江蘇省宿遷市宿某某人民檢察院

起???訴???書

宿豫檢訴刑訴〔2019〕373號(hào)

被告人曹崇武（綽號(hào)曹武），男，漢族，1979年**月**日出生，身份證號(hào)碼3208191979********，初中文化，個(gè)體，住宿遷市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室（戶籍地宿遷市宿城區(qū)**大廈**幢**室）。被告人曹崇武因涉嫌詐騙罪，于2018年12月25日被宿遷市公安局宿豫分局指定居所監(jiān)視居住，2019年1月25日被該分局刑事拘留，同年3月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由該分局執(zhí)行逮捕，同年?4月26日，經(jīng)宿遷市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人郭大雨，男，漢族，1979年**月**日出生，身份證號(hào)碼3208811979********，高中文化，務(wù)工，住宿遷市宿城區(qū)**小區(qū)**幢**室。被告人郭大雨曾因?yàn)橘€博提供條件，于2012年5月11日被宿遷市公安局經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)分局行政拘留十日，并處罰款人民幣3000元。被告人郭大雨因涉嫌詐騙罪，于2018年12月25日被宿遷市公安局宿豫分局指定居所監(jiān)視居住，2019年1月25日被該分局刑事拘留，同年3月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由該分局執(zhí)行逮捕，同年4月26日，經(jīng)宿遷市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人王四猛，男，漢族，1985年**月**日出生，身份證號(hào)碼3213021985********，初中文化，務(wù)工，住宿遷市湖濱新區(qū)**鎮(zhèn)**居委會(huì)**組**號(hào)。被告人王四猛曾因涉嫌聚眾斗毆罪，于2013年2月19日被宿遷市公安局宿豫分局刑事拘留后轉(zhuǎn)為取保候?qū)彛⒂?014年2月14日，被宿遷市公安局宿豫分局行政拘留五日，并處罰款人民幣500元；又因賭博，于2015年3月4日被宿遷市公安局湖濱新區(qū)分局行政拘留十日，并處罰款人民幣3000元。被告人王四猛因涉嫌敲詐勒索罪，于2018年12月25日被宿遷市公安局宿豫分局指定居所監(jiān)視居住，因涉嫌詐騙罪，2019年1月25日被該分局刑事拘留，同年3月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由該分局執(zhí)行逮捕，同年4月26日，經(jīng)宿遷市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人曹方俊，男，漢族，1955年**月**日出生，身份證號(hào)碼3208191955********，小學(xué)文化，個(gè)體，住宿遷市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室（戶籍地宿遷市宿城區(qū)**街道**居委會(huì)**組**號(hào)）。被告人曹方俊曾因犯偽造國家機(jī)關(guān)證件罪，于2003年12月10日被宿遷市宿城區(qū)人民法院判處有期徒刑九個(gè)月。被告人曹方俊因涉嫌詐騙罪，于2018年12月25日被宿遷市公安局宿豫分局取保候?qū)彛?019年6月1日本院決定取保候?qū)?，同日由該分局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，女，漢族，1979年**月**日出生，身份證號(hào)碼3208811979********，初中文化，個(gè)體，住宿遷市宿城區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室（戶籍地宿遷市宿城區(qū)**巷**號(hào)）。被告人張某甲因涉嫌虛假訴訟罪，于2019年8月9日被宿遷市公安局宿豫分局取保候?qū)彛?月16日本院決定取保候?qū)?