上海市寶山區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬寶檢三部刑訴〔2020〕1094號(hào)

被告人朱某，男，1980年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3421281980********，漢族，初中文化，小額貸款經(jīng)營(yíng)者，戶籍在安徽省潁上縣**鎮(zhèn)**村**莊**莊**號(hào)。2016年11月29日因犯詐騙罪被上海市普陀區(qū)人民法院判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二萬(wàn)五千元，緩刑考驗(yàn)期至2020年11月28日止。2019年10月15日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留，同年10月18日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十日，同年11月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局寶山分局偵查終結(jié)，以被告人朱某涉嫌詐騙罪，于2020年1月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年2月17日、4月15日先后退回上海市公安局寶山分局補(bǔ)充偵查，上海市公安局寶山分局先后于2020年3月16日、5月15日補(bǔ)充偵查終結(jié)移送本院審查起訴。被告人朱某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年1月16日，被告人朱某結(jié)伙汪某某（另案處理）等人，以民間借貸為幌子，與需償還倪某某（另案處理）套路貸詐騙債務(wù)的被害人趙某乙（智力**四級(jí)）簽署了虛高的人民幣25萬(wàn)元（以下幣種均為人民幣）的借款協(xié)議，在本區(qū)中國(guó)工商銀行共康支行由被告人朱某轉(zhuǎn)賬至趙某乙銀行賬戶25萬(wàn)元，并當(dāng)場(chǎng)取走25萬(wàn)元，其中12萬(wàn)元用于平賬倪某某套路貸債務(wù)，趙某乙未取得任何錢財(cái)。同年2月26日，趙某乙通過(guò)向他人借款平賬歸還被告人朱某25.5萬(wàn)元。

2019年10月12日，被告人朱某被公安機(jī)關(guān)抓獲，審查起訴階段如實(shí)供述了自己基本罪行，其家屬退賠被害人13.5萬(wàn)元，得了到被害人的諒解。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.被害人趙某乙的陳述及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，2016年1月其因欠債根據(jù)小廣告至寶山萬(wàn)達(dá)**號(hào)樓**室借錢，朱某問(wèn)其有無(wú)房產(chǎn)證及身份證，其說(shuō)沒(méi)有，朱某說(shuō)沒(méi)有辦法借款，后對(duì)方一個(gè)業(yè)務(wù)員叫其至寶山共康綠地廣場(chǎng)**室借款，其向徐某某借款八千元，簽了3萬(wàn)元借條，后被對(duì)方威逼用房產(chǎn)抵押，對(duì)方帶其至農(nóng)商銀行向其賬戶虛假走賬12萬(wàn)元并讓其全部取現(xiàn)給對(duì)方，對(duì)方給其1萬(wàn)元讓其寫(xiě)給徐某某朋友倪某某12萬(wàn)元欠條，后朱某夫婦與汪某某到其打工的彩票店讓其去寶山萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)**號(hào)樓**室對(duì)方公司打工可幫其歸還上述債務(wù)，此后朱某與汪某某、沈某某將其帶至共康路工商銀行，向其卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬25萬(wàn)元并讓其全部取現(xiàn)交給對(duì)方，讓其寫(xiě)給對(duì)方25萬(wàn)元借條，稱之前債務(wù)已經(jīng)平賬；后公司同事張某某稱幫其借錢平賬，帶其至工商銀行寫(xiě)下60萬(wàn)欠條，并走了虛假流水，取款后一起帶回公司交給汪某某，并打電話給朱某，朱某來(lái)后汪某某給了朱某30萬(wàn)元稱平賬朱某25萬(wàn)元的債務(wù)；3月2日張某某帶其至天山路一家招商銀行平賬60萬(wàn)元債務(wù)，虛假走賬了70萬(wàn)元，并寫(xiě)給肖某某70萬(wàn)元借條，取出的現(xiàn)金給了汪某某，6月2日侯某某上門逼債，稱連本帶息要還82.5萬(wàn)元，后對(duì)方一直采用堵門、撬鎖、踢門、叫罵等方式上門催債，多次撥打110解決。后侯某某叫姓衛(wèi)的男子上門逼債，其父親只得借款于8月30日歸還肖某某79萬(wàn)元了結(jié)上述債務(wù)，肖某某歸還70萬(wàn)元借條、收條及房產(chǎn)證。

