江蘇省啟東市人民檢察院　

起?訴?書

啟檢二部刑訴〔2020〕526號　

被告人朱某某，女，1967年**月**日出生，居民身份證號碼3206261967********，漢族，初中文化，案發(fā)前系上海**資產(chǎn)管理有限公司啟東分公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地江蘇省啟東市，住啟東市**鎮(zhèn)**村**組**號。被告人朱某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月19日被啟東市公安局刑事拘留,2020年1月17日變更為取保候?qū)彙?020年7月31日，本院決定對被告人朱某某取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某某，女，1979年**月**日出生，居民身份證號碼3206261979********，漢族，中專文化，案發(fā)前系上海**資產(chǎn)管理有限公司啟東分公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地江蘇省啟東市，住啟東市**鎮(zhèn)**路**號。被告人黃某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年2月10日被啟東市公安局取保候?qū)彙?020年7月31日，本院決定對被告人黃某某取保候?qū)彙?/span>

被告人許某某，女，1962年**月**日出生，居民身份證號碼3206261962********，漢族，高中文化，案發(fā)前系上海**資產(chǎn)管理有限公司啟東分公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地江蘇省啟東市，住啟東市**鎮(zhèn)**村**組。被告人許某某曾因拒不履行法院判決、裁定，于2006年7月28日被啟東市人民法院決定拘留十四日。被告人許某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年2月10日被啟東市公安局取保候?qū)彙?020年7月31日，本院決定對被告人許某某取保候?qū)彙?/span>

被告人高某某，男，1973年**月**日生，居民身份證號碼3206261973********，漢族，高中文化，案發(fā)前系上海**資產(chǎn)管理有限公司啟東分公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地江蘇省啟東市，住啟東市**鎮(zhèn)**花園**號樓**室。被告人高某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月19日被啟東市公安局取保候?qū)彙?020年7月31日，本院決定對被告人高某某取保候?qū)彙?/span>

本案由啟東市公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某某、黃某某、許某某、高某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月31日已告知各被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了各被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，因部分事實不清、證據(jù)不足，于2020年8月28日退回啟東市公安局補充偵查，該局經(jīng)補充偵查，于2020年9月28日再次移送審查起訴。各被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年11月至2018年6月，上海**資產(chǎn)管理有限公司（另案處理）未經(jīng)國家有關(guān)部門批準，在無金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證和P2P證照的情況下，設(shè)一月期、三月期、六月期、一年期四種所謂“理財產(chǎn)品”，每種“產(chǎn)品”有封閉式和非封閉式兩種類型，承諾4.67%至13%不等的固定保本年化收益率，采取債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式進行自融。該公司在海門、啟東、如皋、海安、南通市崇川區(qū)、通州區(qū)及鹽城等地設(shè)立多家分公司，制定業(yè)務(wù)提成獎勵機制，招募大量業(yè)務(wù)員，通過發(fā)放傳單、門店廣告、組織聚會、口口相傳及線上“漁豐收”平臺等手段向社會公開宣傳，并向社會公眾吸收資金。

2015年4月，袁某某（另案處理）等人經(jīng)上海**資產(chǎn)管理有限公司指派在本市**鎮(zhèn)**苑**幢裙房**室設(shè)立上海**資產(chǎn)管理有限公司啟東分公司（以下簡稱**啟東分公司），成立之初先后招募被告人唐某某、王某某（均另案處理）擔(dān)任團隊經(jīng)理、招募被告人朱某某、黃某某、許某某、高某某及徐某某、張某甲、任某某（均另案處理）等人擔(dān)任業(yè)務(wù)員，采用上述手段積極為上海**資產(chǎn)管理有限公司向社會公眾吸收資金。經(jīng)審計，**啟東分公司通過線下累計向1434人吸收資金共計人民幣63690萬元（以下幣種相同），案發(fā)時有14072.2萬元本金無法歸還；通過線上“漁豐收”平臺累計向46人吸收資金共計170萬元，案發(fā)時有63萬元本金無法歸還。

在上述作案過程中，被告人朱某某、黃某某、許某某、高某某實施的犯罪行為分述如下：

1.被告人朱某某于2015年6月至2018年5月期間任***公司啟東分公司業(yè)務(wù)員，先后向社會公眾累計非法吸收資金?625萬元，其中未兌付金額213.7萬元。被告人朱某某從中共非法獲利人民幣32.43683萬元。

2.被告人黃某某于2015年5月至2017年7月期間任**公司啟東分公司業(yè)務(wù)員，先后向社會公眾累計非法吸收資金1411萬元，其中未兌付金額7.9萬元。被告人黃某某從中共非法獲利人民幣46.663575萬元。

3.被告人許某某于2015年6月至2017年7月期間任**公司啟東分公司業(yè)務(wù)員，先后向社會公眾累計非法吸收資金2058萬元，其中未兌付金額74.4萬元。被告人許某某從中共非法獲利人民幣77.29745萬元。

4.被告人高某某于2015年8月至2017年7月期間任**公司啟東分公司業(yè)務(wù)員，先后向社會公眾累計非法吸收資金806萬元，其中未兌付金額7.4萬元。被告人高某某從中共非法獲利人民幣29.41575萬元。

各被告人均系接公安機關(guān)電話通知后自動投案，歸案后均如實供述主要犯罪事實。案發(fā)后，被告人朱某某退繳1萬元，被告人黃某某退繳9萬元，被告人許某某退繳10萬元，被告人高某某退繳4萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.啟東市公安局調(diào)取的個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、合規(guī)知識庫、被告人朱某某、黃某某、許某某、高某某的戶籍證明等書證；

2.證人張某乙、沈某某、曹某某、陸某某等人的證言；

3.被告人朱某某、黃某某、許某某、高某某及另案處理犯罪嫌疑人唐某某、樊某某、甘某某等人的供述和辯解；

4.南通含章光大會計師事務(wù)所出具的專項鑒定報告等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。各被告人對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人朱某某、黃某某、許某某、高某某伙同他人非法變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，系犯罪單位上海**資產(chǎn)管理有限公司的直接責(zé)任人員，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某、黃某某、許某某、高某某伙同他人共同故意實施犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，是共同犯罪。被告人朱某某、黃某某、許某某、高某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當從輕或者減輕處罰。被告人朱某某、黃某某、許某某、高某某犯罪后自動投案，歸案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人朱某某、黃某某、許某某、高某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法分別判處。

此致

江蘇省啟東市人民法院　

檢察官：崔達華

2020年10月26日　

附件：

1.各被告人均取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2.全部案卷材料和證據(jù)捌冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》肆份。