，同日由該分局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人王某甲，男，漢族，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼3213021986********，中專文化，務(wù)工，住宿遷市宿城區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室（戶籍地宿遷市宿城區(qū)**路**號(hào)**幢**室）。被告人王某甲曾因故意損毀財(cái)物，于2013年11月23日被宿遷市公安局宿城分局行政拘留十日。被告人王某甲因涉嫌非法侵入住宅罪，于2019年1月12日被宿遷市公安局宿豫分局刑事拘留，2019年2月11日被該分局取保候?qū)彛?019年6月1日本院決定取保候?qū)?，同日由該分局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某甲，男，漢族，1995年**月**日出生，身份證號(hào)碼3213021995********，中專文化，務(wù)工，住宿遷市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)**小區(qū)**幢**室。被告人劉某甲曾因吸毒，于2018年12月29日被宿遷市公安局宿城分局行政拘留十日。被告人劉某甲因涉嫌敲詐勒索罪，于2018年12月25日被宿遷市公安局宿豫分局指定居所監(jiān)視居住，因涉嫌非法侵入住宅罪，于2019年1月25日被該分局刑事拘留，2019年2月24日被該分局轉(zhuǎn)為取保候?qū)彛?月1日本院決定取保候?qū)?，同日由該分局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人丁某甲，女，漢族，1983年**月**日出生，身份證號(hào)碼3213211983********，初中文化，務(wù)工，住宿遷市宿城區(qū)**小區(qū)**幢**室。被告人丁某甲因涉嫌偽造國家機(jī)關(guān)證件罪，于2018年12月25日被宿遷市公安局宿豫分局取保候?qū)彛?019年6月1日本院決定取保候?qū)?，同日由該分局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由宿遷市公安局宿豫分局偵查終結(jié)，以被告人曹崇武涉嫌詐騙罪、偽造國家機(jī)關(guān)證件、印章罪、非法侵入住宅罪、虛假訴訟罪；被告人郭大雨涉嫌詐騙罪、非法侵入住宅罪；被告人王四猛涉嫌詐騙罪、非法侵入住宅罪、虛假訴訟罪；被告人被告人曹方俊涉嫌詐騙罪；被告人王某甲、劉某甲涉嫌非法侵入住宅罪；被告人丁某甲涉嫌偽造國家機(jī)關(guān)證件罪，于2019年5月31日向本院移送審查起訴。以被告人張某甲涉嫌虛假訴訟罪，于2019年8月15日向本院移送審查起訴。本院受理后于2019年6月1日、8月16日已告知被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、王某甲、劉某甲、丁某甲、曹方俊、張某甲有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人趙某某、葛某某等人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問了被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、王某甲、劉某甲、丁某甲、曹方俊、張某甲，聽取了被告人曹崇武的辯護(hù)人房玉琛、王四猛的辯護(hù)人袁寧、劉某甲的辯護(hù)人開源、王某甲的值班律師鄭建、丁某甲的值班律師鄭建及被害人趙某某、葛某某等人的意見，審查了全部案件材料。本案因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，于2019年7月15日退回宿遷市公安局宿豫分局補(bǔ)充偵查，該分局于2019年8月15日補(bǔ)充偵查完畢重新移送本院審查起訴。因案情重大、復(fù)雜，2019年7月1日、2019年9月15日，本案分別延長審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明:

