上海市長寧區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬長檢金融刑訴〔2020〕645號

被告人朱某某，女，1989年**月**日生，公民身份號碼：3604811989********，漢族，本科文化，上海**信息服務有限公司**中心**，戶籍在江西省九江市**鄉(xiāng)**村**組，在滬無固定住所。2019年11月26日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局長寧分局刑事拘留，次日延長刑事拘留期限至三十日，同年12月31日經(jīng)本院批準逮捕，由上海市公安局長寧分局執(zhí)行。

本案由上海市公安局長寧分局偵查終結，以被告人朱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月31日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護律師的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年4月30日、7月30日退回上海市公安局長寧分局補充偵查，同年8月28日，上海市公安局長寧分局補充偵查終結移送本院起訴。本院于2020年4月19日、6月30日延長審查起訴期限15月。被告人朱某某對本案同意適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2013年10月起，上海**金融信息服務有限公司與下屬上海**大拇指財富管理有限公司、上海**愛特金融信息服務有限公司在本市長寧區(qū)**路**號2號樓2301室設立**公司虹橋理財中心（以下簡稱“**店”），通過設點宣傳、散發(fā)傳單及口口相傳的方式，以承諾6%-14%高額年化利率為誘餌，向社會不特定公眾**售“**財富”的月定投、**月穩(wěn)贏、**樂手、**季喜等投資理財產(chǎn)品。

2018年5月14日，被告人朱某某入職“**店”，擔任**售**，經(jīng)審計，至2019年8月，被告人朱某某以上述方式共計向張某某、高靈等58人**售理財產(chǎn)品，吸收的投資金額34737055.97元（包含1800萬掛單金額），已兌付投資資金1188709.25元，未兌付投資資金33548346.72元，支付利息20451.85元，造成48名投資者損失33527894.87元。

2019年11月26日，被告人朱某某接電話通知后主動至公安機關投案。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1、被告人朱某某的供述，證人張某某、馬某某證言，證人張某某提供的上海**大拇指財富管理有限公司“智投寶服務協(xié)議”、撈財寶APP投資界面等證實，2018年5月起，被告人朱某某作為“**店”**售**向張某某等人**售理財產(chǎn)品的經(jīng)過。

2、華瑞銀行出具的轉賬記錄證實，張某某支付投資款的事實。

3、公安機關出具的辦案說明，上海司法會計中心有限公司關于上海**文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司虹橋理財中心員工朱某某涉嫌非法吸收公眾存款的司法會計鑒定意見書證實，2018年5月14日，被告人朱某某入職“**店”，擔任**售**，至2019年8月，共計向張某某、高靈等58人**售理財產(chǎn)品，吸收投資金額34737055.97元，造成48名投資者損失33527894.87元。

4、上海市公安局長寧分局出具的案發(fā)經(jīng)過、情況說明證實，2019年11月26日，被告人朱某某接電話通知后主動至公安機關投案。

5、扣押筆錄、扣押清單證實，案發(fā)后，被告人朱某某共計向司法機關退款人民幣15萬元。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人朱某某對基本犯罪事實無異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人朱某某違反國家金融管理法規(guī)，非法吸收資金，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。本案系單位犯罪，應當適用《中華人民共和國刑法》第三十條。被告人朱某某犯罪后能自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或減輕處罰。被告人朱某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人朱某某有期徒刑三年以下，并處罰金之刑罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市長寧區(qū)人民法院

檢??察??員：??嚴佳穎

2020年8月28日

附：

1、被告人朱某某現(xiàn)羈押于本市長寧區(qū)看守所。

2、案件材料和證據(jù)二冊，司法鑒定一冊。

3、《適用簡易程序建議書》一份。

4、《具結書》一份。

5、相關法律條文。

附：相關法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條?公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。

第六十七條第一款??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首，對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑?提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人資源如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。