2.證人趙某甲的證言證實(shí)，2016年6月2日聽(tīng)兒子趙某乙說(shuō)其先后借款共計(jì)18000元后被對(duì)方徐某某、朱某、汪某某、朱某某、肖某某等人通過(guò)多次平賬將借條從3萬(wàn)元惡意壘高至12萬(wàn)元、25萬(wàn)元、60萬(wàn)元、70萬(wàn)元，后上門暴力逼債，其只得借款79萬(wàn)元還給肖某某了結(jié)上述借款。

3.證人倪某某的證言及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，2016年1月有人帶趙某乙（智力有問(wèn)題）到其處平賬，其讓趙某乙寫(xiě)給其12萬(wàn)元借條，并走了12萬(wàn)元的虛假銀行流水，趙某乙將12萬(wàn)元現(xiàn)金取出來(lái)后，用其中5、6萬(wàn)元平賬之前債務(wù)，其余款項(xiàng)被其收回。后朱某帶人帶趙某乙找到其幫趙某乙還債，朱某先帶趙某乙進(jìn)入銀行取錢，出來(lái)后將12萬(wàn)元還給其，其將借條給了朱某，由此趙某乙欠債結(jié)清。其與徐某某在同一家中介公司共事過(guò)。

4.證人袁某某的證言證實(shí)，其是小額借貸公司*甲公司（共康綠地廣場(chǎng)**室）員工，2016年2月26日，財(cái)越公司老板夏某某（朱某的小舅子）讓其通過(guò)其工商銀行賬戶走賬轉(zhuǎn)賬給趙某乙60萬(wàn)元，是借款，轉(zhuǎn)賬完成就離開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)了。朱某是寶山萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)大樓里小額貸款公司*乙公司的老板，*甲公司和*乙公司是親戚關(guān)系，相互介紹業(yè)務(wù)的。張某某在*乙公司打工。并證實(shí)公司借貸給他人一般需要走銀行流水，簽訂借款合同，夏某某會(huì)讓其帶客戶到銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬走賬，一般是帶著現(xiàn)金存入再轉(zhuǎn)賬給對(duì)方，然后讓客戶全部取現(xiàn)交給本方帶回公司給夏某某，再由夏某某和客戶商量，因?yàn)榻杩詈贤辖痤~本方不可能全部都給借款人，借款期間的利息和其他亂七八糟的費(fèi)用是夏某某和對(duì)方談的。

5.證人汪某某的證言證實(shí)，其在朱某開(kāi)的小貸公司*乙公司工作負(fù)責(zé)風(fēng)控，員工有沈某某（掛名法定代表人）、張某某（負(fù)責(zé)要債），*乙公司和夏某某的小貸公司*甲公司相互介紹業(yè)務(wù)，2016年1月趙某乙在其公司待過(guò)1、2個(gè)月。

6.證人張某某的證言證實(shí)，*乙公司由其注冊(cè)成立，后來(lái)法定代表人轉(zhuǎn)給沈某某，朱某是該公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，老板朱某，沈某某打雜，汪某某負(fù)責(zé)放貸業(yè)務(wù)，其負(fù)責(zé)跑腿拉客戶；袁某某是夏某某的*甲公司員工；知道趙某乙在公司工作過(guò)，期間朱某借過(guò)錢給趙某乙。*乙公司辦公地分別在**村**廣場(chǎng)**號(hào)樓**樓。侯某某是汪某某的朋友，從事借貸生意。2016年2月26日是汪某某讓其開(kāi)車送趙某乙到一家銀行，送到后即離開(kāi)，在場(chǎng)其他人員記不清了，估計(jì)是去銀行轉(zhuǎn)賬借錢。

7.證人肖某某的證言證實(shí)，2016年3月2日其在某某金融信息服務(wù)有限公司上班，系借款抵押權(quán)人之一，通過(guò)招商銀行向趙某乙轉(zhuǎn)賬70萬(wàn)元借款；2016年8月30日收到趙某乙還款轉(zhuǎn)賬79萬(wàn)元，70萬(wàn)元轉(zhuǎn)給老板張某乙，9萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給借款中介侯某某，期間是侯某某負(fù)責(zé)催債的。公司是賺取利息的，具體是公司風(fēng)控人員和中介談好的。