一、詐騙

2008年12月15日，被告人曹方俊作為法人成立宿遷市群利投資管理有限公司，公司住所在宿遷市宿城區(qū)楚街八區(qū)C111、211、311，營業(yè)執(zhí)照核準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)為企業(yè)個(gè)人理財(cái)咨詢服務(wù)、房地產(chǎn)投資咨詢服務(wù)、貸款咨詢服務(wù)、房產(chǎn)中介。2012年至2018年間，被告人曹崇武實(shí)際負(fù)責(zé)經(jīng)營宿遷市群利投資管理有限公司并以該公司為據(jù)點(diǎn)，先后雇傭被告人郭大雨、王四猛、王某甲、丁某甲、劉某甲，從事民間借貸活動(dòng)。在借款過程中，被告人曹崇武、郭大雨、王四猛等人隱瞞名為房屋買賣實(shí)為借款擔(dān)保的事實(shí)，以借貸為名行詐騙之實(shí)，實(shí)施“套路貸”詐騙活動(dòng)。

被告人曹崇武、郭大雨在明知被害人提供房產(chǎn)的目的是借款擔(dān)保抵押，被害人沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人急需用錢的心理，以“僅作為借款保障”為由，向被害人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，誘騙被害人與被告人曹崇武、王四猛、曹方俊等人簽訂明顯低價(jià)的房屋買賣合同，同時(shí)，誘騙被害人辦理房屋買賣委托代理公證，委托被告人郭大雨等人作為受托人全權(quán)代理被害人房屋過戶、交稅、辦證等相關(guān)事項(xiàng)。被告人曹崇武讓部分被害人在制式文本“購房款”收條上簽字，被害人并未收到上述“購房款”，所簽收條僅為了對應(yīng)房屋買賣合同“購房款”，被告人曹崇武對于部分被害人通過空走銀行流水，制造虛假給付痕跡，要求被害人書寫未實(shí)際交付錢款的借據(jù)等方式，從而虛增債務(wù)。后期，被告人曹崇武明知被害人無還款能力，在被害人不知情的情況下，被告人曹崇武安排被告人郭大雨等人以受托人的名義墊還被害人房屋銀行抵押貸款本金、利息以壘高債務(wù)，并辦理房屋抵押注銷登記，為過戶房產(chǎn)做準(zhǔn)備。上述所簽的房屋買賣合同、房屋買賣委托代理公證書等借款手續(xù)明顯不利于被害人，使被害人房產(chǎn)處于被被告人曹崇武隨時(shí)單方過戶的風(fēng)險(xiǎn)，并且所簽的房屋買賣合同、房屋買賣委托代理公證書等借款手續(xù)均為被告人曹崇武單方保存。后續(xù)，在被害人不知情的情況下，被告人曹崇武、郭大雨等人使用房屋買賣委托代理公證書、被告人郭大雨等人作為受托人代簽的明顯低價(jià)虛假房屋買賣合同將被害人房產(chǎn)過戶至被告人曹崇武本人名下或者被告人王四猛、曹方俊等人名下。后期，被告人曹崇武將取得的房產(chǎn)進(jìn)行抵押借款、轉(zhuǎn)售或者自己持有，被告人曹崇武要求部分被害人與其簽訂租房協(xié)議，制造房屋買賣的假象。被告人曹崇武將前期繳納的過戶手續(xù)費(fèi)、契稅、營業(yè)稅等費(fèi)用計(jì)入被害人借款的本金并計(jì)算利息、持續(xù)以過橋高利算息、隔年加收手續(xù)費(fèi)、虛增墊還貸款金額、過戶費(fèi)用等方式以壘高債務(wù)。后被告人曹崇武安排郭大雨、王四猛、王某甲、劉某甲等人到被害人家中催債、清房，并將部分被害人家門鎖更換。部分被害人得知自家房屋被過戶后，向被告人曹崇武索要房產(chǎn)余值，被告人曹崇武以其自己計(jì)算方式稱房產(chǎn)已無余值，拒絕退還，被告人曹崇武通過虛增債務(wù)方式，使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，從而放棄自己的房產(chǎn)或者房產(chǎn)余值等合法財(cái)產(chǎn)。被告人曹崇武對部分被害人房產(chǎn)過戶未果的情況下，為了獲取被害人房產(chǎn)利益，被告人曹崇武使用與被害人簽訂的虛假房屋買賣合同、房屋買賣委托代理公證書、借款時(shí)所簽的“購房款”收據(jù)等材料，至宿城區(qū)人民法院以不存在的房屋買賣法律關(guān)系進(jìn)行虛假訴訟，以獲取被害人房產(chǎn)余值等財(cái)產(chǎn)。

2012年5月至2018年8月間，被告人曹崇武實(shí)施“套路貸”行為，共作案19起，涉案金額合計(jì)人民幣640.395558萬元（以下幣種同）；被告人郭大雨明知被告人曹崇武實(shí)施“套路貸”行為仍提供幫助，共作案12起，涉案金額合計(jì)398.771762萬元；被告人王四猛明知被告人曹崇武實(shí)施“套路貸”行為仍提供幫助，共作案2起，涉案金額合計(jì)85.2518萬元；被告人曹方俊明知被告人曹崇武實(shí)施“套路貸”行為仍提供幫助，共作案1起，涉案金額61.7014萬元。被告人張某甲明知被告人曹崇武實(shí)施“套路貸”行為仍提供幫助，共作案1起，涉案金額40萬元。具體事實(shí)分述如下：

