股份有限公司大慶分行（以下簡(jiǎn)稱**銀行大慶分行）申請(qǐng)貸款。**銀行大慶分行**支行于2014年9月19日分兩次將1500萬元的貸款轉(zhuǎn)入**公司的賬戶。朱江龍指使李某某（系朱江龍前妻、大慶**銷售有限公司法定代表人）將貸款轉(zhuǎn)入白某某、崔某某等人的賬戶，用于償還個(gè)人借款。2015年9月18日，該筆貸款逾期未償還，由大慶市**擔(dān)保有限公司進(jìn)行代償。2017年，大慶市**擔(dān)保有限公司在大慶市中級(jí)人民法院向朱江龍、李某某提起訴訟，請(qǐng)求償還借款。

2020年1月16日，朱江龍?jiān)诠枮I市被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?書證：偵破經(jīng)過、抓獲經(jīng)過、李某某郵政儲(chǔ)蓄銀行（賬號(hào)62218826001********）、白某某的賬戶（62179926100********）交易明細(xì)、孟某某的賬戶（62218826000********）交易明細(xì)、**銷售公司賬戶交易明細(xì)、朱江龍的郵政儲(chǔ)蓄銀行賬戶（62179826000********）、崔某某的賬戶明細(xì)（621798260000********）、馬某某的賬戶明細(xì)（62179926100********）、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、大慶碩豐復(fù)合肥有限公司2011年至2014年增值稅、企業(yè)所得稅納稅申報(bào)、資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表、大慶市碩豐復(fù)合肥有限公司授信額度使用資料檔案、戶籍信息、刑事判決書、貸后監(jiān)控檔案、大慶市中級(jí)人民法院民事判決書、執(zhí)行裁定書、大慶市**擔(dān)保有限公司的擔(dān)保考察報(bào)告、房產(chǎn)檔案查詢證明、工作情況說明、借款合同等；

2.?證人證言：崔某某、王某某、李某某等的證言；

3.?被告人的供述與辯解：被告人朱江龍的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人朱江龍以非法占有為目的，用虛構(gòu)購銷合同的方法，騙取銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

大慶市紅崗區(qū)人民法院

??????????檢察官：劉晨雨

????????????????????????????????????????????2020年7月10日

附：

1.?被告人朱江龍現(xiàn)被羈押于大慶市第二看守所。

2.?案卷材料和證據(jù)6冊(cè)。