安徽省繁昌縣人民檢察院

起?訴?書

繁檢檢一刑訴〔2020〕510號

被告人曹某某，男性，1993年**月**日出生，居民身份證號碼4290061993********，漢族，中專，戶籍所在地湖北省省直轄行政單位天門市，住湖北省天門市**鎮(zhèn)**村**組**號。2019年10月25日因涉嫌詐騙罪被繁昌縣公安局刑事拘留，同年11月29日被逮捕。

被告人彭某某，男性，1992年**月**日出生，居民身份證號碼4290061992********，漢族，中專，戶籍所在地湖北省省直轄行政單位天門市，住湖北省天門市湖北省天門市**鎮(zhèn)**村**組**號。2019年11月6日因涉嫌詐騙罪被繁昌縣公安局刑事拘留，同年11月29日被逮捕。。

被告人胡某某，男性，1996年**月**日出生，居民身份證號碼4290061996********，漢族，高中，戶籍所在地湖北省省直轄行政單位天門市，住湖北省天門市**辦事處**村*組**號。2019年10月25日因涉嫌詐騙罪被繁昌縣公安局刑事拘留，同年11月29日被逮捕。

本案由繁昌縣公安局偵查終結(jié)，以被告人曹某某、彭某某、胡某某涉嫌詐騙罪，于2020年1月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月22日已分別告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年2月21日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年3月21日補查重報；于2020年5月6日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年6月5日補查重報。本院于2020年4月22日、2020年7月6日兩次延長審查起訴期限。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年10月2日，被告人曹某某通過羅某介紹認(rèn)識了“在境外從事貸款詐騙”的人（微信昵稱為“****”、“****”），雙方約定曹某某負(fù)責(zé)提供收取詐騙所得款的銀行卡號，并將詐騙所得款及時取現(xiàn)，曹某某按照取款總金額的百分之十二進行提成。

另查明，微信昵稱“****”、“****”等人在境外以“**”的名義，利用虛假APP平臺謊稱可以提供貸款，在被害人提交貸款申請后，虛構(gòu)手續(xù)費、解凍費、保證金等名目，騙取被害人錢款，并要求被害人匯入指定銀行卡中。

2019年10月7日，被告人曹某某邀集被告人彭某某、代某某（另案處理）組建取款團隊，三人確定了取款流程與分工。曹某某負(fù)責(zé)收購銀行卡，并將銀行卡交給彭某某，彭某某負(fù)責(zé)驗卡，將能正常使用的銀行卡號發(fā)給曹某某，曹某某再將銀行卡號提供給微信昵稱“****”，詐騙所得款進入銀行卡時，曹某某通知彭某某或代某某由代某某進行取款，代某某取款后交給彭某某暫時保管。三人每天進行結(jié)算，彭某某和代某某各按照當(dāng)天取款金額2%獲利。2019年10月20日，彭某某退出，同年10月21日被告人胡某某加入，與曹某某另為一組，負(fù)責(zé)驗卡、取款，取款后交給曹某某，按照取款金額的2%獲利。

自2019年10月8日至10月24日，被告人曹某某共計為詐騙集團取款人民幣145736元，其中被告人彭某某與代某某共同取款的金額為人民幣112519元；被告人胡某某個人取款金額為人民幣20200元。

具體犯罪事實如下：

1.2019年10月8日、9日，被害人舒某某被以貸款“保證金”“保險金”名義騙取58335元，匯入曹某某等人提供的劉某某中國郵政儲蓄銀行卡（卡號為62179952002********）、曹某某農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號為62284838297********）、董某某湖北農(nóng)村信用社銀行卡（卡號為62101349********）。彭某某、代某某使用上述銀行卡進行取款。

2.2019年10月9日、10日，被害人王某乙被以貸款“保證金”“利息”的名義騙取11887元，匯入曹某某等人提供的劉某農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號62305238200********）、肖某郵儲銀行卡（卡號62179952002********）、沈某某郵政銀行卡（卡號62179952002********）。彭某某和代某某使用上述銀行卡進行取款。

3.2019年10月11日，被害人潘某某被以貸款“擔(dān)保費”“保證金”的名義，騙取9000元，匯入曹某某等人提供的劉某某農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號62284838297********）。彭某某和代某某使用該銀行卡進行取款。

4.2019年10月13日，被害人李某甲被以貸款“手續(xù)費”名義騙取4000元，匯入曹某某等人提供的陳某某工商銀行卡（卡號62155918090********）。彭某某和代某某使用該銀行卡進行取款。

