尋甸回族彝族自治縣人民檢察院

起?訴?書

尋檢一部刑訴〔2019〕556號

被告人朱建康,男,漢族,1994年**月**日出生,居民身份證號碼：3213221994********,初中文化,農民，群眾,戶籍地：江蘇省沭陽縣**莊**組**號，現(xiàn)住在江蘇省沭陽縣**小區(qū)**號樓**單元**室。被告人朱建康因涉嫌詐騙罪于2019年04月19日被尋甸縣公安局刑事拘留,經(jīng)尋甸縣人民檢察院決定，于05月22日對朱建康執(zhí)行逮捕，經(jīng)昆明市人民檢察院決定，于07月22日對朱建康延長羈押期限一個月，經(jīng)云南省人民檢察院決定，于08月23日對朱建康延長羈押期限二個月，現(xiàn)羈押在尋甸縣看守所。

被告人聶某某，女，1995年**月**日生,居民身份證號碼：3213221995********,初中文化，農民，群眾,戶籍地：江蘇省沭陽縣**鎮(zhèn)**村路**組**號，現(xiàn)?。航K省沭陽縣**小區(qū)**棟**單元**室。被告人聶某某因涉嫌詐騙罪于2019年07月17日被尋甸縣公安局刑事拘留,經(jīng)尋甸縣人民檢察院決定，于08月09日對聶某某執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于昆明市看守所。

被告人張某某，男，1993年**月**日生,居民身份證號碼：3213221993********,初中文化，農民，群眾，戶籍地：江蘇省沭陽縣**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)?。航K省沭陽縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**單元**室。被告人張某某因涉嫌詐騙罪于2019年08月25日被尋甸縣公安局刑事拘留,于09月18日將張某某變更為取保候審，現(xiàn)張某某被取保候審在家。

被告人喬某某，男，1998年**月**日生,居民身份證號碼：3213221998********,高中文化，農民，群眾，籍地：江蘇省沭陽縣沭城鎮(zhèn)楊店居委會董莊組16號，現(xiàn)?。航K省沭陽縣**花園**棟**單元**室。被告人喬某某因涉嫌詐騙罪于2019年10月8日被尋甸縣公安局刑事拘留,于10月31日將喬某某變更為取保候審，現(xiàn)喬某某被取保候審在家。

本案由云南省尋甸回族彝族自治縣公安局偵查終結，以被告人朱建康、聶某某、張某某、喬某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月10日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本案于2019年11月8日一次退回補充偵查，尋甸縣公安局2019年12月2日補查重報。

經(jīng)依法審查查明:被告人朱建康在江蘇省沭陽縣成立無相應資質、營業(yè)執(zhí)照的網(wǎng)貸“公司”，招攬被告人聶某某、張某某、喬某某等人進行放貸業(yè)務培訓，要求聘用人員提供身份證件辦理銀行卡、手機卡、支付寶以及借款平臺賬號進行放貸使用。聶某某、張某某、喬某某為公司的審核員，負責聯(lián)系尋找有貸款需求的客戶、審核客戶資料、談判貸款業(yè)務和催收貸款。2018年1月、2月左右，聶某某通過QQ收到同行漆威推送的貸款客戶田某某，兩人相互添加微信后，聶某某開始審核田某某資料并和她談判貸款業(yè)務，之后聶某某向老板兼財務朱建康報告，并將朱建康的微信推送給田某某，由朱建康確定給田某某第一筆貸款額度為3000元，期限七天，之后朱建康和田某某簽訂借款協(xié)議作為借款憑證，但并未按照協(xié)議約定的利息執(zhí)行，而是私下口頭約定30%的貸款利息，放款時扣除利息，放款后被害人田某某實際收款不足貸款總額的70%，到期后聶某某、朱建康通過微信催款，有的時候會提前催款。通過第一筆貸款以后朱建康、聶某某按此模式陸陸續(xù)續(xù)的多次向田某某進行放貸，放貸期間朱建康使用員工張某某、喬某某兩人提供的身份證件信息和田某某簽訂借款協(xié)議6份，聶某某使用自己及楊一瀟的身份證件信息和田某某簽訂借款協(xié)議4份私下放貸給田某某。田某某多次借貸，高額的利息導致田某某債務不斷壘高，還款金額遠遠高于借款金額仍然無法還清，導致田某某無力償還，朱建康、聶某某等人多次通過微信、電話等方式催債，2018年10月5日朱建康親自到尋甸對田某某上門討債。根據(jù)昆興嵩鑒字（2019）第1號《鑒定報告書》，鑒定報告顯示，自2017年11月至2018年11期間，田某某通過銀行、微信、支付寶轉賬給朱建康合計金額547100.00元，朱建康通過銀行、微信、支付寶轉賬給田某某合計金額214000.00元，兩人之間轉賬差額為333100元；田某某通過銀行、微信、支付寶轉賬給聶某某合計金額182600.00元，聶某某通過銀行、支付寶轉賬給田某某合計金額70000.00元，兩人之間的差額為112600元；田某某通過銀行、微信、支付寶轉賬給朱建康、聶某某合計金額729700.00元，朱建康、聶某某通過銀行、微信、支付寶轉賬給田某某合計金額284000.00元。根據(jù)鑒定報告，田某某與朱建康、聶某某之間的資金轉賬差額為445700元。

認定上述犯罪事實的證據(jù)如下：書證、證人證言、被害人陳述、被告人的供述和辯解、鑒定報告等證據(jù)證實。

本院認為，被告人朱建康、聶某某以非法占有為目的，在被害人無力償還漆威等人的貸款時接受漆威的推送，并假借民間借貸之名，與被害人口頭約定了遠高于借款協(xié)議的虛高的借款金額、借款利息，向被害發(fā)放貸款，讓被害人“以貸還貸”，惡意壘高債務，騙取被害人財物。朱建康以本人及張某某、喬某某的名義騙取田某某財物333100元人民幣；聶某某以公司名義幫助朱建康騙取田某某財物333100元人民幣，以本人及楊一瀟的名義騙取田某某財物112600元，共計445700元人民幣；張某某、喬某某明知朱建康進行套路貸活動而向其提供自己的個人信息及賬戶等，四人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五、二十六、二十七條、第二百六十六條之規(guī)定，構成詐騙罪。在共同犯罪中，被告人朱建康系主犯，被告人聶某某、張某某、喬某某系從犯。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

尋甸回族彝族自治縣人民法院

檢察員：蔣貴平

2020年1月2日

附：1．被告人朱建康現(xiàn)被羈押在尋甸縣看守所；被告人聶某某現(xiàn)被羈押在昆明市看守所；被告人張某某、喬某某現(xiàn)取保候審在家；張某某聯(lián)系電話：1585098****，喬某某聯(lián)系電話：1515253****；

2．案卷材料和證據(jù)4冊；

3．《認罪認罰具結書》3份；

4．量刑建議書一份；

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