漳州市薌城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

薌檢公刑訴〔2019〕398號(hào)

被告人朱某某，男，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3506281963********，漢族，高中文化程度，無固定職業(yè)，戶籍所在地福建省漳州市薌城區(qū)**路**號(hào)，住址同戶籍所在地。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年4月10日被漳州市公安局薌城分局刑事拘留，2019年4月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由漳州市公安局薌城分局執(zhí)行逮捕。

本案由漳州市公安局薌城分局偵查終結(jié)，以被告人朱某某涉嫌詐騙罪，于2019年6月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因案情重大、復(fù)雜延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2008年至2012年間，被告人朱某某分別向中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行申領(lǐng)信用卡并使用，在造成惡意透支共計(jì)人民幣544290.14元后逃匿，經(jīng)發(fā)卡行兩次有效催收超過三個(gè)月仍未歸還。具體分述如下：

1.2011年4月20日，被告人朱某某向中國農(nóng)業(yè)銀行漳州薌江支行申領(lǐng)一張卡號(hào)為00046375800********的信用卡，至2011年12月17日共惡意透支本金計(jì)人民幣474338.8元，逾期后經(jīng)發(fā)卡行兩次有效催收，超過三個(gè)月仍未歸還。

2.2008年11月6日，被告人朱某某向中國工商銀行漳州龍文支行申領(lǐng)一張卡號(hào)為52404758********的信用卡，至2011年12月28日共惡意透支本金計(jì)人民幣24528.99元，逾期后經(jīng)發(fā)卡行兩次有效催收，超過三個(gè)月仍未歸還。

3.2011年3月10日，被告人朱某某向中國建設(shè)銀行漳州分行申領(lǐng)一張卡號(hào)為48959203********的信用卡（該卡因掛失補(bǔ)發(fā)新卡，卡號(hào)為48959203********），至2011年12月14日共惡意透支本金計(jì)人民幣45422.35元，逾期后經(jīng)發(fā)卡行兩次有效催收，超過三個(gè)月仍未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、銀行明細(xì)等相關(guān)書證；2.被害人林某甲、鄭某某、林某乙的陳述；3.被告人朱某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人朱某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，經(jīng)發(fā)卡行多次催收超過三個(gè)月未歸還，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二六第一款規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

漳州市薌城區(qū)人民法院

檢　察　員：?沈?彬

代理檢察員：彭豪毅

2019年7月17日

附：

1.被告人朱某某現(xiàn)羈押于漳州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)貳冊。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條　【信用卡詐騙罪、盜竊罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

(二)使用作廢的信用卡的；

(三)冒用他人信用卡的；

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

被告人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。