1.2009年9月至2010年5月間，被害人趙某某因做生意資金周轉(zhuǎn)需要從被告人曹崇武處多次借款，月息2分，被害人趙某某累積欠被告人曹崇武本息合計(jì)20萬元，至2010年5月，上述欠款被害人趙某某無力歸還。后被告人曹崇武向被害人趙某某提議先用被害人趙某某房產(chǎn)抵押向他人借款，抵押借款到期后由被告人曹崇武幫墊還借款解押，然后再用被害人房產(chǎn)向銀行抵押貸款，待銀行貸款出款后用于償還被告人曹崇武墊還借款，被害人趙某某表示同意。2010年5月5日，經(jīng)被告人曹崇武提議并經(jīng)其介紹，被害人趙某某以自己位于宿城區(qū)府前小區(qū)44-20的房產(chǎn)作為抵押從實(shí)際出資人仝某某、王某乙二人處借款25萬元，其中仝某某出資10萬元、王某乙出資15萬元，抵押借款期限為2010年5月5日至2011年5月5日，月息1.5分，被害人趙某某實(shí)際到手25萬元，其中20萬元用于歸還被告人曹崇武欠款。至2011年5月，被害人趙某某對向仝某某、王某乙二人房產(chǎn)抵押借款25萬元及利息5萬元無力償還，后被告人曹崇武替被害人趙某某向仝某某、王某乙二人墊還抵押借款本息30萬元。2011年5月，被告人曹崇武要求被害人趙某某將自己的房產(chǎn)在江蘇民豐農(nóng)村商業(yè)銀行西郊支行抵押貸款36萬元，貸款期限為一年，其中30萬元用于歸還被告人曹崇武替被害人趙某某向仝某某、王某乙二人墊還抵押借款本息30萬元。2012年5月份，被害人趙某某民豐銀行貸款到期，被害人趙某某向被告人曹崇武借款過橋，被告人曹崇武要求被害人趙某某出具一份40萬元的欠條，貸款結(jié)清后又重新做了一筆36萬元貸款用于償還被告人曹崇武過橋借款。

2012年5月22日，被告人曹崇武在明知被害人趙某某沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，以“僅作為借款保障”為由，向被害人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，要求被害人趙某某與張某甲簽訂一份成交價(jià)為64萬（明顯低價(jià)）的房屋買賣合同，并讓被害人趙某某出具收到張某甲購房款30萬、40萬的2張收條，同日，被告人曹崇武要求被害人趙某某辦理房屋買賣委托代理公證，委托沈某甲作為受托人全權(quán)代理被害人趙某某房屋過戶、交稅、辦證等相關(guān)事項(xiàng)。至2013年3月1日，被害人趙某某共欠被告人曹崇武14.8萬元（趙某某、曹崇武雙方認(rèn)可）。2013年6月18日、6月28日、7月29日、7月31日，被告人曹崇武替被害人趙某某墊還房屋銀行抵押貸款本金、利息共計(jì)38.331361萬元。

2013年8月9日，在被害人趙某某不知情的情況下，被告人曹崇武使用房屋買賣委托代理公證書、受托人沈某甲代簽的一份虛假房屋買賣合同將被害人趙某某房產(chǎn)過戶至張某甲名下，期間，被告人曹崇武繳納過戶手續(xù)費(fèi)、契稅、營業(yè)稅共計(jì)6.3781萬元。2013年8月20日，被告人曹崇武將被害人趙某某房產(chǎn)抵押至民豐銀行申請貸款50萬元使用。

后被告人曹崇武等人以鎖門的形式到被害人趙某某家清房、催債，被害人趙某某妻子潘某某因得知自家房產(chǎn)被過戶而心生抑郁，后于2015年7月31日在自己家中上吊自殺。2016年12月5日，該處房產(chǎn)被被告人曹崇武以108.02萬元的價(jià)格轉(zhuǎn)售給了蔡某甲。被告人曹崇武采取虛增過戶費(fèi)用（稱過戶費(fèi)7.3萬元）、收取月息8分高息等方式虛增債務(wù)，稱被害人趙某某一共欠其78.796萬元，使得趙某某產(chǎn)生認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤放棄自己房產(chǎn)，曹崇武拒絕支付售房后去除欠款的房產(chǎn)余值20萬余元。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人趙某某房產(chǎn)在2013年8月9日被過戶時(shí)評估價(jià)值94.3722萬元；被害人趙某某房產(chǎn)在2016年12月5日被轉(zhuǎn)售時(shí)評估價(jià)值108.891萬元。

被告人曹崇武房產(chǎn)過戶時(shí)評估價(jià)值94.3722萬元中扣除至2013年3月1日，被害人趙某某共欠被告人曹崇武錢款14.8萬元，扣除2013年6月-7月被告人曹崇武替被害人趙某某墊還房屋銀行抵押貸款本金、利息共計(jì)38.331361萬元，被告人曹崇武共計(jì)騙得被害人趙某某錢款41.240839萬元。

