浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書

甬某某海檢二部刑訴〔2020〕1178號

被告人朱某甲，女，1994年**月**日出生，居民身份證號碼5107221994********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，戶籍地浙江省寧波市北侖區(qū)**街道**村**號，齊某某商業(yè)管理（寧波）有限公司（以下簡稱“齊某某公司”）財務(wù)部經(jīng)理。因本案于2019年3月26日被寧波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年4月30日轉(zhuǎn)為取保候?qū)彛?020年4月26日被寧波市**院**。

被告人黃某甲，女，1990年**月**日出生，居民身份證號碼4127211990********，漢族，初中文化，戶籍地湖北省松滋市王家橋鎮(zhèn)黃某乙村三組24號，齊某某公司信審部經(jīng)理。因本案于2019年3月23日被寧波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年4月26日轉(zhuǎn)為取保候?qū)彛?020年4月26日被寧波市**院**。

被告人沈某甲，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼3302831982********，漢族，大學(xué)本科文化，戶籍地浙江省寧波市海某某**路**號**室，齊某某公司人事部經(jīng)理。因本案于2019年3月23日被寧波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年4月26日轉(zhuǎn)為取保候?qū)彛?020年4月26日被寧波市**院**。

被告人王某甲，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼3302831982********，漢族，大學(xué)本科文化，戶籍地浙江省寧波市鎮(zhèn)海區(qū)**街道**號**室，齊某某公司“金融硅谷事業(yè)部”經(jīng)理。因本案于2019年3月23日被寧波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年4月26日轉(zhuǎn)為取保候?qū)彛?020年4月26日被寧波市**院**。

被告人周某甲偉，男，1997年**月**日出生，居民身份證號碼5329311997********，漢族，高中文化，戶籍地云南省大理白族自治州劍川縣**鎮(zhèn)**村**村，齊某某公司客服部員工。因本案于2019年6月4日被寧波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年7月11日轉(zhuǎn)為取保候?qū)彛?020年7月11日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由寧波市公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某甲、黃某甲、沈某甲、王某甲、周某甲偉涉嫌參加黑社會性質(zhì)組織罪、尋釁滋事罪、詐騙罪、危險駕駛罪，于2020年4月26日向?qū)幉ㄊ腥嗣駲z察院移送審查起訴。寧波市人民檢察院受理后已告知被告人有權(quán)委托辯護人，后于2020年5月21日將本案交辦本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認某某可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人朱某甲、黃某甲、沈某甲、王某甲、周某甲偉同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年3月至2019年3月，陳某甲（已起訴）伙同被告人朱某甲、黃某甲、王某甲、沈某甲、周某甲偉，以及李某甲、顧某某、成某某、虞某甲、張某甲、楊某甲、邵某某、范某某、陳某乙紅、張某乙萍、王某乙、王某丙鑫、胡家輝（均已起訴）等人，將本市鄞州區(qū)啟明路818號15幢114號等地作為辦公場所，以寧波正壇網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、齊某某商業(yè)管理（寧波）有限公司的名義，有組織的利用“天貓白卡”、“銀91”兩個網(wǎng)貸APP實施“套路貸”違法犯罪活動，逐漸形成以陳某甲為首要分子，其余人員為成員的惡勢力犯罪集團。各成員之間分工明確，配合嚴密，共同實施詐騙、尋釁滋事犯罪活動。其中，陳某甲作為公司股東、董事長，組織、統(tǒng)籌該犯罪集團的全部犯罪活動；被告人朱某甲作為公司財務(wù)部經(jīng)理，負責(zé)管理“天貓白卡”、“銀91”APP內(nèi)的放貸資金；被告人黃某甲為公司信審部經(jīng)理，負責(zé)“貸款審核”工作；被告人沈某甲為公司人事部經(jīng)理，負責(zé)公司人員招聘、考勤、業(yè)績考核等事項；被告人王某甲為公司“金融硅谷事業(yè)部”經(jīng)理，于2020年1月至2月負責(zé)對“銀91”?APP貸款催收等管理；被告人周某甲偉為客服部員工，實施具體的惡意催收行為。