8.被害人趙某乙提供的《借條》、《收條》及轉(zhuǎn)賬憑證、《**人證》證實(shí)，其最后還款79萬(wàn)元后，對(duì)方還給其的70萬(wàn)元借條及收據(jù)；趙某乙系智力**四級(jí)。

9.上海市公安局《協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)》及相關(guān)上海農(nóng)商銀行、工商銀行、招商銀行交易明細(xì)清單證實(shí)，經(jīng)查詢2016年1月11日倪某某轉(zhuǎn)賬給趙某乙12萬(wàn)元，趙某乙在柜臺(tái)全部取現(xiàn)；同年1月16日朱某轉(zhuǎn)賬給趙某乙25萬(wàn)元，趙某乙在柜臺(tái)全部取現(xiàn)，次日朱某存入24.5萬(wàn)元，資金回流；同年2月26日袁某某賬戶存入61萬(wàn)元后轉(zhuǎn)賬給趙某乙60萬(wàn)元，趙某乙在柜臺(tái)全部取現(xiàn)；同年3月2日，張某乙轉(zhuǎn)賬給肖某某70萬(wàn)元，肖某某再將70萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給趙某乙，趙某乙在柜臺(tái)全部取現(xiàn)；同年8月30日趙某乙轉(zhuǎn)賬給肖某某79萬(wàn)元，肖某某將70萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給張某乙，9萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給侯某某。

10.上海市公安局寶山分局出具的《工作記錄》、《戶籍資料》及調(diào)取的上海市普陀區(qū)人民法院《刑事判決書(shū)》、《釋放證明》、《執(zhí)行通知書(shū)》等書(shū)證證實(shí)，被告人的身份情況、到案情況及判決執(zhí)行情況。

11.《收條》、《諒解書(shū)》證實(shí)，被害人趙某乙收到被告人朱某賠償款13.5萬(wàn)元，并出具諒解書(shū)。

12.被告人朱某的供述及辯解證實(shí)，其以借貸為幌子通過(guò)25萬(wàn)元虛假走賬幫趙某乙平賬12萬(wàn)元債務(wù)，讓對(duì)方寫(xiě)下25萬(wàn)元的借條，后繼續(xù)平賬獲利13.5萬(wàn)元。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人朱某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某伙同他人，以虛假流水、虛高借條的方式惡意壘高債務(wù)并進(jìn)行平賬，騙取被害人錢財(cái)，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人朱某到案后如實(shí)供述自己基本罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人朱某因犯詐騙罪被判處有期徒刑三年，緩刑四年，在緩刑考驗(yàn)期限內(nèi)發(fā)現(xiàn)判決宣告以前還有詐騙罪沒(méi)有判決，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第七十七條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，予以數(shù)罪并罰。被告人朱某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理；被告人朱某積極賠償被害人，得到被害人諒解，可以酌情從輕處罰，建議判處被告人朱某有期徒刑三年并處罰金人民幣二萬(wàn)元，撤銷之前判決緩刑部分，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑四年并處罰金人民幣四萬(wàn)五千元。本院根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察員：仇偉根

2020年6月5日

附：

1.被告人朱某現(xiàn)羈押于上海市寶山區(qū)看守所。

2.案卷材料五冊(cè)。

3.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》復(fù)印件一份。

5.法律條文。

附相關(guān)法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……

第六十七條……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無(wú)期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過(guò)三年，拘役最高不能超過(guò)一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過(guò)二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過(guò)二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第七十七條被宣告緩刑的犯罪分子，在緩刑考驗(yàn)期限內(nèi)犯新罪或者發(fā)現(xiàn)判決宣告以前還有其他罪沒(méi)有判決的，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，對(duì)新犯的罪或者新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前罪和后罪所判處的刑罰，依照本法第六十九條的規(guī)定，決定執(zhí)行的刑罰。

被宣告緩刑的犯罪分子，在緩刑考驗(yàn)期限內(nèi)，違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院有關(guān)部門關(guān)于緩刑的監(jiān)督管理規(guī)定，或者違反人民法院判決中的禁止令，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，執(zhí)行原判刑罰。

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究其刑事責(zé)任，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。_?