上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2018〕3606號(hào)

被告人曹某，男，1978年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3601031978********，漢族，碩士研究生文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱“**金融公司**部**，戶籍在江西省南昌市**路**號(hào)**棟**室。2018年4月17日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月19日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年7月4日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個(gè)月。2018年8月2日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限二個(gè)月。

被告人俞某，男，1974年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101101974********，漢族，碩士研究生文化，*甲金融公司**管理**部**，戶籍在上海市楊浦區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2018年4月11日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，男，1981年**月**日生，公民身份號(hào)碼：4205021981********，漢族，大學(xué)文化，原**交易**，戶籍在湖北省宜昌市西陵區(qū)**路**號(hào)**棟**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月12日延長刑事拘留期限至三十天。2018年5月11日由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人曹某乙，男，1982年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101151982********，漢族，大學(xué)文化，**寶**，戶籍在上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**隊(duì)**號(hào)，現(xiàn)住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2018年4月11日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人曹某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月28日移送本院審查起訴，以被告人俞某、張某甲、曹某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月8日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)本院審查，于2018年11月12日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2018年11月20日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱“*甲金融公司”）注冊(cè)成立，后陸續(xù)在全國29個(gè)省、直轄市設(shè)立1100余家理財(cái)門店，招聘業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，在未經(jīng)國家批準(zhǔn)的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動(dòng)、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報(bào)，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財(cái)產(chǎn)品，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過上述手段，銷售由貴州**公司作為轉(zhuǎn)讓方的“**通（**之路）理財(cái)產(chǎn)品”，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，*甲金融公司先后設(shè)立“**金融”“**寶”“**貸（**錢莊）”“**財(cái)富” 4個(gè)線上理財(cái)平臺(tái)，收購或設(shè)立“**金融平臺(tái)”“**商務(wù)/**商務(wù)/**平臺(tái)”“**/**平臺(tái)”“**金融平臺(tái)”“**金融平臺(tái)” 5個(gè)線上放貸平臺(tái)，將放貸債權(quán)作為推介渠道，用于理財(cái)平臺(tái)非法吸收公眾資金。

2015年4月至案發(fā)，被告人曹某在擔(dān)任*甲金融公司投行二部**期間，推薦或協(xié)助*甲金融公司將非法吸收的資金用于對(duì)外投資“**客車”“**電池”“**醫(yī)療”，收購“**電影”“**電氣”“**比特利”等項(xiàng)目并進(jìn)行盡調(diào)，導(dǎo)致大量資金虧損。經(jīng)審計(jì)，其在職期間**金融線下門店及4個(gè)線上平臺(tái)累計(jì)吸收公眾資金人民幣65,769,787,531.05元，未兌付金額達(dá)人民幣21,777,901,089.42元。

2017年2月至案發(fā)，被告人俞某在擔(dān)任*甲金融公司**中心**部**期間，負(fù)責(zé)公司出借賬款風(fēng)險(xiǎn)控制等工作。經(jīng)審計(jì)，其在職期間**金融線下門店及4個(gè)線上平臺(tái)累計(jì)吸收公眾資金人民幣41,500,789,811.16元，未兌付金額達(dá)人民幣21,607,691,089.42元。

2017年3月至2017年8月，被告人張某甲在擔(dān)任**交易**期間，負(fù)責(zé)帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)研發(fā)“善二貸”、征信平臺(tái)等產(chǎn)品，為*甲金融公司非法集資提供技術(shù)支持。經(jīng)審計(jì)，其在職期間**金融線下門店及4個(gè)線上平臺(tái)累計(jì)吸收公眾資金人民幣16,033,864,431.41元，未兌付金額達(dá)人民幣5,290,793,163.66元。