5.2019年10月13日、14日，被害人陸某某被以貸款“手續(xù)費”“解凍費”等名義騙取6000元，匯入曹某某等人提供的王某甲郵儲銀行卡（卡號62179952002********）、陳某某工商銀行卡（卡號62155918090********）。彭某某和代某某使用上述銀行卡進行取款。

6.2019年10月14日，被害人張某某被以貸款“保證金”名義騙取13574元，匯入曹某某等人提供的王某甲農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號62284838297********）。錢款到賬后，曹某某立即通知彭某某進行取款，彭某某將這張王某甲銀行卡交給代某某，后代某某到天門市郵政儲蓄**路支行的ATM機上分兩次取款，共計取款現(xiàn)金10000元，剩余3500元由王某甲本人從微信內(nèi)轉(zhuǎn)走。

7.2019年10月14日、15日，被害人李某乙被以貸款“保證金”名義騙取4000元，匯入曹某某等人提供的曾某某郵儲銀行卡（卡號62179952002********）、彭某某工商銀行卡（卡號62155918********）、曾某某工商銀行卡（卡號62155918090********）。彭某某和代某某使用上述銀行卡進行取款。

8.2019年10月16日，被害人殷某某被以貸款“包裝費”等名義騙取5100元，匯入曹某某等人提供的段某某郵儲銀行卡（卡號62179952002********）、陳某某農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號62305238200********）、劉某某工商銀行卡（卡號62155918130********）。彭某某和代某某使用上述銀行卡進行取款。

9.2019年10月16日，被害人田某某被以貸款“手續(xù)費”“保證金”名義騙取4200元，匯入曹某某等人提供的劉某農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號62284838297********）。彭某某和代某某使用該銀行卡進行取款。

10.2019年10月20日，被害人陳某乙被以貸款“利息”“手續(xù)費”等名義騙取9517元，匯入曹某某等人提供的陳某甲農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號62284838297********）和馬某郵儲銀行卡（卡號62179952002********）。錢款到賬后，胡某某使用陳某甲的銀行卡進行取款4000元，代某某使用馬某的銀行卡進行取款5517元。二人所得款項全部交給曹某某。

11.2019年10月21日，被害人曾某某被以貸款“征信包裝費”“手續(xù)費”名義騙取15000元，匯入曹某某等人提供的陳某甲工商銀行卡（卡號62155918090********）和馬某郵儲銀行卡（卡號62179952002********）。錢款到賬后胡某某使用陳某甲的銀行卡進行取款7500元，代某某使用馬某的銀行卡進行取款7500元.二人所得款項全部交給曹某某。

12．2019年10月21日，被害人高某某被以貸款“征信包裝費”“手續(xù)費”名義騙取20600元，其中一筆8700元匯入曹某某等人提供的陳某甲工商銀行卡（卡號62284838297********）。錢款到賬后胡某某使用陳某甲的銀行卡進行取款8700元，所得款項全部交給曹某某。

2019年10月24日，犯罪嫌疑人曹某某、胡某某被公安機關(guān)抓獲歸案，同年11月14日嫌疑人彭某某被公安機關(guān)抓獲歸案。三名嫌疑人到案后如實供述上述事實。2019年11月19日，代某某賠償被害人張某某全部經(jīng)濟損失；2020年1月，曹某某的家屬賠償曾某某、王某乙、潘某某、李某某等受害人的經(jīng)濟損失計39887元整；并取得諒解。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：扣押決定書及扣押清單、微信聊天及轉(zhuǎn)賬截圖、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、抓獲經(jīng)過、收條及諒解書；

2、證人代某某、王某甲、陳某甲的證言；

3、被害人舒某某、王某乙、潘某某、李某甲、陸某某、張某某、李某乙、殷某某、田某某、陳某乙、曾某某、高某某等人的陳述；

4、被告人曹某某、彭某某、胡某某的供述；

5、搜查筆錄、扣押筆錄及電子數(shù)據(jù)檢查筆錄；

6、視聽資料、電子數(shù)據(jù)：監(jiān)控光盤、訊問錄像光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人曹某某、彭某某、胡某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人曹某某、彭某某、胡某某明知實施電信詐騙犯罪，仍伙同他人提供銀行卡收取詐騙犯罪所得并將其取現(xiàn)，該行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。三被告人為他人犯罪提供幫助，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰；具有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；賠償部分被害人經(jīng)濟損失并取得諒解，酌定從輕處罰；均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省繁昌縣人民法院

檢察官：沈峻

檢察官助理：李靖靖

2020年7月16日

附件：

1.被告人曹某某、彭某某、胡某某現(xiàn)羈押于蕪湖縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)三冊；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書三份_；

4.《量刑建議書》九份；

5.隨案移送涉案財物銀行卡等物品共計34件。