重慶市永川區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝永檢刑訴〔2020〕Z604號

被告人曾某某，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼50038381992********，漢族，大專文化程度，無業(yè)，重慶市永川區(qū)人，住重慶市永川區(qū)**小區(qū)**幢**單元**號(戶籍所在地：重慶市永川區(qū)**鎮(zhèn)**街**號附**號**?)。因涉嫌詐騙罪,于2019年5月14日被重慶市永川區(qū)公安局刑事拘留，同年6月20日被重慶市永川區(qū)公安局取保候?qū)彛?020年6月20日被重慶市永川區(qū)公安局監(jiān)視居住。2020年9月7日經(jīng)本院決定，同月9日由重慶市永川區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市永川區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人曾某某涉嫌詐騙罪，于2020年7月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年8月13日退回重慶市永川區(qū)公安局補(bǔ)充偵查，重慶市永川區(qū)公安局于2020年9月13日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：?

2018年9月，被害人王某某因急需用錢，被中介介紹到鄧某某(已判刑)?處進(jìn)行無抵押式的貸款（即所謂的“空放”），鄧某某又將王某某介紹到他人處進(jìn)行借款。后王某某無法按時(shí)還款，又找鄧某某借錢還債，鄧某某以其無資質(zhì)為由，要求王某某只有同意做房屋抵押貸款才能給其做“空放”借款。王某某同意后，鄧某某先對其“空放”放款，王某某實(shí)際到手人民幣（以下幣種同）2萬元左右，雙方約定到期還款4萬元。因無人愿意做王某某的抵押貸款，鄧某某隨后讓王某某用其位于重慶市永川區(qū)人民大道16?號乾豐紫園小區(qū)4幢3?-?5號房子以“過戶貸”的形式貸款還錢。鄧某某向王某某虛構(gòu)所謂的“過戶貸”是以房屋買賣并實(shí)際過戶給放款方的形式來進(jìn)行抵押貸款，除要進(jìn)行房屋過戶外，其他和抵押貸款一樣，需要支付利息和貸款本金，到期若無法歸還本金，可以續(xù)期并支付利息，房子最后會過戶回來等事實(shí)，隱瞞其打算將王某某的房產(chǎn)低買高賣以從中獲取利益的真相。王某某同意后，鄧某某于同年9月5日湊集2?2萬元安排被告人曾某某將王某某上述房屋按揭尾款繳清，進(jìn)行所謂的“沖貸”服務(wù)，將該房屋房產(chǎn)證從銀行取出。后鄧某某讓曾某某找人出資對王某某做“過戶貸”并告知曾某某王某某經(jīng)濟(jì)條件差，無法按時(shí)還款，可以以“過戶貸”的方式將王某某的房產(chǎn)低買高賣從中獲利。曾某某接觸王某某后發(fā)現(xiàn)王某某的情況和鄧某某所說一致，遂同意按照鄧某某所說的方法對王某某做所謂的“過戶貸”以此非法獲利。后曾某某將此事告知朋友李某甲，李某甲因有利可圖，便同意加入。曾某某、李某甲又邀約蹇某某、楊某某、詹某某、李某乙等人共同出資48萬元以李某甲的妻子付某某的名義購買王某某的該套房產(chǎn)，以此方式對王某某進(jìn)行“過戶貸”?貸款，期限為兩個(gè)月。

同年9?月19?日，曾某某讓李某甲假冒中介，付某某充當(dāng)買家和放貸方，向王某某隱瞞李、付二人實(shí)際系夫妻關(guān)系的事實(shí)，由付某某出面跟王某某辦理過戶手續(xù)，并簽訂48萬元的房屋買賣協(xié)議。雙方口頭約定以房屋買賣并過戶的形式借款48萬元給王某某，貸款期限為兩個(gè)月，可以續(xù)期，兩個(gè)月到后王某某如果不歸還本金和利息，房子則自動賣給付某某。付某某一方除事先扣除9600元契稅外，按約定先后于9?月19日、21?日和25?日向王某某賬戶轉(zhuǎn)款共計(jì)47.04萬元，鄧某某除收回22萬元的沖貸本金和4?萬元的“空放”費(fèi)用外，以虛構(gòu)的高額中介費(fèi)和沖貸費(fèi)名義從王某某處獲取11?萬余元。曾某某又向王某某虛構(gòu)其“過戶貸”?實(shí)際貸款金額為僅為43萬元，多出的5萬元系為了制造走轉(zhuǎn)賬流水的事實(shí)，從王某某處又獲取53000?元左右現(xiàn)金。再扣除王某某交納的31680元其它房屋買賣稅費(fèi)后，王某某僅剩下15620元。獲利后，鄧某某將王某某手機(jī)上留存的其本人和曾某某等人的聯(lián)系方式刪除，造成貸款期間王某某無法與他們聯(lián)系。

2018?年11月18?日，在兩個(gè)月期限到后，李某甲通過電話聯(lián)系王某某，因王某某沒有給出明確還款答復(fù)，就認(rèn)定王某某違約，并準(zhǔn)備將房屋對外出售。同月21日，王某某的母親得知此事后，與李某甲等協(xié)商未果，幾天后王某某的母親仍然要求買回房子，李某甲等人要求出價(jià)60萬余元，雙方協(xié)商未果。幾天后，?曾某某等人把房子以60.6萬元的市場價(jià)予以出售，并將其中賺取的差價(jià)按照各自的出資比例進(jìn)行分配。曾某某伙同鄧某某等人共詐騙王某某330380元。

2019年5月13日，被告人曾某某在重慶市永川區(qū)**小區(qū)的家中被民警抓獲，其到案后如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.房屋買賣協(xié)議、銀行交易明細(xì)等書證；

2.證人鄧某某、曾某某、李某甲、蹇某某、楊某某等人的證言；

3.被害人王某某的陳述；

4.被告人曾某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人曾某某詐騙私人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人曾某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市永川區(qū)人民法院

檢察官?李新鑫

2020年10月13日

附件：1.被告人曾某某現(xiàn)羈押于重慶市永川區(qū)看守所

2.偵查卷宗三冊、光盤二十張