上海市寶山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬寶檢三部刑訴〔2020〕1094號

被告人朱某，男，1980年**月**日生，公民身份號碼：3421281980********，漢族，初中文化，小額貸款經(jīng)營者，戶籍在安徽省潁上縣**鎮(zhèn)**村**莊**莊**號。2016年11月29日因犯詐騙罪被上海市普陀區(qū)人民法院判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二萬五千元，緩刑考驗期至2020年11月28日止。2019年10月15日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留，同年10月18日延長刑事拘留期限至三十日，同年11月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局寶山分局偵查終結(jié)，以被告人朱某涉嫌詐騙罪，于2020年1月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年2月17日、4月15日先后退回上海市公安局寶山分局補(bǔ)充偵查，上海市公安局寶山分局先后于2020年3月16日、5月15日補(bǔ)充偵查終結(jié)移送本院審查起訴。被告人朱某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年1月16日，被告人朱某結(jié)伙汪某某（另案處理）等人，以民間借貸為幌子，與需償還倪某某（另案處理）套路貸詐騙債務(wù)的被害人趙某乙（智力**四級）簽署了虛高的人民幣25萬元（以下幣種均為人民幣）的借款協(xié)議，在本區(qū)中國工商銀行共康支行由被告人朱某轉(zhuǎn)賬至趙某乙銀行賬戶25萬元，并當(dāng)場取走25萬元，其中12萬元用于平賬倪某某套路貸債務(wù)，趙某乙未取得任何錢財。同年2月26日，趙某乙通過向他人借款平賬歸還被告人朱某25.5萬元。

2019年10月12日，被告人朱某被公安機(jī)關(guān)抓獲，審查起訴階段如實供述了自己基本罪行，其家屬退賠被害人13.5萬元，得了到被害人的諒解。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.被害人趙某乙的陳述及辨認(rèn)筆錄證實，2016年1月其因欠債根據(jù)小廣告至寶山萬達(dá)**號樓**室借錢，朱某問其有無房產(chǎn)證及身份證，其說沒有，朱某說沒有辦法借款，后對方一個業(yè)務(wù)員叫其至寶山共康綠地廣場**室借款，其向徐某某借款八千元，簽了3萬元借條，后被對方威逼用房產(chǎn)抵押，對方帶其至農(nóng)商銀行向其賬戶虛假走賬12萬元并讓其全部取現(xiàn)給對方，對方給其1萬元讓其寫給徐某某朋友倪某某12萬元欠條，后朱某夫婦與汪某某到其打工的彩票店讓其去寶山萬達(dá)廣場**號樓**室對方公司打工可幫其歸還上述債務(wù)，此后朱某與汪某某、沈某某將其帶至共康路工商銀行，向其卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬25萬元并讓其全部取現(xiàn)交給對方，讓其寫給對方25萬元借條，稱之前債務(wù)已經(jīng)平賬；后公司同事張某某稱幫其借錢平賬，帶其至工商銀行寫下60萬欠條，并走了虛假流水，取款后一起帶回公司交給汪某某，并打電話給朱某，朱某來后汪某某給了朱某30萬元稱平賬朱某25萬元的債務(wù)；3月2日張某某帶其至天山路一家招商銀行平賬60萬元債務(wù)，虛假走賬了70萬元，并寫給肖某某70萬元借條，取出的現(xiàn)金給了汪某某，6月2日侯某某上門逼債，稱連本帶息要還82.5萬元，后對方一直采用堵門、撬鎖、踢門、叫罵等方式上門催債，多次撥打110解決。后侯某某叫姓衛(wèi)的男子上門逼債，其父親只得借款于8月30日歸還肖某某79萬元了結(jié)上述債務(wù)，肖某某歸還70萬元借條、收條及房產(chǎn)證。

2.證人趙某甲的證言證實，2016年6月2日聽兒子趙某乙說其先后借款共計18000元后被對方徐某某、朱某、汪某某、朱某某、肖某某等人通過多次平賬將借條從3萬元惡意壘高至12萬元、25萬元、60萬元、70萬元，后上門暴力逼債，其只得借款79萬元還給肖某某了結(jié)上述借款。

3.證人倪某某的證言及辨認(rèn)筆錄證實，2016年1月有人帶趙某乙（智力有問題）到其處平賬，其讓趙某乙寫給其12萬元借條，并走了12萬元的虛假銀行流水，趙某乙將12萬元現(xiàn)金取出來后，用其中5、6萬元平賬之前債務(wù)，其余款項被其收回。后朱某帶人帶趙某乙找到其幫趙某乙還債，朱某先帶趙某乙進(jìn)入銀行取錢，出來后將12萬元還給其，其將借條給了朱某，由此趙某乙欠債結(jié)清。其與徐某某在同一家中介公司共事過。

4.證人袁某某的證言證實，其是小額借貸公司*甲公司（共康綠地廣場**室）員工，2016年2月26日，財越公司老板夏某某（朱某的小舅子）讓其通過其工商銀行賬戶走賬轉(zhuǎn)賬給趙某乙60萬元，是借款，轉(zhuǎn)賬完成就離開現(xiàn)場了。朱某是寶山萬達(dá)廣場大樓里小額貸款公司*乙公司的老板，*甲公司和*乙公司是親戚關(guān)系，相互介紹業(yè)務(wù)的。張某某在*乙公司打工。并證實公司借貸給他人一般需要走銀行流水，簽訂借款合同，夏某某會讓其帶客戶到銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬走賬，一般是帶著現(xiàn)金存入再轉(zhuǎn)賬給對方，然后讓客戶全部取現(xiàn)交給本方帶回公司給夏某某，再由夏某某和客戶商量，因為借款合同上金額本方不可能全部都給借款人，借款期間的利息和其他亂七八糟的費用是夏某某和對方談的。

