浙江省慈溪市人民檢察院

起 訴 書

慈檢一部刑訴〔2020〕849號

被告人朱某某，男，1967年**月**日出生，身份證號碼3302221967********，漢族，文化程度小學，寧波錢輝電子科技有限公司法定代表人，住慈溪市**街道**路**。2019年9月15日因吸毒被慈溪市公安局行政拘留10日。因本案于2019年9月14日被慈溪市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年10月22日被依法逮捕。同年12月19日，經(jīng)寧波市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人方某甲，男，1974年**月**日出生，身份證號碼3302261974********，漢族，文化程度初中，寧波錢輝電子科技有限公司工作人員，住浙江省寧海縣**街道**村**。因本案于2019年9月14日被慈溪市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年10月22日被依法逮捕。同年12月19日，經(jīng)寧波市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人邢某某，男，1969年**月**日出生，身份證號碼3302221969********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住慈溪市**鎮(zhèn)**村**。2009年4月17日因吸毒被慈溪市公安局行政拘留5日。因本案于2019年9月14日被慈溪市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年10月22日被依法逮捕。同年12月19日，經(jīng)寧波市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人李某某，男，1971年**月**日出生，身份證號碼2202221971********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住吉林省舒蘭市**街**組。2006年8月26日因非法攜帶管制刀具被慈溪市公安局罰款人民幣200元。2007年11月23日因吸毒被慈溪市公安局行政拘留5日。因本案于2019年9月15日被慈溪市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年10月22日被依法逮捕。同年12月19日，經(jīng)寧波市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人徐某某，男，1970年**月**日出生，身份證號碼3622321970********，漢族，文化程度小學，農(nóng)民，住江西省靖安縣**社**路**號**號樓**單元**室。2018年6月11日因犯詐騙罪被慈溪市人民法院判處有期徒刑一年，緩刑二年，并處罰金人民幣一萬元。因本案于2019年9月24日被慈溪市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年10月22日被依法逮捕。同年12月19日，經(jīng)寧波市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

本案由慈溪市公安局偵查終結，以被告人朱某某、方某甲、邢某某、李某某、徐某某涉嫌詐騙罪，于2020年1月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于同年3月6日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于同年4月3日補充偵查完畢移送審查起訴。本院于同年2月22日、同年5月3日延長審查起訴期限各15日。被告人朱某某、方某甲、邢某某、李某某、徐某某均同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2014年4月，被告人朱某某在慈溪市滸山街道孫塘南路174號注冊成立寧波錢輝電子科技有限公司。2015年7月至2017年9月期間，被告人朱某某、方某甲、邢某某、李某某、徐某某等人分工合作，從事非法放貸業(yè)務，由被告人朱某某出資，由被告人方某甲負責審核借款手續(xù)，由被告人邢某某、徐某某等人負責介紹客戶，由被告人李某某主要負責催收，通過虛增借款金額，以“砍頭息”、“家訪費”等名義扣減借款人實際到手本金，一旦借款人未按期還款，被告人朱某某則以虛高的借條作為證據(jù)起訴借款人，以實現(xiàn)非法占有他人財物的目的。經(jīng)查，被告人朱某某、方某甲、邢某某、李某某、徐某某采用上述“套路貸”犯罪手段實施詐騙，其中，被告人朱某某參與實施詐騙12筆，騙得人民幣5.67萬元（以下幣種同）；被告人方某甲參與實施詐騙10筆，騙得4.87萬元；被告人邢某某參與實施詐騙5筆，詐騙數(shù)額10.41萬元，其中10.01萬元系未遂；被告人李某某參與實施詐騙6筆，騙得1.87萬元；被告人徐某某參與實施詐騙2筆，騙得2萬元。具體如下：

1.2015年12月初，經(jīng)被告人邢某某介紹，周某某至慈溪市滸山街道孫塘南路174號寧波錢輝電子科技有限公司向被告人朱某某借款2萬元，由被告人朱某某、方某甲、邢某某辦理借款手續(xù)，出具借條2.4萬元，扣除“砍頭息”、“家訪費”后，實際到手本金1.6萬元。因拖欠利息，被告人朱某某、方某甲、邢某某又讓周某某出具借條1.3萬元、1萬元、2萬元。后被告人朱某某將周某某起訴至慈溪市人民法院，要求歸還6.7萬元。慈溪市人民法院判決周某某敗訴。被告人朱某某、方某甲、邢某某詐騙未遂5.1萬元。

