浙江省龍港市人民檢察院　

起?訴?書(shū)

龍檢一部刑訴〔2020〕178號(hào)　

　　被告人朱某乙，曾用名朱某甲，女，1970年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303271970********，漢族，文盲，無(wú)業(yè)，戶籍所在地浙江省龍港市**村**號(hào)。因本案，于2020年5月2日被龍港市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年6月8日被依法逮捕。

本案由龍港市公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)。審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年農(nóng)歷3月至2020年農(nóng)歷2月期間，在浙江省龍港市**村**號(hào)，被告人朱某乙以高額利息為誘惑，以章某甲（另案處理）為會(huì)首通過(guò)組織民間互助會(huì)的形式，向社會(huì)不特定公眾非法吸收存款，共組織民間互助會(huì)8場(chǎng)，每場(chǎng)互助會(huì)25人至55人不等，非法吸收公眾存款數(shù)額共計(jì)人民幣7316534元，造成參會(huì)人員經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)2725000元。章某甲在明知被告人朱某乙組織標(biāo)會(huì)向他人非法吸收公眾存款的情況下，幫助朱某乙制作會(huì)單，計(jì)算會(huì)錢(qián)、記賬，并在朱某乙無(wú)法到場(chǎng)時(shí)主持標(biāo)會(huì)。

具體情況如下：

1、2016年3月8日，被告人朱某乙組織一場(chǎng)50人的民間互助會(huì)，每期每股600元，（審計(jì)會(huì)單編號(hào)1）。該場(chǎng)標(biāo)會(huì)已標(biāo)45?期，吸收資金1780482?元，造成被害人損失147000元；

2、2016年8月6日，被告人朱某乙組織一場(chǎng)26人的民間互助會(huì)，每期每股2000元，（審計(jì)會(huì)單編號(hào)2）。該場(chǎng)標(biāo)會(huì)已標(biāo)19?期，吸收資金1273306元，造成被害人損失308000元；

3、2017年9月16日，被告人朱某乙組織一場(chǎng)35人的民間互助會(huì)，每期每股1000元，（審計(jì)會(huì)單編號(hào)3）。該場(chǎng)標(biāo)會(huì)已標(biāo)26?期，吸收資金1076065元，造成被害人損失261000元；

4、2017年2月12日，被告人朱某乙組織一場(chǎng)48人的民間互助會(huì)，每期每股1000元，（審計(jì)會(huì)單編號(hào)4）。該場(chǎng)標(biāo)會(huì)已標(biāo)24?期，吸收資金1370116元，造成被害人損失600000元；

5、2018年6月5日，被告人朱某乙組織一場(chǎng)55人的民間互助會(huì)，每期每股600元，（審計(jì)會(huì)單編號(hào)5）。該場(chǎng)標(biāo)會(huì)已標(biāo)20期，吸收資金728825元，造成被害人損失441000元；

6、2018年10月20日，被告人朱某乙組織一場(chǎng)26人的民間互助會(huì)，每期每股2000元，（審計(jì)會(huì)單編號(hào)6）。該場(chǎng)標(biāo)會(huì)已標(biāo)3?期，吸收資金421644元，造成被害人損失368000元；

7、2019年3月10日，被告人朱某乙組織一場(chǎng)25人的民間互助會(huì)，每期每股2000元，（審計(jì)會(huì)單編號(hào)7）。該場(chǎng)標(biāo)會(huì)已標(biāo)3?期，吸收資金299724?元，造成被害人損失264000元；

8、2019年8月7日，被告人朱某乙組織一場(chǎng)53人的民間互助會(huì)，每期每股1000元，（審計(jì)會(huì)單編號(hào)8）。該場(chǎng)標(biāo)會(huì)已標(biāo)5?期，吸收資金366372元，造成被害人損失336000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表、扣押清單，記賬單、標(biāo)會(huì)會(huì)單、接受證據(jù)材料清單、情況說(shuō)明、控告人名單及金額、不動(dòng)產(chǎn)登記信息查詢、歸案經(jīng)過(guò)、戶籍信息；

2.被害人陳述：被害人陳某庚、繆某甲、楊某甲、繆某乙、繆某丙、李某甲、朱某某、陳某甲、章某乙、吳某某、薛某某、章某丙、陳某乙、章某丁、章某戊、章某己、呂某甲、楊某乙、劉某某、章某庚、尤某某、婁某某、朱某丙、章某辛、鄭某某、章某壬、陳某丙、楊某丙、李某乙、方某某、林某甲、黃某某、章某癸、楊某丁、繆某丁、章某子、夏某某、章某丑、陳某辛、孫某某、呂某乙、白某某、章某寅、林某乙、葉某某、陳某丁、陳某戊、馮某某、李某丙、李某丁、徐某某、章某卯、章某辰、林某丙、陳某己、章某巳的陳述；

3.被告人的供述和辯解：被告人朱某乙與同案犯章某甲的供述和辯解；

4.鑒定意見(jiàn)：審計(jì)報(bào)告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人朱某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某乙違反國(guó)家金融管理規(guī)定，結(jié)伙向社會(huì)不特定人員公開(kāi)吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某乙認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。被告人朱某乙歸案后如實(shí)供述自己的罪行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

龍港市人民法院　

檢察官：劉化潑

檢察官助理：楊菲菲

2020年9月7日　

附件：?1.被告人朱某乙現(xiàn)羈押在蒼南縣看守所

?2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)

?3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份

?4.《量刑建議書(shū)》五份