2.2012年11月28日，被害人葛某某向被告人曹崇武借款10萬元，利息2.5%，被告人曹崇武明知被害人葛某某沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人葛某某急需用錢的心理，向被害人葛某某虛假承諾簽訂房屋買賣合同僅作為借款的擔(dān)保，表示待被害人葛某某履行債務(wù)后重新將房產(chǎn)過戶至被害人名下，要求被害人葛某某夫妻與其簽訂一份房屋買賣合同，2012年12月12日，應(yīng)被告人曹崇武要求，被害人葛某某將位于宿城區(qū)城北鍋礦山新村147號(hào)的房產(chǎn)過戶至被告人曹崇武名下，同日，被告人曹崇武要求被害人葛某某向其出具一份收到購房款16.8萬元收條并與其簽訂一份租房協(xié)議（租期為2012年12月12日至2013年6月12日），制造房屋買賣的假象，未收取“租金”。2012年12月13日，被告人曹崇武扣除一個(gè)季度利息、房產(chǎn)過戶費(fèi)等費(fèi)用，被害人葛某某實(shí)際到手8.6萬元。房產(chǎn)被過戶后，被告人曹崇武向被害人葛某某主張以月息5分計(jì)息，被害人葛某某不予認(rèn)可。后被害人葛某某先后向被告人曹崇武還款8.95萬元（本金4萬元、利息5.95萬元）。被告人曹崇武以月息5分（借款借據(jù)約定利息為月息2.5分）的高息虛增債務(wù)，稱被害人葛某某一共欠其27.54萬元，被害人葛某某基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而分房屋拆遷款23.94萬元給被告人曹崇武。

被告人曹崇武分得房屋拆遷款23.94萬元中扣除2012年12月13日被害人葛某某實(shí)際到手8.6萬元、累加被害人葛某某先后向被告人曹崇武還款8.95萬元，被告人曹崇武共計(jì)騙得被害人葛某某錢款24.29萬元。

3.2012年12月10日，被害人韓某某從被告人曹崇武處借款5萬元，被告人曹崇武在明知被害人韓某某沒有將宿某某豫苑小區(qū)10幢2單元201室房產(chǎn)進(jìn)行房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人韓某某急需用錢的心理，以“僅作為借款保障”為由，向被害人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，要求被害人韓某某與張某甲簽訂一份成交價(jià)為34萬元的房屋買賣合同并出具購房款收條，被告人曹崇武讓被害人韓某某簽了空白的格式文本“購房款”收條，被害人并未收到上述“購房款”，并要求被害人韓某某與被告人郭大雨辦理房屋買賣委托代理公證，后被告人曹崇武扣除一個(gè)月利息、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用，被害人韓某某實(shí)際到手4.519萬元。后被害人韓某某因犯盜竊罪被沭陽縣人民法院判刑，繼而無力償還借款。2013年9月10日，被告人曹崇武安排被告人郭大雨以受托人的名義墊還被害人韓某某房屋銀行貸款23.66萬元以壘高債務(wù)。2013年9月18日，被告人曹崇武使用房屋買賣委托代理公證書、郭大雨作為受托人代簽的一份虛假房屋買賣合同將被害人韓某某房產(chǎn)過戶至張某甲名下。2013年12月5日，被告人曹崇武將被害人韓某某房產(chǎn)以36萬元的價(jià)格轉(zhuǎn)售給了張某乙。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人韓某某房產(chǎn)在2013年9月18日被過戶時(shí)評估價(jià)值29.4304萬元；被害人韓某某房產(chǎn)在2013年12月4日被轉(zhuǎn)售時(shí)評估價(jià)值29.4304萬元。

被告人曹崇武房產(chǎn)過戶時(shí)評估價(jià)格29.4304萬元中扣除被害人韓某某實(shí)際到手4.519萬元、扣除被告人曹崇武墊還被害人韓某某房屋銀行貸款23.66萬元，被告人曹崇武共計(jì)騙得被害人韓某某錢款1.6114萬元。

