上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕2264號

被告人木某中，男，?1962年**月**日生，公民身份號碼：3303251962********，漢族，初中文化，原系上海**信息服務有限公司**，住上海市寶山區(qū)**路**弄**號**室。2019年8月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，由上海市公安局浦東分局刑事拘留，2019年8月22日延長刑事拘留期限至三十天，同年9月25日經(jīng)本院批準，同日由上海市浦東公安分局執(zhí)行逮捕。2019年11月21日，經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限一個月；2019年12月25日，經(jīng)上海市人民檢察院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人木某中涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年2月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月26日已告知被告人有權委托辯護人；依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年3月24日退回上海市公安局浦東分局補充偵查，上海市公安局浦東分局于2020年4月20日補充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2015年3月起，陳某某（另案處理）先后注冊成立上海**信息服務有限公司（以下簡稱“**金融公司”）和上海**實業(yè)集團有限公司(以下簡稱“**實業(yè)公司”)，陳某某系**實際**。2017年9月至2019年5月，陳某某伙同董某某（均另案處理），由**金融公司設立“**”線上P2P平臺銷售理財產(chǎn)品，采用允諾7%-9%年化收益率的高額利息、網(wǎng)絡發(fā)布廣告等方式，公開向不特定公眾宣傳，并通過購買空殼公司作為借款人，在該平臺上發(fā)布虛假借款標的，向社會不特定公眾非法募集資金。后平臺關閉無法兌付，造成集資參與人實際經(jīng)濟損失。

2017年9月，被告人木某中擔任**的**，根據(jù)陳某某等人的安排，負責**金融公司財務審批等日常經(jīng)營活動，并提供個人賬戶用于“湊標”，協(xié)助將集資參與人的投資款轉移至陳某某控制的虛假標的借款人賬戶內。經(jīng)審計，2017年9月至2019年5月，被告人木某中在擔任**期間，參與非法吸收公眾存款金額人民幣8.6億余元（以下幣種均為“人民幣”），未兌付金額7900余萬元。

2019年8月20日，被告人木某中經(jīng)公安機關通知后到案，在偵查階段能夠如實供述自己的主要犯罪事實，但在審查起訴階段對自己的主要犯罪事實拒不供認。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.檔案機讀材料等書證，證實**實業(yè)公司、**金融公司等單位的基本信息。

2.同案犯林某某、王某某、俞某某、鄭某某、李某某、張某某、薛某某等人的供述，證實**實業(yè)公司、**金融公司的組織構架、職能分工、業(yè)務模式，以及被告人木某中在**金融公司的任職情況。

3.?集資參與人吳某某、邱某某、劉某某等人的證言及提供的銀行交易流水、借款協(xié)議，以及廣告服務合作協(xié)議、推廣服務協(xié)議等書證，證實負責運營“**”平臺的**金融公司通過線上網(wǎng)絡公開發(fā)布廣告等方式，向社會不特定公眾宣傳及銷售理財產(chǎn)品，并且以承諾7%-9%的年化收益率誘使集資參與人吳某某等人與該公司簽訂借款協(xié)議，后平臺關閉無法兌付，造成集資參與人實際經(jīng)濟損失。

4.上海**會計師事務所有限公司出具的《會計鑒定意見書》，證實被告人木某中參與非法吸收公眾存款的金額。

5.上海市公安局浦東分局提供的案發(fā)經(jīng)過、常住人口基本信息等書證，證實本案案發(fā)，被告人木某中的到案經(jīng)過和身份信息。

6.被告人木某中到案后對主要犯罪事實予以供認，但在審查階段對于主要犯罪事實未予如實供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。

本院認為，被告人木某中作為**金融公司直接負責的**人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會不特定公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官施凈嵐

2020年5月19日

附：

1.被告人木某中現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.案卷材料十冊和審計報告二冊。

3.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條?非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金，數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。

第三十一條??單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款??人民檢察院認為被告人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。