尋甸回族彝族自治縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

尋檢一部刑訴〔2019〕556號(hào)

被告人朱建康,男,漢族,1994年**月**日出生,居民身份證號(hào)碼：3213221994********,初中文化,農(nóng)民，群眾,戶籍地：江蘇省沭陽(yáng)縣**莊**組**號(hào)，現(xiàn)住在江蘇省沭陽(yáng)縣**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。被告人朱建康因涉嫌詐騙罪于2019年04月19日被尋甸縣公安局刑事拘留,經(jīng)尋甸縣人民檢察院決定，于05月22日對(duì)朱建康執(zhí)行逮捕，經(jīng)昆明市人民檢察院決定，于07月22日對(duì)朱建康延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，經(jīng)云南省人民檢察院決定，于08月23日對(duì)朱建康延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，現(xiàn)羈押在尋甸縣看守所。

被告人聶某某，女，1995年**月**日生,居民身份證號(hào)碼：3213221995********,初中文化，農(nóng)民，群眾,戶籍地：江蘇省沭陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村路**組**號(hào)，現(xiàn)?。航K省沭陽(yáng)縣**小區(qū)**棟**單元**室。被告人聶某某因涉嫌詐騙罪于2019年07月17日被尋甸縣公安局刑事拘留,經(jīng)尋甸縣人民檢察院決定，于08月09日對(duì)聶某某執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于昆明市看守所。

被告人張某某，男，1993年**月**日生,居民身份證號(hào)碼：3213221993********,初中文化，農(nóng)民，群眾，戶籍地：江蘇省沭陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住：江蘇省沭陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**單元**室。被告人張某某因涉嫌詐騙罪于2019年08月25日被尋甸縣公安局刑事拘留,于09月18日將張某某變更為取保候?qū)?，現(xiàn)張某某被取保候?qū)徳诩摇?/span>

被告人喬某某，男，1998年**月**日生,居民身份證號(hào)碼：3213221998********,高中文化，農(nóng)民，群眾，籍地：江蘇省沭陽(yáng)縣沭城鎮(zhèn)楊店居委會(huì)董莊組16號(hào)，現(xiàn)?。航K省沭陽(yáng)縣**花園**棟**單元**室。被告人喬某某因涉嫌詐騙罪于2019年10月8日被尋甸縣公安局刑事拘留,于10月31日將喬某某變更為取保候?qū)?，現(xiàn)喬某某被取保候?qū)徳诩摇?/span>

