安徽省肥西縣人民檢察院

起?訴?書

肥西檢二部刑訴〔2020〕238號

被告人朱某某，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號碼3401221991****，漢族，中專文化程度，工人，住肥西縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**室（戶籍地合肥市蜀山區(qū)**村**組）。被告人朱某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年1月10日被肥西縣公安局刑事拘留，同年1月17日被肥西縣公安局取保候?qū)彛?020年1月15日本院決定對其取保候?qū)彙?/span>

本案由肥西縣公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年1月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害人可以委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。2020年2月14日，本案延長審查起訴期限十五日；同年2月27日，本案退回補充偵查，同年3月27日重新收案。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年4月，被告人朱某某在肥西縣桃花鎮(zhèn)機電產(chǎn)業(yè)園撿到韓某某的居民身份證。未經(jīng)韓某某同意，朱某某使用韓某某居民身份證申領(lǐng)多張具有透支功能的信用卡，并通過刷卡套現(xiàn)或者消費的方式進行信用卡詐騙活動。至案發(fā)時，被告人朱某某透支未歸還的本金合計人民幣（以下幣種均為人民幣）57023.97元。具體事實如下：

1．2018年4月24日，被告人朱某某使用韓某某的居民身份證向中信銀行申領(lǐng)一張具有透支功能的信用卡。后，中信銀行將卡號為52010800********的信用卡發(fā)放給朱某某。得卡后，朱某某將該卡激活。同年4月28日至同年8月7日，朱某某通過刷卡套現(xiàn)或者消費的方式從該卡透支合計26775.12元。同年6月5日至同年10月6日，朱某某還款合計7740.7元。至案發(fā)時，朱某某透支該卡未歸還本金合計19034.42元。

2．2018年5月16日，被告人朱某某使用韓某某的居民身份證向中國光大銀行申領(lǐng)一張具有透支功能的信用卡。后，光大銀行將卡號為62597601********的信用卡發(fā)放給朱某某。得卡后，朱某某將該卡激活。同年5月21日至同年8月7日，朱某某通過刷卡套現(xiàn)或者消費的方式從該卡透支合計36876.48元。同年7月5日至同年8月7日，朱某某合計還款18886.93元。至案發(fā)時，朱某某透支該卡未歸還本金合計17989.55元。

3．2018年5月30日，被告人朱某某使用韓某某的居民身份證向中國工商銀行申領(lǐng)一張具有透支功能的信用卡。后，工商銀行將卡號為45069400********的信用卡發(fā)放給朱某某。得卡后，朱某某將該卡激活。同年7月8日至同年8月7日，朱某某通過刷卡套現(xiàn)或者消費的方式透支合計20000元。

2018年11月24日，被害人韓某某向肥西縣公安局報案。2019年1月10日，被告人朱某某被抓獲歸案。次日，朱某某親屬代其退還本息合計65971.65元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．物證：信用卡；

2．人口信息、到案經(jīng)過、信用卡申領(lǐng)資料、交易明細等書證；

3．被害人韓某某的陳述；

4．被告人朱某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人朱某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人朱某某以非法占有為目的，使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡進行信用卡詐騙活動，詐騙金額合計人民幣57023.97元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人朱某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人朱某某被抓獲歸案后如實供述其主要犯罪事實，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰；現(xiàn)已退出違法所得，并支付了相應(yīng)的利息、違約金，可以酌情從輕處罰。建議判處被告人朱某某有期徒刑五年，并處罰金五萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省肥西縣人民法院

?????????????????????????????檢?察?官：任德傲

????????????????????????????2020年4月26日

??????????????????????????

附：1．被告人朱某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥∷亍?/span>

2．偵查卷宗肆冊、信用卡叁張。

3．《認罪認罰具結(jié)書》壹份。