江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民檢察院

起?訴?書

寧鼓檢訴刑訴〔2020〕222號(hào)

被告人曹某甲，女，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼3203051988********，漢族，本科文化，住江蘇省南京市鼓樓區(qū)**路**號(hào)**室（戶籍地：江蘇省徐州市賈汪區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)）。被告人曹某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月5日被南京市公安局鼓樓分局取保候?qū)彙?/span>

被告人馮某甲，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼3411221991********，漢族，大專文化，住江蘇省南京市浦口區(qū)**路**號(hào)**幢**單元**室（戶籍地：安徽省滁州市來安縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)）。被告人馮某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月3日被南京市公安局鼓樓分局刑事拘留，2018年12月6日被南京市公安局鼓樓分局決定延長拘留期限，時(shí)間從2018年12月7日至2019年1月2日；2019年1月8日，經(jīng)本院決定不批準(zhǔn)逮捕；2019年1月9日被南京市公安局鼓樓分局決定釋放；2019年1月9日被南京市公安局鼓樓分局取保候?qū)彙?/span>

被告人姜某某，女，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼3411251989********，漢族，大專文化，住江蘇省南京市建鄴區(qū)**街**號(hào)**幢**單元**室（戶籍地：安徽省定遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)）。被告人姜某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月3日被南京市公安局鼓樓分局刑事拘留，2019年1月9日被南京市公安局鼓樓分局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某甲，女，1973年**月**日出生，身份證號(hào)碼3208261973********，漢族，初中文化，住江蘇省南京市玄武區(qū)**路**號(hào)**室。被告人王某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月3日被南京市公安局鼓樓分局刑事拘留，2019年1月9日被南京市公安局鼓樓分局取保候?qū)彙?/span>

本案由南京市公安局鼓樓分局偵查終結(jié)，以被告人曹某甲、馮某甲、姜某某、王某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人曹某甲、馮某甲、姜某某、王某甲有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人曹某甲、馮某甲、姜某某、王某甲，審查了全部案件材料。被告人曹某甲、馮某甲、姜某某、王某甲涉嫌非法吸收公眾存款案因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院于2020年2月24日依法一次退回南京市公安局鼓樓分局補(bǔ)充偵查，該分局于2020年3月24日重新移送審查起訴。2020年2月10日、2020年4月25日，本案依法延長二次審查起訴期限各十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2013年3月至2018年5月期間，南京**健康咨詢有限公司（以下簡稱**咨詢公司）作為江蘇**投資股份有限公司、**投資控股（上海）有限公司、**投資管理（北京）有限公司、江蘇**文化發(fā)展有限公司等系列公司的子公司，在南京市鼓樓區(qū)中山北路88號(hào)建偉大廈12樓D座設(shè)立集資點(diǎn)，大量招聘業(yè)務(wù)員，培訓(xùn)銷售團(tuán)隊(duì)，使用“愛福家”品牌，以居家養(yǎng)老服務(wù)、藝術(shù)品投資為名，通過派送禮品、發(fā)放傳單、口口相傳等方式，公開宣傳并發(fā)展中老年會(huì)員，向不特定社會(huì)公眾吸收資金，承諾投資人按照投資款9%-14.5%?的年化收益率定期還本付息，并與投資人簽訂居家服務(wù)合同或藝術(shù)品交易合同，所吸收資金先轉(zhuǎn)入**咨詢公司帳戶，再轉(zhuǎn)入其母公司上海**公司賬戶，最終由上海**公司定期給予投資人還本付息，并按照業(yè)務(wù)人員所吸收資金的1.4%、2.5%分別給予業(yè)務(wù)組長、業(yè)務(wù)員提成。具體分述如下：?

