上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕4650號

被告人曾某某，男，1964年**月**日生，公民身份號碼：4425261964********，漢族，高中文化，無固定職業(yè)，戶籍在廣東省惠州市博羅縣**鎮(zhèn)**號，在滬無固定住所。被告人曾某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月20日由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年6月22日延長刑事拘留期限至三十天，同年7月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人曾某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年9月7日向本院移送起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年8月，被告人曾某某向興業(yè)銀行申領(lǐng)信用卡（卡號為62292253********）一張，后在明知無還款能力的情況下，于2012年9月至2015年6月期間持卡透支消費(fèi)，累計(jì)透支本金人民幣295719.09元。2015年5月1日,被告人曾某某最后一次有效還款后經(jīng)銀行多次催收超過三個月，仍未歸還。

2020年6月18日，被告人曾某某被公安民警抓獲歸案，到案后如實(shí)供述了信用卡詐騙犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.興業(yè)銀行出具的報(bào)案書、信用卡申請材料、信用卡交易明細(xì)等書證，證實(shí)被告人曾某某惡意透支興業(yè)銀行信用卡本金的事實(shí)及數(shù)額。

2.興業(yè)銀行出具的催收記錄、止付催繳函、掛號信寄送證明及證人賈某某的證言等，證實(shí)興業(yè)銀行向被告人曾某某多次催收信用卡欠款超過三個月，其仍未還款的事實(shí)。

3.被告人曾某某的供述，證實(shí)其向興業(yè)銀行申領(lǐng)信用卡后透支消費(fèi)，經(jīng)銀行多次催收未予歸還的事實(shí)。

4.公安機(jī)關(guān)出具的案發(fā)及抓獲經(jīng)過，證實(shí)被告人曾某某的到案情況。

5.被告人曾某某對上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人曾某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)無異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人曾某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個月仍不歸還，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人曾某某到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人曾某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。綜上，建議判處被告人曾某某有期徒刑二年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官：傅??強(qiáng)

檢察官助理：劉子銀

2020年9月21日

附：

1.被告人曾某某羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.偵查卷宗2冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》《征詢值班律師意見函》各1份。

4.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條??有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：
??????......

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
????第六十七條第三款

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

?《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。