本案由云南省尋甸回族彝族自治縣公安局偵查終結(jié)，以被告人朱建康、聶某某、張某某、喬某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本案于2019年11月8日一次退回補(bǔ)充偵查，尋甸縣公安局2019年12月2日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明:被告人朱建康在江蘇省沭陽(yáng)縣成立無(wú)相應(yīng)資質(zhì)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照的網(wǎng)貸“公司”，招攬被告人聶某某、張某某、喬某某等人進(jìn)行放貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要求聘用人員提供身份證件辦理銀行卡、手機(jī)卡、支付寶以及借款平臺(tái)賬號(hào)進(jìn)行放貸使用。聶某某、張某某、喬某某為公司的審核員，負(fù)責(zé)聯(lián)系尋找有貸款需求的客戶、審核客戶資料、談判貸款業(yè)務(wù)和催收貸款。2018年1月、2月左右，聶某某通過(guò)QQ收到同行漆威推送的貸款客戶田某某，兩人相互添加微信后，聶某某開(kāi)始審核田某某資料并和她談判貸款業(yè)務(wù)，之后聶某某向老板兼財(cái)務(wù)朱建康報(bào)告，并將朱建康的微信推送給田某某，由朱建康確定給田某某第一筆貸款額度為3000元，期限七天，之后朱建康和田某某簽訂借款協(xié)議作為借款憑證，但并未按照協(xié)議約定的利息執(zhí)行，而是私下口頭約定30%的貸款利息，放款時(shí)扣除利息，放款后被害人田某某實(shí)際收款不足貸款總額的70%，到期后聶某某、朱建康通過(guò)微信催款，有的時(shí)候會(huì)提前催款。通過(guò)第一筆貸款以后朱建康、聶某某按此模式陸陸續(xù)續(xù)的多次向田某某進(jìn)行放貸，放貸期間朱建康使用員工張某某、喬某某兩人提供的身份證件信息和田某某簽訂借款協(xié)議6份，聶某某使用自己及楊一瀟的身份證件信息和田某某簽訂借款協(xié)議4份私下放貸給田某某。田某某多次借貸，高額的利息導(dǎo)致田某某債務(wù)不斷壘高，還款金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于借款金額仍然無(wú)法還清，導(dǎo)致田某某無(wú)力償還，朱建康、聶某某等人多次通過(guò)微信、電話等方式催債，2018年10月5日朱建康親自到尋甸對(duì)田某某上門(mén)討債。根據(jù)昆興嵩鑒字（2019）第1號(hào)《鑒定報(bào)告書(shū)》，鑒定報(bào)告顯示，自2017年11月至2018年11期間，田某某通過(guò)銀行、微信、支付寶轉(zhuǎn)賬給朱建康合計(jì)金額547100.00元，朱建康通過(guò)銀行、微信、支付寶轉(zhuǎn)賬給田某某合計(jì)金額214000.00元，兩人之間轉(zhuǎn)賬差額為333100元；田某某通過(guò)銀行、微信、支付寶轉(zhuǎn)賬給聶某某合計(jì)金額182600.00元，聶某某通過(guò)銀行、支付寶轉(zhuǎn)賬給田某某合計(jì)金額70000.00元，兩人之間的差額為112600元；田某某通過(guò)銀行、微信、支付寶轉(zhuǎn)賬給朱建康、聶某某合計(jì)金額729700.00元，朱建康、聶某某通過(guò)銀行、微信、支付寶轉(zhuǎn)賬給田某某合計(jì)金額284000.00元。根據(jù)鑒定報(bào)告，田某某與朱建康、聶某某之間的資金轉(zhuǎn)賬差額為445700元。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)如下：書(shū)證、證人證言、被害人陳述、被告人的供述和辯解、鑒定報(bào)告等證據(jù)證實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人朱建康、聶某某以非法占有為目的，在被害人無(wú)力償還漆威等人的貸款時(shí)接受漆威的推送，并假借民間借貸之名，與被害人口頭約定了遠(yuǎn)高于借款協(xié)議的虛高的借款金額、借款利息，向被害發(fā)放貸款，讓被害人“以貸還貸”，惡意壘高債務(wù)，騙取被害人財(cái)物。朱建康以本人及張某某、喬某某的名義騙取田某某財(cái)物333100元人民幣；聶某某以公司名義幫助朱建康騙取田某某財(cái)物333100元人民幣，以本人及楊一瀟的名義騙取田某某財(cái)物112600元，共計(jì)445700元人民幣；張某某、喬某某明知朱建康進(jìn)行套路貸活動(dòng)而向其提供自己的個(gè)人信息及賬戶等，四人的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五、二十六、二十七條、第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪。在共同犯罪中，被告人朱建康系主犯，被告人聶某某、張某某、喬某某系從犯。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

尋甸回族彝族自治縣人民法院

檢察員：蔣貴平

2020年1月2日

附：1．被告人朱建康現(xiàn)被羈押在尋甸縣看守所；被告人聶某某現(xiàn)被羈押在昆明市看守所；被告人張某某、喬某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?；張某某?lián)系電話：1585098****，喬某某聯(lián)系電話：1515253****；

2．案卷材料和證據(jù)4冊(cè)；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》3份；

4．量刑建議書(shū)一份；

5.光盤(pán)2張__。_?