上海市閔行區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬閔檢刑訴〔2021〕310號(hào)

被告人朱某甲，曾用名朱某乙，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3303261985********，漢族，初中文化，原系**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)（上海）有限公司總經(jīng)理兼風(fēng)控總監(jiān)，戶籍在浙江省平陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。2020年10月19日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局閔行分局刑事拘留，同日延長(zhǎng)拘留期限至三十日，同年11月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局閔行分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局閔行分局偵查終結(jié)，以被告人朱某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2021年1月13日移送本院審查起訴。本院受理后，于同年1月15日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年6月，葉某某（已判決）等人以股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收購(gòu)了**公司及其P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)權(quán)，雇傭被告人朱某甲擔(dān)任總經(jīng)理兼風(fēng)控總監(jiān)，劉某某、白某某、李某甲、吳某某、魏某某（均已判決）等人分別擔(dān)任公司總經(jīng)理、風(fēng)控部主管、職員、外事主管、市場(chǎng)部主管及客服部主管等職，以**公司的名義開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)。

期間，葉某某等人以企業(yè)借款等為名，利用“**貸”、“**定投”等多種產(chǎn)品形式，在**網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布數(shù)百家企業(yè)借款的虛增標(biāo)的，并采用網(wǎng)絡(luò)宣傳等方式，以高額利息為誘餌，騙取社會(huì)不特定被害人通過(guò)該平臺(tái)出借資金。所借資金經(jīng)**網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)部分轉(zhuǎn)賬至企業(yè)賬戶，部分轉(zhuǎn)賬至葉某某的多個(gè)私人賬戶內(nèi)。被告人朱某甲在明知**網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)違規(guī)吸收資金的情況下，仍幫助葉某某日常管理**公司、審核風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的并將其掛至**網(wǎng)站上。2018年6月26日，**網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)停止資金兌付。

經(jīng)司法審計(jì)，自2017年6月1日至2018年3月31日，**公司通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)吸收1.2萬(wàn)余人資金共計(jì)人民幣5.76億余元。截至2018年3月31日，**公司尚未兌付被害人本金共計(jì)人民幣2.37億余元。

2020年10月19日，被告人朱某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后其如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí):?

1、**公司的工商登記資料、公司章程、檔案機(jī)讀材料、勞動(dòng)合同及資金存管合作協(xié)議等。

2、被害人李某乙、張某甲、黃某某等人的陳述及被害人提供的**APP上個(gè)人資金記錄、購(gòu)買產(chǎn)品截圖及相關(guān)借款協(xié)議等。

3、證人李某丙、盧某某、王某甲、仵某某、李某丁等人的證言。

4、證人王某乙、張某乙的證言及《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》等。

5、上海市公安局閔行分局出具的《調(diào)取證據(jù)清單》《協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書》及《協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書》。

6、上海市閔行區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記收件收據(jù)、上海市公安局閔行分局出具的《查封決定書》及上海市公安局閔行分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)出具的《**凍結(jié)查封資產(chǎn)情況》等。

7、上海司法會(huì)計(jì)中心有限公司出具的《司法會(huì)計(jì)鑒定意見(jiàn)書》。

8、公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過(guò)、戶籍材料。

9、被告人朱某甲的供述。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人朱某甲對(duì)指控的事實(shí)和證據(jù)均無(wú)異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某甲違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任，且屬共同犯罪。被告人朱某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人朱某甲如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人朱某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽字具結(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可依法從寬處理。建議判處被告人朱某甲有期徒刑三年（若后續(xù)有退賠則可從輕處理），并處罰金十萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市閔行區(qū)人民法院

檢??察??官：閆慕華

檢察官助理：潘若喆

2021年2月5日

附：

1、被告人朱某甲現(xiàn)羈押在上海市閔行區(qū)看守所。

2、案卷材料和證據(jù)一百八十八冊(cè)。

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4、《聽(tīng)取律師意見(jiàn)書》一份。

5、相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者由其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第三款??犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。