義烏市人民檢察院

起?訴?書(shū)

義檢刑訴〔2020〕1295號(hào)

被告人朱某某，女，1975年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3326251975********，漢族，大學(xué)本科畢業(yè)，居民，家住浙江省杭州市西湖區(qū)**巷**號(hào)。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月26日被義烏市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月30日由義烏市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由義烏市公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年11月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年1月6日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月4日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年12月23日延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2012年9月份，天臺(tái)**有限公司（已吊銷(xiāo)）法人代表戴某某（已判刑）和浙江天臺(tái)**機(jī)電有限公司法人代表周某某（已判刑），在以相互擔(dān)保的方式向浙江**商業(yè)銀行貸款過(guò)程中，經(jīng)與該銀行負(fù)責(zé)信貸的工作人員即被告人朱某某預(yù)謀后，由戴某某、周某某偽造了房產(chǎn)證、土地轉(zhuǎn)讓合同；同時(shí)，在被告人朱某某聯(lián)系下，戴某某、周某某二人找到杭州**化學(xué)品有限公司的陳某某（另案處理）偽造了購(gòu)銷(xiāo)合同并進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)。上述偽造的房產(chǎn)證、土地轉(zhuǎn)讓合同、購(gòu)銷(xiāo)合同最終交給了被告人朱某某。被告人朱某某將上述相關(guān)申請(qǐng)貸款材料提交該銀行內(nèi)部審批后，天臺(tái)**有限公司從該銀行騙取貸款人民幣400萬(wàn)元、浙江天臺(tái)**機(jī)電有限公司從該銀行騙取貸款人民幣200萬(wàn)元。上述貸款至今未歸還。

2019年8月26日上午，被告人朱某某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案，但未如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：常住人口基本信息，員工簡(jiǎn)歷，到案經(jīng)過(guò)，情況說(shuō)明，銀行交易記錄，信用業(yè)務(wù)審查管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款管理實(shí)施細(xì)則，共犯刑事判決書(shū)，小企業(yè)授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報(bào)告，小企業(yè)信用業(yè)務(wù)盡職審查審批表，偽造的土地轉(zhuǎn)讓合同、購(gòu)銷(xiāo)合同、房產(chǎn)證，借款合同，申請(qǐng)貸款的相關(guān)材料等；

2.證人證言：證人戴某某、周某某、陳某某、楊某某、陳某甲的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人朱某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人朱某某伙同他人以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

義烏市人民法院

檢察員：劉晶

2020年3月4日

附：

????1.被告人朱某某現(xiàn)羈押于義烏市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)七冊(cè)。