河南省中牟縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

牟檢二部刑訴〔2019〕22號(hào)

被告人朱某甲(曾用名朱某乙)，女，1966年**月**日出生，身份證號(hào)碼4101221966********，漢族，初中畢業(yè)，原上海**投資有限公司中牟分公司業(yè)務(wù)員，住中牟縣**路街道辦事處**莊**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款，于2019年8月6日被中牟縣公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公眾存款犯罪，于同年8月16日被中牟縣公安局取保候?qū)?。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于同?1月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由中牟縣公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知了被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2019年11月25日、11月26日、11月27日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

自2013年以來(lái)，初期，田某甲（另案處理）以**公司的名義在中牟縣吸收存款，**公司成立后，以**公司作為資產(chǎn)托管方，與理財(cái)客戶簽訂資產(chǎn)托管合同的方式，在中牟縣吸收存款。河南**企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司，于2013年9月份成立，上海**有限公司中牟分公司于2014年1月份成立，辦公地址同在：中牟縣**小區(qū)北門(mén)口東側(cè)20米。2014年5月份以來(lái)，犯罪嫌疑人朱某甲擔(dān)任上海**有限公司中牟分公司業(yè)務(wù)員期間伙同李某甲、梁某甲、張某甲、安某某、張某乙、喬某甲、劉某甲、張某丙、喬某乙、許某某（上述人員均已被判決）等人自2014年以來(lái)，公開(kāi)對(duì)外宣傳，為儲(chǔ)戶提供擔(dān)保，簽訂借款合同，向社會(huì)上不特定人員吸收存款，并向儲(chǔ)戶按月支付固定利息，月利息按金額大小分為1.5分、1.6分、1.7分、1.8分，資金托管方為上海**投資有限公司，后因經(jīng)營(yíng)不善等原因，資金斷鏈，2015年9月份以后，借款合同陸續(xù)到期，上海**投資有限公司中牟分公司不再給儲(chǔ)戶支付利息，且不歸還本金。

經(jīng)審計(jì)：涉及被害客戶654人，吸儲(chǔ)總額9412萬(wàn)元，未兌付資金1563.4余萬(wàn)元。被告人朱某甲擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間吸儲(chǔ)共涉及55人（不包括朱某甲、喬某丙、冉某甲、冉某乙、冉某丙、朱某丙的理財(cái)資金），吸儲(chǔ)合同金額5510000元，已兌付金額896510元（不包含朱某甲墊付資金），未兌付金額4613490元。非法獲利176395元，?

被告人朱某甲擔(dān)任該公司業(yè)務(wù)員期間從該公司領(lǐng)取工資獎(jiǎng)金及提成等176,395.00元已主動(dòng)上繳，并取得部分受害人諒解。

被告人朱某甲到案后自愿如實(shí)供述上述事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被告人朱某甲供述與辯解；2、被害人保某某、曹某某、陳某甲、陳某乙、陳某丙、陳某丁、郭某某、韓某某、郝某某、侯某某、賈某某、李某乙、李某丙、李某丁、梁某乙、廖某某、劉某乙、劉某丙、馬某某、能某甲、能某乙、潘某甲、潘某乙、喬某丙、冉某丁、張某丁、田某乙、王某甲、王某乙、王某丙、徐某某、張某戊、張某己、張某庚、張某辛、張某壬、張某癸、趙某某、趙學(xué)廣、朱某丁、朱某戊、朱某己、朱某庚、朱某辛、朱某壬等陳述；3、證人李某甲、梁某甲、張某甲、安某某、潘某丙、許某某、冉某甲、張某乙等證言；4、河南中財(cái)?shù)缕諘?huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司司法鑒定意見(jiàn)；5、書(shū)證若干；6、視聽(tīng)資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控的事實(shí)。被告人朱某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某甲違反國(guó)家法律、金融管理法規(guī)，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某甲在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。綜合本案事實(shí)、情節(jié)，建議對(duì)被告人朱某甲判處有期徒刑三年至四年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

中牟縣人民法院

???檢察員：閆?冉

????????????????????????????二〇一九年十二月二十三日?????

附：

1．被告人朱某甲現(xiàn)住中牟縣**路街道辦事處**莊**號(hào)。

2．全部案卷材料。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。