一、詐騙

上述陳某甲等人所在公司以“正規(guī)貸款、無抵押、放款方便”為幌子，利用被害人急需資金的心理，在網(wǎng)絡(luò)上引誘被害人到上述“天貓白卡”、“銀91”網(wǎng)貸APP注冊并申請3000元（單位人民幣，下同）以下，期限為七天的小額貸款。在被害人注冊期間，被告人黃某甲所在的信審部，以該“天貓白卡”、“銀91”網(wǎng)貸APP以貸款審核必需為由，收集被害人本人身份信息以及被害人手機中通訊錄、通話詳單等信息，為被害人無法正常還款實施惡意催收做準備。所謂審核通過后，陳某甲所在公司以“管理費”、“保險費”的名義先行扣除7天26%左右的頭某某（年某某利率高達1355%），將剩余部分作為“借款本金”發(fā)放給被害人?，F(xiàn)已查明以“管理費”名義扣除的26%左右頭某某，直接作為陳某甲所在公司的獲利；以“保險費”名義扣除的26%左右頭某某中，實際僅有2%支付給保險公司向被害人投保意外險，剩余部分同樣為陳某甲公司的獲利。經(jīng)審計，陳某甲等人通過上述手段，在“天貓白卡”APP上放款55?314?728.9元，收款78?105?160.02元，非法獲利22?790?431.12元；在“銀91”APP上放款20?508?289.6元，收款20?993?595.93元，非法獲利485?306.33元。

二、尋釁滋事

經(jīng)查，如在上述APP借款的被害人超過七天未歸還，該公司客服部員工被告人周某甲偉等人就會在公司領(lǐng)導(dǎo)的安排下，利用電話、短信、微信對被害人本人及其手機通訊錄上的多名親友、同事，長時間高頻率地通過言語辱罵恐嚇、惡意P圖、發(fā)送暴力催收視頻等手段進行惡意催討，迫使被害人償還本金及支付所謂的“展期費”，“展期費”利率同樣7天高達26%。被告人王某甲在職期間負責(zé)“銀91”網(wǎng)貸APP的惡意催收活動。截止目前，有多名曾在該“天貓白卡”APP等多家網(wǎng)貸平臺借款的被害人因不堪暴力催討，導(dǎo)致有自殺行為或念頭、罹患精神疾病以及被迫辭去工作等嚴重后果發(fā)生，其中三人自殺身亡；多名本與上述借貸關(guān)系無關(guān)的借款人親友、同事因上述惡意催討行為產(chǎn)生心理負擔(dān)，正常的生活與工作受到嚴重影響。

案件偵破后，公安機關(guān)依法凍結(jié)齊某某公司、被告人朱某甲及陳某甲、李某甲、顧某某、成某某、張某甲銀行賬戶資金共計834?761.1元，查封被告人朱某甲名下位于寧波市北侖區(qū)寰海府16幢1202室、東方港城花園40幢1802室二處房產(chǎn)，以及陳某甲名下位于寧波市北侖區(qū)芙蓉家園11幢503室、儲11-9一處房產(chǎn)。

2019年3月26日，被告人朱某甲主動向公安機關(guān)投案，并如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：“天貓白卡”催收記錄表格、手機截圖、結(jié)算確認函、提取說明、提取筆錄、記賬憑證、戰(zhàn)略合作協(xié)議書、增值稅普通發(fā)票、保險單、互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)合作協(xié)議、照片資料，門診處方費用單、居民死亡醫(yī)學(xué)證明（推斷）書、通話記錄、光盤制作說明、扣押清單、查封清單、銀行卡凍結(jié)情況查詢、關(guān)于“銀91”被害人情況的說明、戶籍證明、到案經(jīng)過、公司登記基本情況、營業(yè)執(zhí)照等；

2.證人證言：證人徐某甲、劉某甲、薛某某、崔某某、鄭章某某、候某某、吳某甲、李某乙、伊某某、郭某某、黃某丙、虞某乙、毛某某等人的證言；

3.被害人何某甲、沈某乙、何某乙、陳某丙雨、劉某乙琳、張某丙、廖某某珍、任某甲、梁某甲、王某丁、張某丁、叢某某、何某丙、陶某某、張某戊、肖某甲、肖某乙、何某丁、楊某乙、張某己純、李某丙燕、佟某某、許某某珍、俞瑞、劉博、張得堂、王某戊、陳某丁、王某己、俞某某、陳某戊、陳某己、朱文崧、朱某乙、王某庚、華某某杰、王某辛娟、趙明、章恬恬、楊某丙、任某乙、李某丁、林某某、牟利萍、孫某某、吳某乙、阮明通、高寶英、陳群營、陳某庚、張某庚、潘某甲博、潘某乙、武某某、蔡某甲、蔡某乙、劉某丙、蔡某丙、梁某乙、鐘某某、施某某、包某某、柴某某山、竇某某、黃建偉、竺某某徐某乙、陸某某、李某戊健、趙某甲雷、張某辛、桑某某、干薇、翁某某凱、徐俊宏、李某己、徐某丙杰、邱漢明等人的陳述；

