上海市金山區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬金檢金融刑訴〔2020〕238號(hào)

被告人朱某某，男，1974年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101101974********，漢族，大學(xué)文化，系上海**公司員工，住上海市浦東新區(qū)**弄**號(hào)**室。2020年5月13日因涉嫌貸款詐騙罪由上海市公安局金山分局刑事拘留，同月16日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天。同年6月18日經(jīng)我院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局金山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局金山分局偵查終結(jié)，以被告人朱某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年8月10日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人朱某某同意對(duì)本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年1月，被告人朱某某在明知本人有大額欠款且無(wú)力還款的情況下，通過(guò)貸款中介“紅姐”、李某某（另案處理）至紅星**商場(chǎng)辦理“家裝貸”，串通駐場(chǎng)商戶(hù)曹某某等人（另案處理），以購(gòu)買(mǎi)家裝用品為由，詐騙建設(shè)銀行貸款本金人民幣10萬(wàn)元，用于還債。貸款期滿(mǎn)后，其向建行還款共計(jì)人民幣1.8萬(wàn)余元后變更銀行預(yù)留聯(lián)系方式。截至案發(fā)，尚余貸款本金人民幣8萬(wàn)余元未償還。

2020年5月12日，被告人朱某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：

1.?同案關(guān)系人李某某的供述，證人曹某某出具的案發(fā)經(jīng)過(guò)及提供的銷(xiāo)售單截屏，建行提供的交易明細(xì)，公安機(jī)關(guān)調(diào)取的銀行交易明細(xì)，證實(shí)被告人朱某某騙取銀行貸款的事實(shí)及資金流向。

2.?公安機(jī)關(guān)調(diào)取的催收情況說(shuō)明、借款合同、對(duì)賬單等材料，證實(shí)貸款資金約定用途、被告人朱某某貸款詐騙的金額及催收情況。

3.?中國(guó)人民銀行出具的個(gè)人信用報(bào)告，證實(shí)被告人朱某某的征信情況。

4.?被告人朱某某的歷次供述，對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

5.?公安機(jī)關(guān)調(diào)取的戶(hù)籍資料，證實(shí)被告人朱某某的身份信息。

6.?公安機(jī)關(guān)出具的受案登記表、偵破經(jīng)過(guò)，證實(shí)本案案發(fā)及被告人朱某某到案情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人朱某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人朱某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。建議判處被告人朱某某有期徒刑一年七個(gè)月，并處罰金人民幣六萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市金山區(qū)人民法院

檢察官?常亮偉

檢察官助理?侯艷瓊

2020年9月4日

附：

1.?被告人朱某某現(xiàn)羈押于金山區(qū)看守所。

2.?偵查卷宗二冊(cè)（其中一冊(cè)與王某某貸款詐騙案共卷）。

3.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

4.《具結(jié)書(shū)》一份。

5.《聽(tīng)取值班律師意見(jiàn)材料》一份。

6.?相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十三條??有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)；

（一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；

（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；

（三）使用虛假的證明文件的；

（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；

（五）以其他方法詐騙貸款的。

第六十七條第三款?犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。