寧夏回族自治區(qū)靈武市人民檢察院

起訴書

靈檢一部刑訴〔2020〕127號

被告人朱某某，男，1966年**月**日出生，公民身份號碼6421031966********，漢族，文盲，戶籍所在地寧夏靈武市**鎮(zhèn)**村**隊(duì)**，住寧夏銀川市**小區(qū)**室。2019年5月24日因涉嫌虛假訴訟罪被靈武市公安局決定刑事拘留，同年12月22日被執(zhí)行刑事拘留；2020年1月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，由靈武市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人徐某某，女，1966年**月**日出生，公民身份號碼6421031966********，漢族，小學(xué)文化，戶籍所在地寧夏靈武市**鎮(zhèn)**村**隊(duì)**，住寧夏銀川市**小區(qū)**室。2019年5月24日因涉嫌虛假訴訟罪被靈武市公安局決定刑事拘留，同年12月22日被執(zhí)行刑事拘留；2020年1月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，由靈武市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由靈武市公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某某涉嫌信用卡詐騙罪，被告人徐某某、朱某某涉嫌合同詐騙罪、虛假訴訟罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知二被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰的法律后果。已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見審查了全部案件材料。本院分別于2020年4月21日、2020年7月5日延長辦案期限十五日，于2020年5月5日退回靈武市公安局補(bǔ)充偵查，該局于2020年6月4日重新移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

1.詐騙的事實(shí)

2015年4月28日，被告人朱某某、徐某某在無償還能力，財(cái)務(wù)狀況惡化的情況下，以歸還貸款為由向被害人郭某某提出借款，并承諾以二人名下位于靈武市**小區(qū)**號樓**單元**室的房屋做借款抵押，郭某某同意并向朱某某、徐某某給付了20萬元現(xiàn)金。次日，朱某某、徐某某與郭某某簽訂了《房屋買賣契約》，并將房屋所有權(quán)證交郭某某保管。2015年5月26日，在未告知被害人郭某某的前提下，朱某某、徐某某將靈武市**小區(qū)**號樓**單元**室的房屋抵頂給張某某，并將房屋所有權(quán)變更至張某某名下。直至案發(fā)前，朱某某、徐某某仍未歸還借款。經(jīng)寧夏證泰司法鑒定所鑒定，朱某某、徐某某向被害人郭某某提供的《房屋所有權(quán)證》第（0002****）號上登記機(jī)構(gòu)（蓋章）處的“靈武市人民政府”印文與樣本上的同名印文不是同一枚印章所蓋印。

2.信用卡詐騙的事實(shí)

2012年11月20日，被告人朱某某向中國銀行股份有限公司靈武支行申請辦理了一張信用額度為10萬元的中國銀行環(huán)球金卡。后在透支使用期間超過規(guī)定期限透支，截止2015年4月23日，累計(jì)透支本金人民幣13,8070.51元。2015年7月8日至2016年10月21日期間，銀行以電話方式進(jìn)行多次催收，透支本金至案發(fā)前仍未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書、戶籍信息、抓獲經(jīng)過、情況說明、銀行交易明細(xì)、借條、房屋買賣契約、房屋產(chǎn)權(quán)變更登記材料等書證；

2.證人張某某、李某某、段某某、安某某、陳某某、武某某等人的證言；

3.被害人郭某某的陳述；

4.被告人朱某某、徐某某的供述和辯解；

5.司法鑒定意見書。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人朱某某、徐某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某某、徐某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人20萬元，數(shù)額巨大，二被告人的行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究二被告人的刑事責(zé)任。被告人朱某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支人民幣13.8萬元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個(gè)月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第（四）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某、徐某某歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人朱某某、徐某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十一條的規(guī)定，建議對被告人朱某某、徐某某詐騙罪判處有期徒刑四年七個(gè)月，并處罰金；建議對被告人朱某某信用卡詐騙罪判處有期徒刑一年一個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元。被告人朱某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

靈武市人民法院

檢察員：花靜

2020年7月17日

附：

1.被告人朱某某、徐某某現(xiàn)羈押于銀川市看守所；

2.刑事偵查卷宗陸冊。