2.2015年12月，經(jīng)被告人邢某某介紹并負責家訪，陸某甲先后至慈溪市滸山街道孫塘南路174號寧波錢輝電子科技有限公司向被告人朱某某借款1.2萬元、0.5萬元，由被告人方某甲負責簽訂借款手續(xù)，共出具借條2.8萬元，扣除“砍頭息”、“家訪費”、“好處費”后，實際到手本金1.33萬元。后被告人朱某某將陸某甲起訴至慈溪市人民法院，要求歸還2.3萬元。慈溪市人民法院判決陸某甲敗訴。被告人朱某某、方某甲、邢某某詐騙未遂1.47萬元。

3.2015年12月8日，經(jīng)被告人邢某某介紹，華某某至慈溪市滸山街道孫塘南路174號寧波錢輝電子科技有限公司向被告人朱某某借款2萬元，由被告人方某甲、邢某某辦理借款手續(xù)，出具借條2.4萬元，扣除“砍頭息”后，實際到手本金2萬元。后被告人朱某某將華某某起訴至慈溪市人民法院，要求歸還2.4萬元。慈溪市人民法院判決華某某敗訴，后華某某歸還被告人朱某某2.4萬元。被告人朱某某、方某甲、邢某某騙得0.4萬元。

4.2015年12月12日，經(jīng)被告人邢某某介紹，黃某甲、黃某乙至慈溪市滸山街道孫塘南路174號寧波錢輝電子科技有限公司向被告人朱某某借款2萬元，由被告人方某甲辦理借款手續(xù)，由被告人邢某某、李某某家訪，出具借條2.5萬元，扣除“砍頭息”、“家訪費”、“好處費”后，實際到手本金1.5萬元。后被告人朱某某將黃某甲、黃某乙起訴至慈溪市人民法院，要求歸還2.5萬元。慈溪市人民法院判決黃某甲、黃某乙敗訴。被告人朱某某、方某甲、邢某某、李某某詐騙未遂1萬元。

5.2015年年底，經(jīng)被告人邢某某介紹，胡某甲、胡某乙至慈溪市滸山街道孫塘南路174號寧波錢輝電子科技有限公司向被告人朱某某借款1.5萬元，由被告人方某甲、邢某某負責簽訂借款手續(xù)，出具借條1.5萬元，并拿著1.5萬元現(xiàn)金拍照取證，扣除“砍頭息”、“好處費”后，實際到手1.06萬元。因拖欠利息，被告人朱某某、邢某某又讓胡某乙出具借條2萬元。后被告人朱某某將胡某乙起訴至慈溪市人民法院，要求歸還2萬元。慈溪市人民法院判決胡某乙敗訴。被告人朱某某、方某甲、邢某某詐騙未遂2.44萬元。

6.2016年3月3日，胡某丙至慈溪市滸山街道孫塘南路174號寧波錢輝電子科技有限公司向被告人朱某某借款2萬元，由被告人方某甲負責簽訂借款手續(xù)，出具借條3萬元，扣除“砍頭息”、“家訪費”、“好處費”后，實際到手本金1.4萬元。因拖欠利息，被告人朱某某又讓胡某丙出具借條1萬元。后被告人朱某某將胡某丙起訴至慈溪市人民法院，要求歸還4萬元。后胡某丙歸還被告人朱某某4萬元。被告人朱某某、方某甲騙得2.6萬元。

7.2016年3月5日，陸某乙、楊某甲慈溪市滸山街道孫塘南路174號寧波錢輝電子科技有限公司向被告人朱某某借款2萬元，由被告人方某甲負責簽訂借款手續(xù)，出具借條3萬元，并拿著3萬元現(xiàn)金拍照、錄視頻取證，扣除“砍頭息”、“家訪費”、“好處費”后，實際到手本金1.5萬元。被告人李某某負責收取利息。后被告人朱某某將陸某乙、楊某乙起訴至慈溪市人民法院，要求歸還3萬元。慈溪市人民法院判決陸某乙、楊某乙敗訴。被告人朱某某、方某甲、李某某詐騙未遂1.5萬元。

8.2016年3月8日，經(jīng)被告人徐某某介紹，方某乙、方某丙至慈溪市滸山街道孫塘南路174號寧波錢輝電子科技有限公司向被告人朱某某借款2萬元，由被告人徐某某辦理借款手續(xù)，出具借條3萬元，扣除“砍頭息”、“服務費”后，實際到手1.5萬元。方某丙、方某乙歸還被告人朱某某1萬元。后被告人朱某某將方某乙、方某丙起訴至慈溪市人民法院，要求歸還2萬元。慈溪市人民法院判決方某乙、方某丙敗訴，后方某乙、方某丙歸還被告人朱某某1.3萬元。被告人朱某某、徐某某騙得0.8萬元。