4.2013年9月4日，被害人梁某某（已逝）、朱某甲夫妻以自家位于宿城區(qū)礦山五組兵馬莊的房產(chǎn)作為抵押向被告人曹崇武借款80萬給肖某甲使用，經(jīng)被告人曹崇武介紹與實(shí)際出資人沈某乙、黎某某、金某某等人簽訂房屋抵押借款合同。2013年9月4日，王某丙與沈某乙、黎某某、金某某簽訂《房屋抵押借款合同》，約定王某丙分別向沈某乙、黎某某、金某某借款40萬元、25萬元、15萬元，合計(jì)借款金額80萬元，借款期限為2013年9月4日至2014年9月3日，月利率2%，由被害人梁某某、朱某甲將涉案房屋抵押給三出借人作為擔(dān)保。同日，借款人王某丙、抵押人朱某甲、梁某某及三出借人作為申請人在宿遷市宿遷公證處就上述抵押借款辦理了公證，并于2013年9月5日辦理他項(xiàng)權(quán)登記證書，被告人曹崇武扣除手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、第一個(gè)季度利息等費(fèi)用后，被害人梁某某、朱某甲實(shí)際到手72.4986萬元。

2013年9月5日，被告人曹崇武在明知被害人梁某某、朱某甲二人沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人梁某某、朱某甲二人急需用錢的心理，被告人曹崇武以“作為借款保障”為由，向被害人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，要求梁某某、朱某甲二人與被告人曹方俊簽訂一份房屋買賣合同（交易價(jià)格130萬，首付50萬，抵押借款80萬由被告人曹方俊代還），并讓被害人出具收到“購房款”50萬元的收條，上述50萬元錢款實(shí)際上屬于借款，僅是為了對應(yīng)“購房款”。

2013年9月6日，被告人曹崇武要求被害人梁某某、朱某甲二人與被告人郭大雨辦理房屋買賣委托代理公證，委托代理公證，委托被告人郭大雨全權(quán)代理房屋買賣、過戶等事項(xiàng)。2013年9月7日、8日，被告人曹崇武分別向被害人梁某某轉(zhuǎn)款50萬元、20萬元，合計(jì)70萬元。后被害人梁某某向被告人曹崇武按季度還清一年利息共計(jì)19.2萬元，借款期滿未還本金。

2015年2月16日，在梁某某夫妻不知情的情況下，被告人曹崇武、郭大雨持出資人沈某乙、黎某某、金某某等人出具的關(guān)于被告人曹崇武已經(jīng)墊還被害人梁某某借款本息的收條辦理了房屋抵押注銷登記，同日，在被害人梁某某夫妻不知情的情況下，被告人曹崇武、郭大雨使用房屋買賣委托代理公證書、郭大雨作為受托人代簽的一份虛假房屋買賣合同（成交價(jià)60萬）將被害人梁某某房產(chǎn)過戶至被告人曹方俊名下，同日，曹方俊申請開具了房屋交易發(fā)票、契稅發(fā)票并繳納了房屋登記費(fèi)、房屋轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)（開票價(jià)134萬元，交契稅4.02萬元），后于2015年3月9日取得涉案房屋的產(chǎn)權(quán)證。

2016年8月18日，被害人朱某甲至宿城區(qū)人民法院起訴被告人曹方俊、郭大雨，請求法院判決自己與被告人曹方俊所簽房屋買賣合同無效。在訴訟期間，被告人曹崇武堅(jiān)稱自己與梁某某夫妻是真實(shí)的房屋買賣關(guān)系。2017年4月10日，宿城區(qū)人民法院判決確認(rèn)被害人朱某甲與被告人曹方俊所簽房屋買賣合同無效。

被告人曹崇武采取利滾利計(jì)息、隔年再次收中介擔(dān)保費(fèi)、房屋過戶及契稅算入本金計(jì)算利息等方式虛增債務(wù)，稱被害人梁某某夫妻二人欠其146.7487萬元，2017年5月22日，被害人朱某乙基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而分房屋拆遷款134.2萬元給被告人曹崇武。

被告人曹崇武分得房屋拆遷款134.2萬元中扣除被害人梁某某、朱某甲實(shí)際到手72.4986萬元，被告人曹崇武、郭大雨、曹方俊共計(jì)騙得被害人梁某某、朱某甲錢款61.7014萬元。

