浙江省縉云縣人民檢察院

起 訴 書

縉檢刑訴〔2020〕398號

被告人朱某某，男，1996年**月**日出生，居民身份證號碼3325261996********，漢族，高中文化程度，農(nóng)民，住浙江省麗水市縉云縣**街道**村**號。因本案，于2019年6月15日被縉云縣公安局刑事拘留，于同年7月9日被縉云縣公安局取保候?qū)?，同?2月20日被本院繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由縉云縣公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月16日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利，已依法訊問被告人，并告知其認罪認罰從寬處理制度，審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據(jù)。期間，依法退回補充偵查兩次。

經(jīng)依法審查查明：

1.2018年2月至10月，被告人朱某某先后借款給梅某某人民幣共計19.05萬元，約定好每個月10％的利息，朱某某通過支付寶、銀行制造28.75萬元的資金流水，并由梅某某分多次出具28.75萬元的借條。后梅某某歸還了7.4萬元。2019年3月25日，朱某某以虛假的金額21.35萬元及借條到縉云縣人民法院起訴，要求梅某某償還本金21.35萬及利息罰息2.052萬元。

2.2018年5月至7月，被告人朱某某借款給王某甲2萬元，約定好每月10％的利息。朱某某通過支付寶制造6萬元的資金流水，由王某甲出具6萬元借條，后王某甲歸還了3000元。2019年3月25日，朱某某用6萬元借條向縉云縣人民法院起訴，要求王某甲償還本金5.7萬元及利息罰息2000元。案發(fā)后，王某甲已歸還朱某某2萬元。

3.2018年6月，被告人朱某某實際借款給楊某某3萬元，約定好每個月10％的利息，因銀行手續(xù)費問題，朱某某實際給楊某某2.97萬元，朱某某通過支付寶制造5.97萬元的資金流水，由楊某某出具6萬元的借條。2018年9月16日，楊某某歸還朱某某本金1.1萬元。2019年3月25日，朱某某使用6萬元的借條向縉云縣人民法院起訴，要求楊某某償還借款本金4.87萬元及利息罰息6818元。

4.2018年9月至10月，被告人朱某某多次借款給俞某某共計2萬余元，約定好每個月10％的利息。朱某某通過支付寶制造3萬元的資金流水，并由俞某某出具共計3萬元借條。2019年3月25日朱某某用3萬元的借條向縉云縣人民法院起訴，要求俞某某償還本金3萬元及利息罰息725元。

2019年4月16日，縉云縣人民法院認為上述四筆借款可能涉嫌“套路貸”刑事犯罪，裁定駁回朱某某起訴，將線索移送縉云縣公安局查處。

5.2018年3月，被告人朱某某通過抵押戒指、電腦，先后兩次借款給呂某某共計9000元，約定好每個月10％的利息。朱某某通過支付寶制造1.8萬元的資金流水，由呂某某出具1.8萬元借條。借款后呂某某支付過一次900元的利息，后再無還款。2019年2月20日，朱某某以9000元的借款金額向縉云縣人民法院起訴，經(jīng)縉云縣人民法院開庭審理判決呂某某歸還朱某某借款9000元。

6.2018年10月3日，被告人朱某某借款給王某乙7500元錢，約定好每個月10％的利息，通過支付寶制造1.5萬元的資金流水，由王某乙出具1.5萬元借條，沈某某擔保。2019年1月25日，朱某某用1.5萬元借條向縉云縣人民法院起訴，要求王某乙、沈某某償還1.5萬元及利息900元，因王某乙不知去向，縉云縣人民法院組織朱某某、沈某某進行調(diào)解。經(jīng)調(diào)解，由沈某某償還朱某某借款1.5萬元及利息900元?？N云縣人民法院裁定后，朱某某告知沈某某，其實際借款給王某乙為7500元，讓沈某某償還7500元即可，后沈某某先后償還7500元給朱某某。

另查明， 2019年6月15日，被告人朱某某經(jīng)偵查機關(guān)電話聯(lián)系后主動到縉云縣公安局投案，并如實供述了犯罪事實。2020年4月29日，朱某某向本院退出借款收回的本金11.15萬元。還需從梅某某處追繳本金3.5萬元，從楊某某處追繳本金1.87萬元，從俞某某處追繳本金2萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、歸案經(jīng)過、起訴書、應(yīng)訴通知書、傳票、民事裁定書、民事調(diào)解書、民事調(diào)解筆錄、司法確認申請書、借條、收條、借款協(xié)議、支付寶和銀行流水明細、賬單、情況說明等書證；

2.證人金俠霏、沈某某、梅金興的證言；

3.被害人梅某某、楊某某、俞某某、王某甲、呂某某的陳述；

4.被告人朱某某的供述與辯解；

5.手機取證及光盤、庭審記錄光盤。

本院認為，被告人朱某某以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過虛增借款金額、制造虛假給付痕跡等方式設(shè)置“套路”形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟意圖非法占有被害人財物，數(shù)額達20余萬元，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。第一至四筆犯罪事實，被告人朱某某已經(jīng)著手實施犯罪，因意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十三條。第五至六筆犯罪事實，被告人朱某某在犯罪過程中主動放棄犯罪，系犯罪中止，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十四條。被告人朱某某有自首情節(jié)，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條。被告人朱某某自愿認罪認罰，應(yīng)適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

縉云縣人民法院

檢察員：李國華

2020年5月6日

附：

1.被告人朱某某取保候?qū)徳诩?，電話號碼：176********；

2.移送案件材料清單一份。