廣東省廣州市從化區(qū)人民檢察院

起?訴?書

穗從檢公訴刑訴〔2019〕953號(hào)

被告人朱某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4113221987********，漢族，初中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地河南省方城縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住廣州市從化區(qū)**街**路**號(hào)**棟**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月24日被廣州市公安局從化區(qū)分局刑事拘留，2019年5月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被廣州市公安局從化區(qū)分局逮捕。

被告人賴某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4401841990********，漢族，初中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地廣州市從化區(qū)**鎮(zhèn)**村**隊(duì)**號(hào)，現(xiàn)住廣州市從化區(qū)**路**巷**號(hào)**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月24日被廣州市公安局從化區(qū)分局刑事拘留，2019年5月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被廣州市公安局從化區(qū)分局逮捕。

被告人李某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4401841985********，漢族，初中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地廣州市從化區(qū)**鎮(zhèn)**村**隊(duì)**號(hào)，現(xiàn)住廣州市從化區(qū)**街**路**村**棟**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月24日被廣州市公安局從化區(qū)分局刑事拘留，2019年5月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被廣州市公安局從化區(qū)分局逮捕。

被告人葉某某，男，1961年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4401221961********，漢族，大學(xué)文化程度，案發(fā)前系**法律咨詢有限公司法定代表人，現(xiàn)住廣州市從化區(qū)**街**路**巷**幢**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月24日被廣州市公安局從化區(qū)分局刑事拘留，2019年5月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被廣州市公安局從化區(qū)分局逮捕。

被告人周某某，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4401841992********，漢族，小學(xué)文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地廣州市從化區(qū)**街**村**號(hào)，現(xiàn)住廣州市番禺區(qū)**鎮(zhèn)**市場(chǎng)**公寓**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月25日被廣州市公安局從化區(qū)分局刑事拘留，2019年5月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被廣州市公安局從化區(qū)分局逮捕。

被告人鄧某某，男，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4401841996********，漢族，中專文化程度，無職業(yè)，現(xiàn)住廣州市從化區(qū)**鎮(zhèn)**隊(duì)**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月24日被廣州市公安局從化區(qū)分局刑事拘留，2019年5月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被廣州市公安局從化區(qū)分局逮捕。

本案由廣州市公安局從化區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人朱某某、賴某某、李某甲、葉某某、周某某、鄧某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年7月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次(自2019年9月8日至9月29日、自2019年11月13日至12月11日)；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限二次(自2019年8月25日至9月8日、自2019年10月30日至11月13日)。

經(jīng)依法審查查明：

2018年至2019年4月期間，被告人朱某某、賴某某、李某甲以非法牟利為目的，在廣州市從化區(qū)城郊街寶城路一商鋪和從城大道584號(hào)錢隆公館十九號(hào)商鋪從事高利放貸業(yè)務(wù)，通過被告人周某某、鄧某甲等人介紹和發(fā)布“貸款”廣告，以無抵押、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，以行業(yè)慣例為名騙取被害人簽訂虛高借款合同，并制造資金走帳流水等虛假給付事實(shí)，再以“手續(xù)費(fèi)”、“砍頭息”等名義將部分資金收回。當(dāng)被害人逾期或無力償還時(shí)就以虛高借款合同起訴為要脅，采取電話或上門等方式向被害人及其家人索取“債務(wù)”，以及委托被告人葉某某代理以虛高借款合同向廣州市從化區(qū)人民法院提起訴訟的方式實(shí)施“套路貸”詐騙行為。朱某某主要負(fù)責(zé)出資，賴某某負(fù)責(zé)與客戶洽談、簽訂借款合同、放款等，李某甲向朱某某、賴某某拆借資金放貸或向朱某某、賴某某介紹客戶并協(xié)助催收等，周某某、鄧某甲負(fù)責(zé)介紹客戶、上門家訪和催收，葉某某代理向法院起訴被害人，逐步形成了以朱某某、賴某某、李某甲為首的，葉某某、周某某、鄧某甲為成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。其中：

被告人朱某某、賴某某、李某甲詐騙得被害人鄧某甲、陳某甲、陳某乙、盧某某、李某乙、余某甲、黃某甲、邵某某、張某甲、鄧某乙、馮某某、謝某某、黃某乙、李某丙等人人民幣共計(jì)54961元。委托被告人葉某某向法院起訴蔡某某、梁某某、戚某某、陳某丙、張某甲、李某丁、陳某丁、鄺某某、徐某某、白某某、江某某、黃某丙、黃某丁、余某乙和羅某某，訴訟標(biāo)的共計(jì)人民幣238020元，其中詐騙的虛高金額共計(jì)人民幣127716元，因被法院駁回起訴而未得逞；

被告人周某某介紹被害人陳某戊、張某乙、陳某己、徐某某借款，詐騙金額共計(jì)人民幣14381元；

被告人鄧某甲介紹被害人蔡某某、黃某戊、鄧某乙借款，詐騙金額共計(jì)人民幣10710元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：扣押的貸款廣告紙、手機(jī)、銀行卡等；

2.書證：戶籍資料、抓獲經(jīng)過、借款合同、借據(jù)、微信、支付寶聊天和轉(zhuǎn)帳記錄截圖、銀行流水清單、廣州市從化區(qū)人民法院案件移送函附相關(guān)訴訟文書等；

3.證人證言：證人凌某某、梁某某、陳某乙等人的證言：

4.被害人陳述：被害人陳某丙、蔡某某、梁某某等人的陳述；

5.被告人的供述與辯解：被告人朱某某、賴某某、李某甲、葉某某、周某某、鄧某甲的供述與辯解；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄；

7.電子數(shù)據(jù)：電子數(shù)據(jù)檢查工作記錄、微信、支付寶交易記錄等。

本院認(rèn)為，被告人朱某某、賴某某、李某甲、葉某某、周某某、鄧某甲以非法占有為目的，實(shí)施“套路貸”詐騙行為，其中朱某某、賴某某、李某甲、葉某某詐騙數(shù)額巨大，周某某、鄧某甲詐騙數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某、賴某某、李某甲、葉某某、周某某、鄧某甲等人為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定，是犯罪集團(tuán)，其中朱某某、賴某某、李某甲是組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。鑒于被告人朱某某、賴某某、李某甲、葉某某通過訴訟騙取財(cái)物，由于意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條之規(guī)定，是犯罪未遂，對(duì)該部分詐騙數(shù)額可以比照既遂犯減輕處罰；被告人葉某某、周某某、鄧某甲在共同犯罪中起次要或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕處罰；被告人朱某某、賴某某、李某甲、周某某、鄧某甲如實(shí)供述自己的罪行并認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省廣州市從化區(qū)人民法院

檢察員：劉洪躍

2019年12月25日

附：

????1.被告人朱某某、賴某某、李某甲、葉某某、周某某、鄧某甲現(xiàn)羈押于廣州市從化區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)34冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》5份。

4.扣押貸款廣告紙2箱、被告人朱某某的手機(jī)3部、被告人賴某某的手機(jī)2部、被告人李某甲的手機(jī)2部、被告人葉某某的手機(jī)1臺(tái)、被告人周某某的手機(jī)2部、被告人鄧某甲的手機(jī)1部，暫存于廣州市公安局從化區(qū)分局，凍結(jié)被告人朱某某、賴某某銀行帳戶內(nèi)的資金，請(qǐng)依法判處?！?/span>