4.被告人朱某甲、黃某甲、沈某甲、王某甲、周某甲偉以及同案參與人陳某甲、李某甲、顧某某、成某某、虞某甲、張某甲、邵某某、范某某、陳某乙紅、張某乙萍、王某乙、王某丙鑫、楊某甲、胡家輝的供述與辯解；

5.鑒定意見：財務(wù)咨詢報告；

6.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：電子數(shù)據(jù)檢查工作記錄、現(xiàn)場勘驗筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人朱某甲、黃某甲、沈某甲、王某甲、周某甲偉對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認某某。

三、危險駕駛

2019年12月25日1時某某，被告人朱某甲飲酒后駕駛浙B95****號牌小型汽車行駛至本市江北區(qū)人民路寧某某附屬醫(yī)院附近時被寧波市公安局交通警察局江北大隊的執(zhí)勤民警攔下檢查。檢查中，民警發(fā)現(xiàn)被告人朱某甲有酒后駕駛車輛的嫌疑，遂現(xiàn)場對朱某甲進行酒精含量呼吸測試，結(jié)果為201mg/100ml。后民警將其帶至寧某某附屬醫(yī)院抽取血樣。經(jīng)寧波市公安司法鑒定中心鑒定，被告人朱某甲血液中乙醇含量為213mg/100ml，已達到醉酒駕駛機動車的標準。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：現(xiàn)場照片、提取血樣登記表、呼氣式酒精測試結(jié)果單、執(zhí)勤報告、歸案經(jīng)過、車輛卡口信息、車輛信息、駕駛證信息、駕駛證復(fù)印件、行駛證復(fù)印件、人員檔案信息等；

2.證人證言：證人趙某乙的證言；

3.被告人朱某甲的供述和辯解；

4.鑒定意見：檢驗報告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人朱某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認某某。

本院認為，被告人朱某甲、黃某甲、沈某甲、王某甲、周某甲偉伙同陳某甲、李某甲、顧某某、成某某、虞某甲、張某甲、邵某某、范某某、陳某乙紅、張某乙萍、王某乙、王某丙鑫、楊某甲、胡家輝等人，形成以陳某甲為首要分子的惡勢力犯罪集團。該犯罪集團有組織地實施“套路貸”違法犯罪活動，為非作惡，欺壓百姓，擾亂了經(jīng)濟、社會生活秩序。被告人朱某甲、黃某甲、沈某甲伙同他人以非法占有為目的，在網(wǎng)絡(luò)上采用虛構(gòu)事實，隱瞞真相的方某某不特定多數(shù)人騙取財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款。被告人王某甲、周某甲偉伙同他人多次辱罵、恐嚇他人，情節(jié)惡劣，破壞社會秩序，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第（二）項、第二十五條第一款、第二十六條第二款。被告人朱某甲在道路上醉酒駕駛機動車，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百三十三條第一款第（二）項。上述犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分。對被告人朱某甲應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、危險駕駛罪追究其刑事責(zé)任。對被告人黃某甲、沈某甲應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。對被告人王某甲、周某甲偉應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某甲犯數(shù)罪，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條。被告人朱某甲、黃某甲、沈某甲、王某甲、周某甲偉在共同犯罪中起次要或輔助作用，系某甲，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人朱某甲系某乙，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。被告人黃某甲、沈某甲、王某甲、周某甲偉能如實供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。本案已凍結(jié)賬戶的資金及贓物，適用《中華人民共和國刑法》第六十四條。建議判處被告人朱某甲有期徒刑三年，緩刑四某甲，并處罰金人民幣一萬元；建議判處被告人黃某甲有期徒刑三年，緩刑四某甲，并處罰金人民幣一萬元；建議判處被告人沈某甲有期徒刑三年，緩刑三年六個月，并處罰金人民幣八千元；建議判處被告人王某甲有期徒刑二年，緩刑二年六個月；建議判處被告人周某甲偉有期徒刑一年六個月，緩刑二年。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴。本案建議適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

此致

寧波市海某某人民法院

?????????????????????????????????????檢?察?官：?陳?添

????????????????????????????????????2020年7月11日

附：

1.被告人朱某甲、黃某甲、沈某甲、王某甲、周某甲偉現(xiàn)取保候?qū)徳诩?/span>

2.案卷材料和證據(jù)四某乙

3.《認某某具結(jié)書》五份