5.2013年9月18日，被害人王某丁、李某甲夫妻二人以自家位于宿城區(qū)礦山五組運(yùn)河路61號(hào)的房產(chǎn)作為抵押向曹崇武借款50萬給肖某甲使用，經(jīng)被告人曹崇武介紹被害人王某丁、李某甲夫妻二人與實(shí)際出資人李某乙、李某丙、肖某乙簽訂房屋抵押借款合同，其中李某乙出資20萬元、李某丙出資20萬元、肖某乙出資10萬元，約定借款期限為2013年9月18日至2014年9月17日，月息2分，同日辦理了房屋抵押借款公證手續(xù)。被告人曹崇武扣除手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、第一個(gè)季度利息等費(fèi)用后，被害人王某丁、李某甲夫妻二人實(shí)際到手45.2986萬元。其中轉(zhuǎn)賬部分為：2013年9月19日，被告人曹崇武分三筆向被害人王某丁合計(jì)轉(zhuǎn)賬20萬元；2013年9月23日，被告人曹崇武向被害人王某丁轉(zhuǎn)賬18萬元；2013年9月25日，被告人曹崇武向被害人王某丁轉(zhuǎn)賬2萬元。

2013年9月22日，被告人曹崇武在明知被害人王某丁、李某甲夫妻二人沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人王某丁、李某甲夫妻二人急需用錢的心理，被告人曹崇武以“作為借款保障”為由，向被害人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，要求被害人王某丁、李某甲夫妻二人與張某甲簽訂一份房屋買賣合同（該合同為制式合同，交易價(jià)格98萬，首付48萬，50萬抵押貸款由張某甲代還），并讓被害人出具收到“購房款”48萬元的收條，首付48萬元并未實(shí)際支付，上述48萬元錢款實(shí)際上屬于借款，僅是為了對應(yīng)房屋買賣合同“購房款”。

2013年9月23日，被告人要求被害人王某丁、李某甲夫妻二人與被告人郭大雨辦理房屋買賣委托代理公證，后被告人郭大雨、被害人王某丁夫妻三人至宿遷市宿某某公證處，被害人王某丁、李某甲夫妻二人委托被告人郭大雨全權(quán)代理房屋買賣、過戶等事項(xiàng)。后被害人王某丁向被告人曹崇武按季度償還利息共計(jì)10.2萬元，借款期滿未還本金。

2015年3月2日，在王某丁夫妻不知情的情況下，被告人曹崇武安排被告人郭大雨持出資人李某乙、李某丙、肖某乙出具的關(guān)于被告人曹崇武已經(jīng)墊還被害人王某丁借款本息的收條辦理了房屋抵押注銷登記，同日，被告人郭大雨使用房屋買賣委托代理公證書、郭大雨作為受托人代簽的一份虛假房屋買賣合同（成交價(jià)70萬，被害人王某丁、李某甲夫妻二人未簽字）將被害人王某丁、李某甲夫妻二人房產(chǎn)過戶至張某甲名下（開票價(jià)71.99萬元，交契稅2.1597萬元）。后被告人曹崇武、郭大雨到被害人王某丁家中催債。

2016年8月18日，被害人王某丁、李某甲夫妻二人至宿城區(qū)人民法院起訴張某甲、郭大雨，請求法院判決自己與張某甲所簽房屋買賣合同無效。在訴訟期間，張某甲堅(jiān)稱自己與被害人王某丁、李某甲夫妻二人是真實(shí)的房屋買賣關(guān)系。2017年4月10日，宿城區(qū)人民法院判決確認(rèn)被害人王某丁、李某甲與張某甲所簽房屋買賣合同無效。

被告人曹崇武采取利滾利計(jì)息、隔年再次收中介擔(dān)保費(fèi)、房屋過戶及契稅算入本金計(jì)算利息等方式虛增債務(wù)，稱被害人王某丁、李某甲夫妻二人欠其90.5578萬元，2017年6月5日，被害人王某丁因基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而分房屋拆遷款92萬元給被告人曹崇武。

被告人曹崇武分得房屋拆遷款92萬元中扣除被害人王某丁、李某甲實(shí)際到手45.2986萬元，被告人曹崇武、郭大雨共計(jì)騙得被害人王某丁、李某甲錢款46.7014萬元。

