浙江省寧波市海某某人民檢察院　

起?訴?書

甬某某檢一部刑訴〔2020〕1488號(hào)　

被告人朱某某，男，1978年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302051978********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住浙江省寧波市江北區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2020年4月17日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年5月22日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人朱某某涉嫌職務(wù)侵占罪、詐騙罪，于2020年7月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年3月起，寧波速瑪特汽車銷售服務(wù)有限公司（簡(jiǎn)稱速瑪特公司）與寧波萬(wàn)樾汽車銷售服務(wù)有限公司（簡(jiǎn)稱萬(wàn)樾公司）合作開展汽車按揭擔(dān)保業(yè)務(wù)，由萬(wàn)樾公司發(fā)展客戶，速瑪特公司作為擔(dān)保方向農(nóng)業(yè)銀行寧波江北支行申請(qǐng)車輛按揭貸款，雙方約定速瑪特公司僅收取部分服務(wù)費(fèi)，前期的墊資、后續(xù)的合同管理、客戶按揭款逾期的先行代償、催收等事項(xiàng)均由萬(wàn)樾公司負(fù)責(zé)。被告人朱某某自2016年10月起任職于萬(wàn)樾公司，主要負(fù)責(zé)貸后管理、還款提醒、催收等工作。2018年9月底萬(wàn)樾公司歇業(yè)后，被告人朱某某實(shí)際負(fù)責(zé)速瑪特公司的該項(xiàng)工作。

（一）職務(wù)侵占

被告人朱某某利用職務(wù)便利，多次將客戶向公司交納的款項(xiàng)共計(jì)人民幣21萬(wàn)余元非法占為己有，至今未歸還。具體情況如下：

1、2018年7、8月間，因客戶鄒國(guó)航按揭逾期，被告人朱某某根據(jù)公司規(guī)定要求鄒國(guó)航交納保證金，同年9月29日、10月1日鄒國(guó)航先后向被告人朱某某轉(zhuǎn)賬人民幣3?000元。2019年1月31日，鄒國(guó)航向被告人朱某某轉(zhuǎn)賬人民幣10?000元，用于結(jié)清車輛按揭欠款。被告人朱某某將上述錢款共計(jì)人民幣13?000元占為己有。

?2、2018年8月至9月，被告人朱某某在向客戶顏某某催討公司為顏某某墊付的購(gòu)車款時(shí)，將顏某某向其支付款項(xiàng)中的人民幣23?500元占為己有。

?3、2018年9月，因客戶陳某甲按揭逾期，被告人朱某某根據(jù)公司規(guī)定要求陳某甲交納保證金，同年9月18日、9月21日陳某甲向被告人朱某某轉(zhuǎn)賬人民幣17?000元，后被告人朱某某將該錢款占為己有。

?4、2018年9月至10月間，被告人朱某某在向客戶林某某催收逾期按揭款時(shí)，先后收取林某某支付的逾期費(fèi)用及按揭款共計(jì)人民幣26?010元，并占為己有。

?5、2018年10月至12月間，因張某某、高某某、鄭某甲三名客戶的按揭逾期，被告人朱某某找到三名客戶的中介陳某乙，要求償還按揭欠款，并結(jié)清余款。陳某乙先后向被告人朱某某轉(zhuǎn)款人民幣144?980元用于上述客戶償還逾期按揭款及結(jié)清尾款，后被告人朱某某將其中的人民幣128?000元占為己有。

6、2018年11至12月間，因客戶余某乙按揭逾期，被告人朱某某根據(jù)公司規(guī)定要求余某乙交納保證金。2019年2月3日、2月4日余某乙先后向被告人朱某某轉(zhuǎn)賬共計(jì)人民幣10?000元，后被告人朱某某將該錢款占為己有。

（2詐騙

2018年10月，被害人陳某甲的按揭貸款關(guān)聯(lián)的農(nóng)村信用合作社賬戶被凍結(jié)，被告人朱某某向被害人陳某甲謊稱幫助交納按揭款，取得被害人陳某甲的信任，騙取被害人陳某甲共計(jì)人民幣12?800元。

2020年4月17日，被告人朱某某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：承諾書、核算明細(xì)、登報(bào)聲明、被害人名單、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、合作協(xié)議、銀行流水、擔(dān)保借款合同和抵押合同、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬、微信轉(zhuǎn)賬記錄、微信截圖、車輛行駛證、微信聊天記錄、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、電話記錄、銀行卡交易明細(xì)、歸案經(jīng)過、情況說(shuō)明、戶籍證明等；

2、證人證言：證人陳某甲、顏某某、柴某某、林某某、張某某、余某乙、鄭某乙的證言；

3、被害人王某某的陳述；

4、被告人朱某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人朱某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某某身為公司人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十一條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以職務(wù)侵占罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某又以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某系自首，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。被告人朱某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理，建議以職務(wù)侵占罪判處被告人朱某某有期徒刑一年二個(gè)月，以詐騙罪判處被告人朱某某有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣二千元，決定執(zhí)行有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣二千元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條、第二百一十四條之規(guī)定，提起公訴，建議適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?，?qǐng)依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院????????????

檢??察??官:馬某某??????????????????????????????????????

檢察官助理:管某某???????????????????????????????????????

???????????????????????????????2020年8月19日

附：

1、被告人朱某某被羈押于寧波市海某某看守所；

2、隨案移送卷宗三冊(cè);

3、適用簡(jiǎn)易程序建議書一份；

4、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。