湖北省荊州市沙市區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鄂荊沙檢二部刑訴〔2020〕36號

被告人曾某某，男，1963年**月**日出生，身份證號碼4224261963********，漢族，技校文化，無職業(yè)。戶籍所在地湖北省荊州市洪湖市**路**號**棟**號，現(xiàn)住洪湖市**鎮(zhèn)**小區(qū)**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月25日被荊州市公安局沙市區(qū)分局刑事拘留，同年11月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由荊州市公安局沙市區(qū)分局執(zhí)行。

本案由荊州市公安局沙市區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人曾某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年2月28日至2019年3月29日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限一次（自2020年2月14日至2018年2月28日）。

經(jīng)依法審查查明：

2009年4月至2010年1月期間，被告人曾某某因經(jīng)營化妝品生意資金周轉(zhuǎn)困難，未經(jīng)被害人葉某甲、葉某乙、劉某某、王某某、何某某等5人許可，以“**”有限公司荊州辦事處負(fù)責(zé)人的身份，出具收入證明，冒充簽名，使用上述5人居民身份證明申領(lǐng)中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡7張，并進(jìn)行透支使用。被告人曾某某于2014年3月因經(jīng)營虧損，無力還款，后逃匿至外地。截至2020年3月20日，曾某某以虛假身份信息騙領(lǐng)的7張農(nóng)業(yè)銀行信用卡透支未還本金人民幣7.3634萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.曾某某個(gè)人信息表、葉某乙等人的個(gè)人收入證明和信用卡辦理申請表、貸記卡團(tuán)辦商戶情況說明、中國農(nóng)業(yè)銀行湖北分行貸記卡逾期余額本息明細(xì)表、葉某甲等人的信用卡交易記錄等書證；2.被害人葉某甲、葉某乙、胡某某、魏某某、王某某、劉某某、何某某等的陳述；3.被告人曾某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人曾某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人曾某某未經(jīng)他人同意，使用虛假的身份信息騙領(lǐng)信用卡并進(jìn)行透支使用，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人曾某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬。建議判處被告人曾某某有期徒刑五年六個(gè)月至六年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省荊州市沙市區(qū)人民法院

檢??察??員：??饒蕓安

2020年4月8日

附：

1.被告人曾某某現(xiàn)羈押于沙市區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)3冊。