2017年3月至2017年9月，被告人曹某乙在擔(dān)任金融公司**寶**期間，負(fù)責(zé)帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)研發(fā)“善二貸”、終端機(jī)系統(tǒng)等產(chǎn)品，為*甲金融公司非法集資提供技術(shù)支持。經(jīng)審計(jì)，其在職期間**金融線下門店及4個(gè)線上平臺(tái)累計(jì)吸收公眾資金人民幣17,558,197,524.55元，未兌付金額達(dá)人民幣6,581,283,303.92元。

2018年4月9日，*甲金融公司**周某甲主動(dòng)投案并如實(shí)交代單位犯罪事實(shí)。2018年4月9日、10日、15日，被告人張某甲、曹某乙、俞某、曹某先后被抓獲到案，到案后均如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。到案后，被告人俞某、張某甲已全部或部分退繳違法所得。

上述事實(shí)有以下證據(jù)證明：

1.同案關(guān)系人周某甲等人的供述、相關(guān)工商營業(yè)執(zhí)照、檔案機(jī)讀材料等，證實(shí)**金融以上述模式向社會(huì)公眾吸收資金。

2.證人郭某某、蔡某某、夏某某、劉某某、吳某某、張某乙、朱某某等人的證言，供銷合作協(xié)議、勞動(dòng)合同等書證，證實(shí)被告人曹某在擔(dān)任*甲金融公司投行二部**期間，推薦或協(xié)助*甲金融公司將非法吸收的資金用于對(duì)外投資“**客車”“**電池”“**醫(yī)療”，收購“**電影”“**電氣”“**比特利”等項(xiàng)目并進(jìn)行盡調(diào)，導(dǎo)致大量資金虧損。

3.證人戴某某、張某丙、周某乙等人的證言，會(huì)議紀(jì)要、內(nèi)部郵件等書證，證實(shí)被告人俞某在擔(dān)任*甲金融公司**中心**部**期間，負(fù)責(zé)公司出借賬款風(fēng)險(xiǎn)控制等工作。

4. 證人付某某、王某某、袁某某、賴某某、孫某某、胡某某、李某某等人的證言及相關(guān)書證，證實(shí)被告人張某甲在擔(dān)任**交易**期間，負(fù)責(zé)帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)研發(fā)“善二貸”、征信平臺(tái)等產(chǎn)品，為*甲金融公司非法集資提供技術(shù)支持，被告人曹某乙在擔(dān)任金融公司寶**期間，負(fù)責(zé)帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)研發(fā)“善二貸”、終端機(jī)系統(tǒng)等產(chǎn)品，為*甲金融公司非法集資提供技術(shù)支持。

5.上海公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的關(guān)于**（上海）金融信息服務(wù)有限公司相關(guān)人員非法吸收公眾存款案涉案金額的司法鑒定意見書，證實(shí)與被告人曹某、俞某、張某甲、曹某乙的犯罪金額。

6.公安機(jī)關(guān)出具的案發(fā)及抓獲經(jīng)過等，證實(shí)被告人曹某、俞某、張某甲、曹某乙及周某甲的到案情況。

7.上海市公安局浦東分局出具的扣押決定書、扣押物品清單、轉(zhuǎn)賬憑證等，證實(shí)被告人俞某、張某甲部分退繳違法所得。

8.上海市公安局浦東分局調(diào)取的全國常住人口信息、戶籍資料等，證實(shí)被告人曹某、俞某、張某甲、曹某乙的基本身份情況。

9.被告人曹某、俞某、張某甲、曹某乙的供述，證實(shí)其均對(duì)上述犯罪事實(shí)均供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。四名被告人對(duì)基本犯罪事實(shí)均無異議。

本院認(rèn)為，被告人曹某、俞某、張某甲、曹某乙作為*甲金融公司的其他直接責(zé)任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人曹某、俞某、張某甲、曹某乙均系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢 察 員： 吳菊萍

2018年11月30日

附：

1.被告人曹某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。被告人俞某（1851657****）、張某甲（1880860****）、曹某乙（1580174****）現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帯?/span>

2.案卷材料和證據(jù)八冊(cè)。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條 公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條 單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款 犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

......

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。