（一）被告人曹某甲非法吸收公眾存款人民幣41307000元（以下錢款均為人民幣）

2013年8月1日至2015年5月31日，被告人曹某甲在**咨詢公司擔(dān)任業(yè)務(wù)五組組員，其按照組長的理財(cái)銷售指令，通過發(fā)放傳單、口口相傳等手段進(jìn)行公開宣傳，向不特定社會(huì)公眾吸收資金，每月領(lǐng)取本人業(yè)績2.5%的提成；2015年6月1日至2018年5月31日，被告人曹某甲在**咨詢公司擔(dān)任業(yè)務(wù)三組組長，其負(fù)責(zé)向組員馮某甲、汪某甲、姜某某、許某甲、許某乙傳達(dá)公司的理財(cái)銷售指令，提高該組理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)績，每月領(lǐng)取本組業(yè)績1.4%的提成。經(jīng)審計(jì)，被告人曹某甲擔(dān)任**咨詢公司組員、組長期間，吸收不特定社會(huì)公眾401人的資金，共計(jì)41307000元，造成集資參與人經(jīng)濟(jì)損失17801267.33元。

2019年3月5日，被告人曹某甲經(jīng)民警電話聯(lián)系趕至湖南路派出所，并如實(shí)供述其上述犯罪事實(shí)；2019年7月17日，被告人曹某甲向南京市公安局鼓樓分局主動(dòng)退繳違法所得20萬元。2018年4月，被告人曹某甲主動(dòng)籌集自有資金58842元，并分別轉(zhuǎn)賬給其組員姜某某、許某甲、汪某甲，用于清退部分投資人的損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人曹某甲的常住人口基本信息表，案發(fā)經(jīng)過、到案經(jīng)過，報(bào)案登記表，合同復(fù)印件，收據(jù)，銀行匯款憑證，銀行交易明細(xì)，搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押物品清單，**咨詢公司合同臺(tái)賬、工商查詢資料、獎(jiǎng)金領(lǐng)取表，協(xié)助凍結(jié)通知書及銀行凍結(jié)回執(zhí)，江蘇省暫扣款物專用收據(jù)，出生醫(yī)學(xué)證明、醫(yī)院診斷報(bào)告，情況說明等書證；

2.證人王某乙、許某甲證言；

3.集資參與人曹某乙、徐某甲的陳述；

4.同案犯解某某、馮某甲、姜某某、汪某甲的供述和辯解；

5.被告人曹某甲的供述和辯解；

6.專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。

（二）被告人馮某甲非法吸收公眾存款11706000元

2014年11月1日至2018年5月31日，被告人馮某甲在**咨詢公司擔(dān)任業(yè)務(wù)三組組員，其先后按照組長王某丙、曹某甲的理財(cái)銷售指令，通過發(fā)放傳單、口口相傳等手段進(jìn)行公開宣傳，向不特定社會(huì)公眾吸收資金，每月領(lǐng)取本人業(yè)績2.5%的提成；經(jīng)審計(jì)，被告人馮某甲擔(dān)任**咨詢公司組員期間，吸收不特定社會(huì)公眾98人的資金，共計(jì)11706000元，造成集資參與人經(jīng)濟(jì)損失4051481.67元。2018年12月3日，被告人馮某甲經(jīng)民警電話聯(lián)系趕至湖南路派出所，并如實(shí)供述其上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人馮某甲的常住人口基本信息表，案發(fā)經(jīng)過、到案經(jīng)過，報(bào)案登記表，合同復(fù)印件，收據(jù)，銀行匯款憑證，銀行交易明細(xì)，搜查證、搜查筆錄、扣押決定書及扣押物品清單，**咨詢公司合同臺(tái)賬，工商查詢資料，協(xié)助凍結(jié)通知書及銀行凍結(jié)回執(zhí)，情況說明等書證；

2.證人王某乙、許某甲證言；

3.集資參與人張某甲、楊某甲、單某某、包某某、陳某甲、樓某某、汪某乙、李某甲、朱某某、金某某、王某丙、白某某、張某甲、張某乙、肖某某的陳述；

4.同案犯解某某、曹某甲、姜某某、汪某甲的供述和辯解；

5.被告人馮某甲的供述和辯解；

6.專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。

（三）被告人姜某某非法吸收公眾存款3040000元

2017年4月1日至2018年5月31日，被告人姜某某在**咨詢公司擔(dān)任業(yè)務(wù)三組組員，其按照組長曹某甲的理財(cái)銷售指令，通過發(fā)放傳單、口口相傳等手段進(jìn)行公開宣傳，向不特定社會(huì)公眾吸收資金，每月領(lǐng)取本人業(yè)績2.5%的提成；經(jīng)審計(jì)，被告人姜某某擔(dān)任**咨詢公司組員期間，吸收不特定社會(huì)公眾30人的資金，共計(jì)3040000元，造成集資參與人經(jīng)濟(jì)損失2664483.33元。2018年12月3日，被告人姜某某經(jīng)民警電話聯(lián)系趕至湖南路派出所，并如實(shí)供述其上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人姜某某的常住人口基本信息表，案發(fā)經(jīng)過、到案經(jīng)過，報(bào)案登記表，合同復(fù)印件，收據(jù)，銀行匯款憑證，銀行交易明細(xì)，搜查證、搜查筆錄、扣押決定書及扣押物品清單，**咨詢公司合同臺(tái)賬，工商查詢資料，協(xié)助凍結(jié)通知書及銀行凍結(jié)回執(zhí)，情況說明等書證；

