上海市閔行區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬閔檢刑訴〔2021〕310號

被告人朱某甲，曾用名朱某乙，男，1985年**月**日出生，公民身份號碼：3303261985********，漢族，初中文化，原系**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)（上海）有限公司總經(jīng)理兼風控總監(jiān)，戶籍在浙江省平陽縣**鎮(zhèn)**路**號。2020年10月19日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局閔行分局刑事拘留，同日延長拘留期限至三十日，同年11月23日經(jīng)本院批準并由上海市公安局閔行分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局閔行分局偵查終結(jié)，以被告人朱某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2021年1月13日移送本院審查起訴。本院受理后，于同年1月15日告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年6月，葉某某（已判決）等人以股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收購了**公司及其P2P網(wǎng)絡(luò)平臺的實際經(jīng)營權(quán)，雇傭被告人朱某甲擔任總經(jīng)理兼風控總監(jiān)，劉某某、白某某、李某甲、吳某某、魏某某（均已判決）等人分別擔任公司總經(jīng)理、風控部主管、職員、外事主管、市場部主管及客服部主管等職，以**公司的名義開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)。

期間，葉某某等人以企業(yè)借款等為名，利用“**貸”、“**定投”等多種產(chǎn)品形式，在**網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布數(shù)百家企業(yè)借款的虛增標的，并采用網(wǎng)絡(luò)宣傳等方式，以高額利息為誘餌，騙取社會不特定被害人通過該平臺出借資金。所借資金經(jīng)**網(wǎng)絡(luò)平臺部分轉(zhuǎn)賬至企業(yè)賬戶，部分轉(zhuǎn)賬至葉某某的多個私人賬戶內(nèi)。被告人朱某甲在明知**網(wǎng)絡(luò)平臺違規(guī)吸收資金的情況下，仍幫助葉某某日常管理**公司、審核風險標的并將其掛至**網(wǎng)站上。2018年6月26日，**網(wǎng)絡(luò)平臺停止資金兌付。

經(jīng)司法審計，自2017年6月1日至2018年3月31日，**公司通過網(wǎng)絡(luò)平臺吸收1.2萬余人資金共計人民幣5.76億余元。截至2018年3月31日，**公司尚未兌付被害人本金共計人民幣2.37億余元。

2020年10月19日，被告人朱某甲被公安機關(guān)抓獲，到案后其如實供述上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證實:?

1、**公司的工商登記資料、公司章程、檔案機讀材料、勞動合同及資金存管合作協(xié)議等。

2、被害人李某乙、張某甲、黃某某等人的陳述及被害人提供的**APP上個人資金記錄、購買產(chǎn)品截圖及相關(guān)借款協(xié)議等。

3、證人李某丙、盧某某、王某甲、仵某某、李某丁等人的證言。

4、證人王某乙、張某乙的證言及《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》等。

5、上海市公安局閔行分局出具的《調(diào)取證據(jù)清單》《協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書》及《協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書》。

6、上海市閔行區(qū)不動產(chǎn)登記收件收據(jù)、上海市公安局閔行分局出具的《查封決定書》及上海市公安局閔行分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊出具的《**凍結(jié)查封資產(chǎn)情況》等。

7、上海司法會計中心有限公司出具的《司法會計鑒定意見書》。

8、公安機關(guān)出具的抓獲經(jīng)過、戶籍材料。

9、被告人朱某甲的供述。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人朱某甲對指控的事實和證據(jù)均無異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人朱某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任，且屬共同犯罪。被告人朱某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當從輕處罰。被告人朱某甲如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人朱某甲自愿認罪認罰，并簽字具結(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可依法從寬處理。建議判處被告人朱某甲有期徒刑三年（若后續(xù)有退賠則可從輕處理），并處罰金十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市閔行區(qū)人民法院

檢??察??官：閆慕華

檢察官助理：潘若喆

2021年2月5日

附：

1、被告人朱某甲現(xiàn)羈押在上海市閔行區(qū)看守所。

2、案卷材料和證據(jù)一百八十八冊。

3、《認罪認罰具結(jié)書》一份。

4、《聽取律師意見書》一份。

5、相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者由其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第三款??犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。