廣東省廣州市白某某人民檢察院

起?訴?書

穗云檢公訴刑訴〔2020〕14號

被告人朱某某，男，1973年**月**日出生，身份證號碼：4401251973********，漢族，文化程度大學(xué)，戶籍地為廣東省廣州市增城區(qū)**街**路**號**幢**房。

被告人李某，男，1983年**月**日出生，身份證號碼：4401831983********，漢族，文化程度大學(xué)，戶籍地為廣東省廣州市增城區(qū)**街**路**號**幢**房。

上列二被告人均因本案于2018年12月27日被刑事拘留，?2019年2月1日經(jīng)廣州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日被逮捕。

本案由廣州市公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某某、李某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年7月1日向廣州市人民檢察院移送審查起訴，該院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，并于7月22日指定本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)律師的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)二次退回補充偵查，公安機關(guān)于2019年12月19日再次移送審查起訴。期間，延長審查起訴期限四十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2014年1月至2016年3月，被告人朱某某在先后擔(dān)任**銀行**支行**崗、**大道支行**、**支行**部**期間，伙同先后擔(dān)任**銀行**支行**（派遣）、**大道支行公司**（派遣）、**、**支行**的李某等，共同違反《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等相關(guān)規(guī)定，在幫助劉建璋、劉國燕（均另案處理）以蘇某某、賴某某、劉某甲、湛某某、廣州市**流利紡織品經(jīng)營部等12人及2個單位的名義騙取銀行貸款過程中，未對上述貸款的借款用途，償還能力、還款方式、收入證明、購銷合同、房產(chǎn)交易、抵押物權(quán)屬及價值等貸款資料進(jìn)行嚴(yán)格審查，朱某某等還授意廣州**有限公司注冊房地產(chǎn)**朱某某、李某甲（另案處理），虛高貸款抵押物廣州市增城區(qū)**街**街**號、增城區(qū)**街**山莊**街**號、**山莊**街**號、增城區(qū)**鎮(zhèn)**街**號等27套房產(chǎn)的價值，違法發(fā)放貸款共計人民幣178897000元，其中，朱某某向11人、2個單位違法發(fā)放貸款共計人民幣169070000元，李某向12人違法發(fā)放貸款共計人民幣122770000元。截至2019年6月11日，朱某某造成銀行損失共計人民幣160478831.6元，李某造成銀行損失共計人民幣106218748.9元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、到案經(jīng)過、戶籍證明、任職情況、崗位職責(zé)、權(quán)限、中信銀行貸款規(guī)則、借款合同、抵押合同、工作收入證明、購銷合同、微信聊天截圖、貸款信息表、抵押物處置情況表、銀行流水、工商資料、調(diào)取證據(jù)材料清單、接受證據(jù)材料清單等書證；

2、證人蘇某某、賴某某、湛某某、劉某甲、李某乙、劉某乙、黃某甲、黃某乙、黃某丙、劉某丙、劉某丁、何某某、溫某某、劉某戊、肖某甲、肖某乙、列某某、梁某甲、袁某某、符某某、梁某乙、曾某某、郭某某、卓某某、邱某某、許某某等人的證言；

3、被害單位代理人王某某、鐘某某的陳述；

4、同案人劉建璋、劉國燕、朱某某、李某甲的供述及辯解；

5、被告人朱某某、李某的供述及辯解；

6、司法鑒定意見書、司法會計鑒定意見書、房地產(chǎn)評估報告等鑒定意見；

7、辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人朱某某、李某結(jié)伙違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。朱某某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款的規(guī)定，是主犯。李某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣州市白某某人民法院

檢察員：王芳敏

?????????????????????????????????2020年1月20日?????????????????

附：

1、被告人朱某某、李某現(xiàn)被羈押在廣州市第一看守所。

2、本案卷宗材料共一百五十一冊及光盤資料七張。