2.證人王某乙、許某甲證言；

3.集資參與人孫某某、居某某、顏某某、吳某甲、尤某某、鄔某某、宦某某、姚某某、吳某乙、鄭某某、周某甲、劉某甲、南某某、潘某某的陳述；

4.同案犯解某某、曹某甲、馮某甲、汪某甲的供述和辯解；

5.被告人姜某某的供述和辯解；

6.專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。

（四）被告人王某甲非法吸收公眾存款12030000元

2016年7月1日至2018年5月31日，被告人王某甲在**咨詢公司擔(dān)任業(yè)務(wù)四組組員，其按照組長厲某乙的理財(cái)銷售指令，通過發(fā)放傳單、口口相傳等手段進(jìn)行公開宣傳，向不特定社會(huì)公眾吸收資金，每月領(lǐng)取本人業(yè)績2.5%的提成。被告人王某甲擔(dān)任**咨詢公司組員期間，吸收不特定社會(huì)公眾119人的資金，共計(jì)12030000元，造成集資參與人經(jīng)濟(jì)損失7432666.67元。2018年12月3日，被告人王某甲經(jīng)民警電話聯(lián)系趕至湖南路派出所，并如實(shí)供述其上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人王某甲的常住人口基本信息表，案發(fā)經(jīng)過、到案經(jīng)過，報(bào)案登記表，合同復(fù)印件，收據(jù)，銀行匯款憑證，銀行交易明細(xì)，搜查證、搜查筆錄、扣押決定書及扣押物品清單，**咨詢公司合同臺(tái)賬，工商查詢資料，協(xié)助凍結(jié)通知書及銀行凍結(jié)回執(zhí)，情況說明等書證；

2.證人王某乙證言；

3.集資參與人戎某甲、趙某甲、周某乙、沈某某、李某乙、邱某某、郎某某、施某某、王某丁、申某某、厲某甲、張某丙、劉某乙、馮某乙、張某丁、王某戊、徐某乙、張某戊、秦某某、王某己、劉某丙、趙某乙、馬某某、張某己、李某丁、劉某丁、黃某甲、裘某某、徐某丙、呂某某、劉某戊、葉某某、殷某某、徐某丙、黃某乙、陳某乙、陸某某、周某丙、楊某乙、王某庚、戎某乙、褚某某的陳述；

4.同案犯解某某、厲某乙的供述和辯解；

5.被告人王某甲的供述和辯解；

6.專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。

本院認(rèn)為，被告人曹某甲擾亂金融秩序，非法吸收公眾資金，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重；被告人馮某甲擾亂金融秩序，非法吸收公眾資金，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重；被告人姜某某擾亂金融秩序，非法吸收公眾資金，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重；被告人王某甲擾亂金融秩序，非法吸收公眾資金，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重；該四名被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，均應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人曹某甲、馮某甲、姜某某、王某甲與他人共同實(shí)施非法吸收公眾存款行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪；被告人曹某甲、馮某甲、姜某某、王某甲在伙同愛晚公司其他高級(jí)管理人員的共同犯罪過程中均起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條第一款的規(guī)定，均系從犯。被告人曹某甲、馮某甲、姜某某、王某甲犯罪以后自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民法院

檢察員：王磊

2020年5月9日

附：

1.被告人曹某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?，?lián)系電話：1525180****；被告人馮某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?，?lián)系電話：1519588****；被告人姜某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?，?lián)系電話：1520519****；被告人王某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?，?lián)系電話：1825201****；

2.被告人曹某甲、馮某甲、姜某某、王某甲適用認(rèn)罪認(rèn)罰簡易程序建議書、量刑建議書、換押證、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書各1份；

3.全部案件材料18冊，專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告2份。