河南省滑縣人民檢察院　

起?訴?書

安滑檢二部刑訴〔2020〕63號　

被告人朱某，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼1423031993********，漢族，高中文化，群眾，非人大代表或政協(xié)委員，戶籍所在地山西省呂梁市汾陽市，住山西省呂梁市汾陽市**鎮(zhèn)**村。無前科。因涉嫌非法經(jīng)營罪，2020年7月23日被滑縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營罪，2020年8月18經(jīng)本院批準，同日被滑縣公安局逮捕。

辯護人：李宏法、龍青龍，河南奧博律師事務所律師。

本案由滑縣公安局偵查終結，以被告人朱某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年10月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關規(guī)定，于次日已告知被告人依法享有的訴訟權利；同日告知其認罪認罰制度的相關規(guī)定；已依法訊問被告人，并審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據(jù)。

經(jīng)依法審查查明：

2016年1月至2016年7月，被告人朱某受雇于朱某某（另案處理）在滑縣新區(qū)領秀城小區(qū)西門經(jīng)營的彩票店內，從事POS機刷卡套現(xiàn)、代還業(yè)務。其中套現(xiàn)系利用POS機以虛構交易方式為信用卡持有人套取現(xiàn)金，代還系通過網(wǎng)銀轉賬先為信用卡持卡人代還透支額，再利用POS機刷出。上述兩項業(yè)務按不同比例收取手續(xù)費，每套現(xiàn)、代還10000元收取手續(xù)費80-100元不等，交易金額共計15455502.02元，按照每套現(xiàn)、代還10000元收取手續(xù)費80元計算，費率為38元，違法所得共計64913元，具體事實如下：

2016年2月25日開戶以來至2016年7月，利用登記在暴某某名下POS機，綁定了“內黃縣高堤鄉(xiāng)洪艷超市”、“內黃縣田氏鎮(zhèn)零開始超市”、“滑縣城關信贏家電門市部”等十家的商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計，共生成853筆交易，交易金額共計8158702.01元。

2016年7月1日以來至當月，利用登記在張某某名下POS機，綁定了“滑縣新區(qū)永樂電器”商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計，共生成123筆交易，交易金額共計703909元。

2016年6月12日開戶以來至2016年7月，利用登記在朱某某名下POS機，綁定了“滑縣國航航空機票代售”商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計，共生成208筆交易，交易金額共計1075405元。

2016年7月1日以來至當月，利用登記在張某某名下POS機，綁定了“滑縣華鑫農民專業(yè)合作社”商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計，共生成181筆交易，交易金額共計295917元。

2016年3月2日開戶以來至2016年7月，利用登記在朱某某名下POS機，綁定了“滑縣迪信通通訊營業(yè)廳”商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計，共生成616筆交易，交易金額共計3453774元。

2016年7月1日開戶以來至當月，利用登記在張某某名下POS機，綁定了“滑縣泰康人壽保險代理部”的商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計，共生成68筆交易，交易金額共計599248元。

2016年7月1日開戶以來至當月，利用登記在張某某名下POS機，綁定了“安陽市萬博”商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計，共生成107筆交易，交易金額共計870482.01元。

2016年7月1日開戶以來和當月，利用登記在張某某名下POS機，綁定了“滑縣中國石化加油站”商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計，共生成103筆交易，交易金額共計298065元。

另查明：2020年7月21日，朱某主動到山西省呂梁市汾陽市公安局投案。2020年11月13日，朱某家屬主動退繳違法所得15000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：非法刷卡套現(xiàn)門市照片、扣押POS機照片、賬本及小票；2.書證：被告人朱某戶籍證明、無前科證明、非黨員證明、滑縣公安局扣押物品清單、涉案POS機商戶資料及交易清單、涉案銀行賬戶交易明細、滑縣公安局新城派出所出具的情況說明、工商登記執(zhí)照、退繳違法所得單據(jù)；3.證人朱某某、張某某、唐某某、陶某某、常某某、張某甲、高某某、黃某某、崔某某、王某、秦某某等人的證言；4.被告人朱某的供述與辯解；5、辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人朱某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人朱某伙同他人違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機（POS機）方法，以虛構交易方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任。被告人朱某伙同他人共同故意犯罪，是共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款之規(guī)定。被告人朱某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定。被告人朱某自動投案，如實供述自己的犯罪行為，系自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕、減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

滑縣人民法院　

檢察員：陳廣雷

張建洋

（院?。?/span>

2020年11月13日　

附件：

1.被告人朱某現(xiàn)羈押在滑縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)十二冊?；

3.《認罪認罰具結書》一份；

4.《量刑建議書》一份。