9.2016年3月11日，經(jīng)被告人李某某介紹，胡某丁至慈溪市滸山街道孫塘南路174號寧波錢輝電子科技有限公司向被告人朱某某借款1萬元，由被告人方某甲辦理借款手續(xù)，出具借條1.5萬元，扣除“砍頭息”、“家訪費”后，實際到手本金0.83萬元。后被告人朱某某將胡某丁起訴至慈溪市人民法院，要求歸還1.5萬元。慈溪市人民法院判決胡某丁敗訴，后胡某丁歸還被告人朱某某1.5萬元。被告人朱某某、方某甲、李某某騙得0.67萬元。

10.2016年3月11日，經(jīng)孫濤（另案處理）介紹，胡某戊、華某某至慈溪市滸山街道孫塘南路174號寧波錢輝電子科技有限公司向被告人朱某某借款2萬元，由被告人李某某等人家訪，由被告人方某甲負責簽訂借款手續(xù)，出具借條3萬元，并拿著3萬元現(xiàn)金拍照取證，扣除“砍頭息”、“家訪費”、“押金”后，實際到手本金1.7萬元。后被告人朱某某將胡某戊、華某某起訴至慈溪市人民法院，要求歸還3萬元。慈溪市人民法院判決胡某戊、華某某敗訴。被告人朱某某、方某甲、李某某詐騙未遂1.3萬元。

11.2016年4月6日，宋某某至慈溪市滸山街道孫塘南路174號寧波錢輝電子科技有限公司向被告人朱某某借款2萬元，由被告人方某甲辦理借款手續(xù)，出具借條3萬元，扣除“砍頭息”、“家訪費”后，實際到手本金1.8萬元。被告人李某某、徐某某負責收取利息。后被告人朱某某將宋某某起訴至慈溪市人民法院，要求歸還3萬元。慈溪市人民法院判決宋某某敗訴，后宋某某歸還被告人朱某某3萬元。被告人朱某某、方某甲、李某某、徐某某騙得1.2萬元。

12.2016年5月8日，陳某甲慈溪市滸山街道孫塘南路174號寧波錢輝電子科技有限公司向被告人朱某某借款2萬元，由范某某（另案處理）負責簽訂借款手續(xù)，由被告人李某某等人家訪，出具借條3萬元，并拿著3萬元現(xiàn)金拍照取證，扣除“砍頭息”、“家訪費”、“押金”后，實際到手本金1.6萬元。后被告人朱某某將陳某乙起訴至慈溪市人民法院，要求歸還3萬元。慈溪市人民法院判決陳某乙敗訴。被告人朱某某、李某某詐騙未遂1.4萬元。

到案后，被告人方某甲、李某某如實供述了上述犯罪事實。被告人朱某某主動退賠人民幣5萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息、抓獲經(jīng)過、營業(yè)執(zhí)照、民事起訴狀、民事判決書、借據(jù)、微信轉賬截圖等；

2.被害人周某某、陸某甲、華某某、黃某甲、胡某乙、胡某丙、楊某乙、方某乙、胡某丁、胡某戊、宋某某、陳某乙等人的陳述；

3.被告人朱某某、方某甲、邢某某、李某某、徐某某的供述和辯解；

4.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人朱某某、方某甲、邢某某、李某某、徐某某均對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人朱某某、方某甲、邢某某、李某某、徐某某以非法占有為目的，虛構事實，隱瞞真相，騙取他人財物，其中，被告人朱某某、方某甲、李某某、徐某某詐騙數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款；被告人邢某某詐騙數(shù)額巨大，但因意志以外的原因未得逞，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十三條、第二十五條第一款，上述犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究被告人朱某某、方某甲、李某某、徐某某的刑事責任，以詐騙罪追究被告人邢某某（未遂）的刑事責任。被告人方某甲、李某某如實供述自己的罪行，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款。被告人朱某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款；被告人方某甲、邢某某、李某某、徐某某起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條。被告人朱某某、方某甲、邢某某、李某某、徐某某均自愿認罪認罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條。被告人徐某某在緩刑考驗期內發(fā)現(xiàn)漏罪，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條、第七十七條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省慈溪市人民法院

檢察官：孫濤

???2020年5月18日

附：

1.被告人朱某某、方某甲、邢某某、李某某、徐某某現(xiàn)均羈押于慈溪市看守所

2.案卷材料和證據(jù)12冊

3.認罪認罰具結書5份

4.量刑建議書11份 ???