5.證人汪某某的證言證實，其在朱某開的小貸公司*乙公司工作負(fù)責(zé)風(fēng)控，員工有沈某某（掛名法定代表人）、張某某（負(fù)責(zé)要債），*乙公司和夏某某的小貸公司*甲公司相互介紹業(yè)務(wù)，2016年1月趙某乙在其公司待過1、2個月。

6.證人張某某的證言證實，*乙公司由其注冊成立，后來法定代表人轉(zhuǎn)給沈某某，朱某是該公司實際負(fù)責(zé)人，老板朱某，沈某某打雜，汪某某負(fù)責(zé)放貸業(yè)務(wù)，其負(fù)責(zé)跑腿拉客戶；袁某某是夏某某的*甲公司員工；知道趙某乙在公司工作過，期間朱某借過錢給趙某乙。*乙公司辦公地分別在**村**廣場**號樓**樓。侯某某是汪某某的朋友，從事借貸生意。2016年2月26日是汪某某讓其開車送趙某乙到一家銀行，送到后即離開，在場其他人員記不清了，估計是去銀行轉(zhuǎn)賬借錢。

7.證人肖某某的證言證實，2016年3月2日其在某某金融信息服務(wù)有限公司上班，系借款抵押權(quán)人之一，通過招商銀行向趙某乙轉(zhuǎn)賬70萬元借款；2016年8月30日收到趙某乙還款轉(zhuǎn)賬79萬元，70萬元轉(zhuǎn)給老板張某乙，9萬元轉(zhuǎn)賬給借款中介侯某某，期間是侯某某負(fù)責(zé)催債的。公司是賺取利息的，具體是公司風(fēng)控人員和中介談好的。

8.被害人趙某乙提供的《借條》、《收條》及轉(zhuǎn)賬憑證、《**人證》證實，其最后還款79萬元后，對方還給其的70萬元借條及收據(jù)；趙某乙系智力**四級。

9.上海市公安局《協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書》及相關(guān)上海農(nóng)商銀行、工商銀行、招商銀行交易明細(xì)清單證實，經(jīng)查詢2016年1月11日倪某某轉(zhuǎn)賬給趙某乙12萬元，趙某乙在柜臺全部取現(xiàn)；同年1月16日朱某轉(zhuǎn)賬給趙某乙25萬元，趙某乙在柜臺全部取現(xiàn)，次日朱某存入24.5萬元，資金回流；同年2月26日袁某某賬戶存入61萬元后轉(zhuǎn)賬給趙某乙60萬元，趙某乙在柜臺全部取現(xiàn)；同年3月2日，張某乙轉(zhuǎn)賬給肖某某70萬元，肖某某再將70萬元轉(zhuǎn)賬給趙某乙，趙某乙在柜臺全部取現(xiàn)；同年8月30日趙某乙轉(zhuǎn)賬給肖某某79萬元，肖某某將70萬元轉(zhuǎn)賬給張某乙，9萬元轉(zhuǎn)賬給侯某某。

10.上海市公安局寶山分局出具的《工作記錄》、《戶籍資料》及調(diào)取的上海市普陀區(qū)人民法院《刑事判決書》、《釋放證明》、《執(zhí)行通知書》等書證證實，被告人的身份情況、到案情況及判決執(zhí)行情況。

11.《收條》、《諒解書》證實，被害人趙某乙收到被告人朱某賠償款13.5萬元，并出具諒解書。

12.被告人朱某的供述及辯解證實，其以借貸為幌子通過25萬元虛假走賬幫趙某乙平賬12萬元債務(wù)，讓對方寫下25萬元的借條，后繼續(xù)平賬獲利13.5萬元。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人朱某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某伙同他人，以虛假流水、虛高借條的方式惡意壘高債務(wù)并進(jìn)行平賬，騙取被害人錢財，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人朱某到案后如實供述自己基本罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人朱某因犯詐騙罪被判處有期徒刑三年，緩刑四年，在緩刑考驗期限內(nèi)發(fā)現(xiàn)判決宣告以前還有詐騙罪沒有判決，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第七十七條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，依照《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，予以數(shù)罪并罰。被告人朱某自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理；被告人朱某積極賠償被害人，得到被害人諒解，可以酌情從輕處罰，建議判處被告人朱某有期徒刑三年并處罰金人民幣二萬元，撤銷之前判決緩刑部分，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑四年并處罰金人民幣四萬五千元。本院根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察員：仇偉根

2020年6月5日

附：

1.被告人朱某現(xiàn)羈押于上海市寶山區(qū)看守所。

2.案卷材料五冊。

3.《適用簡易程序建議書》一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》復(fù)印件一份。

5.法律條文。

附相關(guān)法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第二十五條　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……

第六十七條……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第七十七條被宣告緩刑的犯罪分子，在緩刑考驗期限內(nèi)犯新罪或者發(fā)現(xiàn)判決宣告以前還有其他罪沒有判決的，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，對新犯的罪或者新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前罪和后罪所判處的刑罰，依照本法第六十九條的規(guī)定，決定執(zhí)行的刑罰。

被宣告緩刑的犯罪分子，在緩刑考驗期限內(nèi)，違反法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院有關(guān)部門關(guān)于緩刑的監(jiān)督管理規(guī)定，或者違反人民法院判決中的禁止令，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，執(zhí)行原判刑罰。

第二百六十六條詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究其刑事責(zé)任，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。_?