浙江省樂(lè)清市人民檢察院

起?訴?書(shū)

樂(lè)檢一部刑訴〔2020〕643號(hào)

被告人朱某某，男性，1987年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3303821987********，漢族，大學(xué)本科，溫州銀行樂(lè)清支行客戶(hù)經(jīng)理，戶(hù)籍所在地浙江省樂(lè)清市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌職務(wù)侵占罪，于2019年6月18日被樂(lè)清市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年7月23日被樂(lè)清市公安局逮捕。

被告人吳某甲，男性，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303821987********，漢族，小學(xué)，貸款公司員工，戶(hù)籍所在地浙江省樂(lè)清市**鎮(zhèn)**村。被告人吳某甲于2004年9月28日因犯詐騙罪被樂(lè)清市人民法院判處拘役五個(gè)月，2004年11月7日刑滿(mǎn)釋放；2005年12月1日因犯盜竊罪被樂(lè)清市人民法院判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣3000元，2008年2月17日刑滿(mǎn)釋放；2009年10月12日因犯販賣(mài)毒品罪、脫逃罪被瑞安市人民法院判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣1000元，2011年1月14日刑滿(mǎn)釋放；2011年8月22日因犯販賣(mài)毒品罪被瑞安市人民法院判處有期徒刑一年六個(gè)月，2012年11月18日刑滿(mǎn)釋放。因涉嫌犯職務(wù)侵占罪，于2019年7月1日被樂(lè)清市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年8月2日被樂(lè)清市公安局逮捕。

本案由樂(lè)清市公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某某、吳某甲涉嫌職務(wù)侵占罪，于2019年9月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，延長(zhǎng)審查起訴期限二次。在辯護(hù)律師在場(chǎng)時(shí)，被告人朱某某簽訂了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，同意適用普通程序。

經(jīng)依法審查查明：

2017年6月7日至2018年3月21日期間，被告人朱某某原系溫州銀行股份有限公司樂(lè)清支行客戶(hù)經(jīng)理，伙同被告人吳某甲經(jīng)預(yù)謀后，以支付1萬(wàn)元至2萬(wàn)元費(fèi)用的方式，由吳某甲出面先后找來(lái)身份不符合溫州銀行股份有限公司貸款要求的普通客戶(hù)徐某甲、蔡某某、孔某某、王某甲、牟某某、吳某甲、葉某甲、葉某乙、李某某、潘某甲、吳某丙、洪某某、滕某某、王某乙、盛某甲、陳某丙、金某某、章某某、徐某乙、鄭某甲、盧某某、蘇某某、王某丙、林某丙、盛某乙、徐某丙、鄭某乙、董某某、陳某甲、周某甲等30人，由周某乙找來(lái)身份不符合溫州銀行股份有限公司貸款要求的普通客戶(hù)鄒某某，由朱某某通過(guò)其職務(wù)便利將上述31名普通客戶(hù)偽造成符合貸款要求的公務(wù)員或企事業(yè)員工身份，并偽造客戶(hù)收入證明、貸款合同等方式，侵占溫州銀行股份有限公司貸款共人民幣890萬(wàn)元，溫州銀行股份有限公司放貸后，兩人歸還利息共計(jì)人民幣314739.8元、留存卡內(nèi)余額為人民幣8854.66元。2018年4月5日，借款人吳某甲歸還自身涉案?jìng)€(gè)人貸款本息300960元。被告人朱某某和吳某甲先后將上述資金共計(jì)人民幣8275445.54元予以侵占。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：印章、手機(jī)；

2.書(shū)證：報(bào)案申請(qǐng)、報(bào)案?jìng)€(gè)貸明細(xì)情況、溫州銀行股份有限公司樂(lè)清支行部門(mén)崗位職責(zé)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、勞動(dòng)合同、個(gè)人開(kāi)卡和開(kāi)通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)材料、溫州銀行金鹿普惠貸個(gè)人貸款申請(qǐng)表、溫州銀行放款審批表、核保、面簽確認(rèn)書(shū)、循環(huán)借款合同、送達(dá)地址確認(rèn)協(xié)議書(shū)、個(gè)人信用報(bào)告、信貸業(yè)務(wù)資料、個(gè)人開(kāi)卡和開(kāi)通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)材料、銀行賬戶(hù)信息、銀行賬戶(hù)交易明細(xì)、轉(zhuǎn)賬記錄、資金流向情況、樂(lè)清市供水集團(tuán)有限公司證明、樂(lè)清市天成小學(xué)證明、樂(lè)清市實(shí)驗(yàn)中學(xué)證明、出租合同、簽字樣本、借款借據(jù)、借款合同、關(guān)于樂(lè)清支行31筆貸款資金的情況說(shuō)明、情況說(shuō)明、省綜平臺(tái)查詢(xún)的號(hào)碼記錄、前科情況核實(shí)證明、刑事判決書(shū)、刑事裁定書(shū)、罪犯檔案資料、戶(hù)籍證明；

3.證人證言：證人林某甲、楊某某、詹某某、金某某、陳某乙、鄭某丙、金某某、李某某、周某甲、潘某甲、蘇某某、吳某丙、仇某甲、王某乙、葉某丙、葉某乙、葉某甲、陳某丙、徐某甲、葉某丁、張某某、紀(jì)某某、吳某丁、潘某乙、王某丙、林某乙、仇某乙的證言，抓獲經(jīng)過(guò)；

4.被告人的供述與辯解：被告人朱某某、吳某甲的供述與辯解；

5.鑒定意見(jiàn)：溫州市公安司法鑒定中心鑒定書(shū)；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄。

7.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：光盤(pán)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人朱某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某某利用擔(dān)任溫州銀行樂(lè)清支行客戶(hù)經(jīng)理的職務(wù)便利，伙同被告人吳某甲將31名普通客戶(hù)偽造成符合貸款要求的公務(wù)員或企事業(yè)單位員工身份，并偽造客戶(hù)收入證明、貸款合同等方式，侵占溫州銀行股份有限公司貸款人民幣8275445.54元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十一條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以職務(wù)侵占罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某到案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人吳某甲有犯罪前科，酌定從重處罰；犯罪嫌疑人朱某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條?第一款的規(guī)定，提起公訴，建議適用普通程序，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省樂(lè)清市人民法院

檢察員：葉仕培

2020年1月16日

附：

1.被告人朱某某現(xiàn)羈押于樂(lè)清市看守所，被告人吳某甲現(xiàn)羈押于溫州市監(jiān)管醫(yī)院；

2.案卷14冊(cè)，認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份；

3.扣押的印章3枚隨案移送。