上海市奉賢區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬奉檢一部刑訴〔2019〕3165號

被告人朱某某(對外自稱“李瑋”），男，1975年**月**日生，公民身份號碼：3206241975********，漢族，初中二年級文化，原系上海**投資管理有限公司業(yè)務(wù)員，戶籍在江蘇省南通市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號，暫住上海市普陀區(qū)**路**弄**號**室。曾因犯非法組織賣血罪，于2012年5月被上海市長寧區(qū)人民法院判處有期徒刑8個月，并處罰金人民幣1000元。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年7月16日被上海市公安局奉賢分局刑事拘留，同年8月20日經(jīng)本院以涉嫌詐騙罪批準逮捕，同日由上海市公安局奉賢分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局奉賢分局偵查終結(jié)，以被告人朱某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月18日已分別告知被告人有權(quán)委托辯護人、被害人有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，決定延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

陳某甲（已判刑）在實際經(jīng)營上海**投資管理有限公司（以下簡稱：**公司）過程中，為牟取非法利益，與被告人朱某某以及張某某、龔某某（二人均已判刑）、高某某（另處）等人經(jīng)常糾集在一起，在本市民間借貸行業(yè)內(nèi)，多次實施“套路貸”詐騙犯罪活動，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，形成了惡勢力。具體分述如下：

1.2016年6月14日，被害人陳某乙欲向**公司借款人民幣100萬元（以下幣種均為人民幣），作為**公司業(yè)務(wù)人員的被告人朱某某指使張某某、龔某某與陳某乙商談，要求以房屋作抵押簽200萬元的借款合同、陳某乙在收到200萬元轉(zhuǎn)賬后交付現(xiàn)金100萬元作為保證金，并假意承諾陳某乙只需按期歸還實際借款金額100萬元。后陳某乙多次聯(lián)系還款遭拖延，至借款期限屆滿，陳某甲指使**公司李某乙、葛某某等人向陳某乙要求還款200萬元未遂，陳某乙為此多次報警。2016年8月23日，因該還款問題雙方起沖突，被害人陳某乙遭李某乙、葛某某推搡毆打致輕微傷。

2.被告人朱某某與陳某甲、姜某某（已判刑）、賈某某（另處）等人對被害人鐘某某在借款時采用“預(yù)先扣除利息”、“防止按時不能還款需在協(xié)議中增加借款金額為保證”及“承諾按約還款只需歸還實際借款金額”等方式，虛增借款金額，讓被害人鐘某某簽訂了350萬元的借款合同，并辦理了房產(chǎn)抵押登記手續(xù)。2016年6月24日，**公司通過衛(wèi)某某的銀行賬戶打款350萬元給被害人鐘某某，并安排工作人員當場提走現(xiàn)金220萬元，制造了虛假的銀行流水痕跡。姜某某、賈某某又以支付保證金、借款利息和提前還款等為借口，先后讓被害人鐘某某支付給姜某某45萬元、賈某某36萬元。被害人鐘某某最終實際得款49萬元。2017年3月至7月間，**公司高某某隱瞞了陳某甲等人采取“套路貸”的方式虛增借款金額、制造虛假銀行流水痕跡的真相，出具承諾書、申明書表示姜某某、賈某某等人并非**公司員工，并指派梅某某、方某某等人采用電話催討、當面約談、售賣抵押房產(chǎn)等方式向被害人鐘某某催討350萬元的債務(wù)，后因被害人鐘某某向公安機關(guān)報案而未得逞。

3.2016年7月15日，被害人陳某丙、蔣某某向**公司借款，由被告人朱某某、張某某出面商談，以上述同樣手法，在實際借給陳某丙20萬元的情況下，虛高借款金額為70萬元，后向陳某丙要求還款70萬元未遂。

上述事實，有被害人陳某乙、鐘某某、陳某丙、蔣某某的陳述及辨認筆錄，**公司抵押借款服務(wù)合同、抵押借款協(xié)議、同意抵押承諾書，由被害人陳某乙簽字的借條、收條，新新貸（上海**服務(wù)有限公司與肖某某之間的《協(xié)議》，顯示“收款人”為劉某某的《收條》，被害人陳某乙招商銀行賬戶（62148312********）交易明細、證人肖某某招商銀行賬戶（62148502********）交易明細，公安機關(guān)提供的《接警單》，驗傷通知書、復(fù)旦大學(xué)上海醫(yī)學(xué)院司法鑒定中心法醫(yī)臨床司法鑒定意見書，證人劉某某、徐某某、干某某、肖某某、吳某某、周某某、秦某某、衛(wèi)某某、方某某、梅某某、王某某、宋某某的證言及辨認筆錄，同案關(guān)系人李某乙、葛某某、陳某甲、張某某、龔某某、賈某某的供述及辨認筆錄，抵押借款服務(wù)合同和房地產(chǎn)抵押借款合同、協(xié)議書、陳某甲的建設(shè)銀行卡（尾號8714）交易明細、衛(wèi)某某的建設(shè)銀行卡（尾號5091）交易明細、鐘某某的農(nóng)業(yè)銀行卡（尾號7685）交易明細、銀行監(jiān)控視頻及錄像情況說明，鐘某某的農(nóng)業(yè)銀行卡（尾號7685）交易明細、鐘某某的工商銀行卡（尾號2132）交易明細、姜某某的農(nóng)業(yè)銀行卡（尾號2676）交易明細、賈某某的建設(shè)銀行卡（尾號4936）交易明細、賈某某的工商銀行卡（尾號8788）交易明細、姜某某的工商銀行卡（尾號4976）交易明細，**公司借款人賬目表、干某某的建行銀行卡（尾號8696）交易明細、陳某甲的建設(shè)銀行卡（尾號2128）交易明細,高某某出具的承諾書、申明書,陳某丙招商銀行（尾號4838）交易明細，**公司的工商資料，刑事判決書、刑事裁定書，公安機關(guān)出具的案發(fā)經(jīng)過及工作情況等證據(jù)證實。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控的事實。

本院認為，被告人朱某某伙同他人以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人錢財，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某已經(jīng)著手實施詐騙犯罪，但因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條，可以比照既遂犯從輕或減輕處罰。在詐騙被害人陳某乙、陳某丙、蔣某某的共同犯罪中，被告人朱某某系主犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一、四款，應(yīng)當按照其所參與或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人朱某某伙同陳某甲、張某某、龔某某、高某某等人經(jīng)常糾集在一起，以“套路貸”方式在本市民間借貸行業(yè)內(nèi)多次實施違法犯罪活動，不但要求被害人將賴以居住的房屋作抵押，還安排專門人員以多種方式向被害人索要“債務(wù)”，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，符合惡勢力的認定標準，應(yīng)予嚴懲。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市奉賢區(qū)人民法院

檢察員：邵宏雷

2019年11月29日

附：1.被告人朱某某現(xiàn)羈押于奉賢區(qū)看守所。

2.偵查卷宗十冊。

3.相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二十三條已經(jīng)著手實行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條第一、四款組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

對于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院?！?/span>