6.2013年7月9日，被害人程某某因一筆貸款到期需要償還，欲從被告人曹崇武處借款25萬元，被告人曹崇武提出需要提供房產(chǎn)抵押，并且要幫被害人程某某墊還銀行貸款。被告人曹崇武在明知被害人程某某沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人程某某急需用錢的心理，并以公司的規(guī)定、流程為由，誘騙被害人程某某、馬某某夫妻二人與張某甲簽訂一份房屋買賣合同，并讓被害人出具31萬元“購房款”收條，實(shí)際上被害人并未收到上述“購房款”。2013年7月11日，被告人曹崇武墊還被害人程某某房屋工商銀行貸款22.054869萬元；2013年7月15日，被告人曹崇武墊還被害人程某某一筆25萬元的貸款，借款期限為2013年6月20日至7月20日，利息2分。

2013年7月19日，經(jīng)被告人曹崇武介紹，被告人曹崇武讓被害人程某某以自己位于宿城區(qū)錦繡怡園3B幢408室房產(chǎn)作為抵押從出資人侯某某、王某戊二人處借款55萬元，其中侯某某出資30萬元，王某戊出資25萬元，利息2分，借款期限為2013年7月15日至2014年7月14日，后被被告人曹崇武扣除墊還貸款、第一季度利息、服務(wù)費(fèi)、公證費(fèi)等，被害人程某某實(shí)際到手1.61萬元。2014年10月30日，被害人程某某又向被告人曹崇武借款10萬元，被告人曹崇武扣除55萬元抵押借款利息等費(fèi)用后，被害人程某某實(shí)際到手2.78萬元。

2013年10月30日，被告人曹崇武在明知被害人程某某、馬某某夫妻二人沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人梁某某、朱某甲二人急需用錢的心理，以“僅為公司規(guī)定、流程”為由，要求被害人程某某、馬某某夫妻二人與其簽訂一份房屋買賣合同（成交價(jià)76萬元）并出具收到“購房款”的收條，被害人并未收到上述“購房款”，同日，被告人曹崇武安排被告人郭大雨與被害人程某某、馬某某夫妻二人辦理了房屋買賣委托代理公證。

2014年11月10日，被告人曹崇武使用房屋買賣委托代理公證書、被告人郭大雨作為受托人代簽的一份虛假房屋買賣合同將被害人程某某房產(chǎn)過戶至其本人名下，后被告人曹崇武、郭大雨到被害人程某某家中催債、清房，并將被害人程某某家門鎖更換，給了被害人程某某母親一把備用鑰匙。被害人程某某向被告人曹崇武主張房子余值，被告人曹崇武以其計(jì)算方式稱已無余值，拒絕退還。后期，被害人程某某家人從家中搬離另行租房生活。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人程某某房產(chǎn)在2014年11月10日被過戶時(shí)評估價(jià)值75.3408萬元。

被告人曹崇武房產(chǎn)過戶時(shí)評估價(jià)值75.3408萬元中扣除2013年7月11日被告人曹崇武墊還被害人程某某房屋工商銀行貸款22.054869萬元、扣除2013年7月15日被告人曹崇武墊還被害人程某某一筆25萬元的貸款、扣除2013年7月15日被害人程某某實(shí)際到手1.61萬元、扣除2014年10月30日被害人程某某實(shí)際到手2.78萬元，被告人曹崇武、郭大雨共計(jì)騙得被害人程某某錢款23.895931萬元。

7.2012年11月15日，被害人侍某某以自己位于宿城區(qū)新園小區(qū)三期20-604室的房產(chǎn)作為抵押，從民豐銀行井頭支行辦理生產(chǎn)經(jīng)營性貸款15萬元。至2013年11月上述貸款到期，被害人侍某某無力償還，被害人侍某某為了償還民豐銀行到期貸款而找被告人曹崇武借款過橋，借款金額為15萬元，約定利息為日息5‰（每日750元）。2013年11月21日，被害人侍某某先自行償還民豐銀行貸款2萬元。被告人曹崇武在明知被害人侍某某沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人侍某某急需用錢的心理，以“作為借款保障”為由，向被害人侍某某虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，于2013年12月3日要求被害人侍某某與其簽訂了房屋買賣合同并與被告人郭大雨辦理房屋買賣委托代理公證，同日，被告人曹崇武幫被害人侍某某墊還民豐銀行貸款本息13.279979萬元。后因民豐銀行貸款未能重新審批放款，被害人侍某某無力償還被告人曹崇武欠款。

2014年1月23日，經(jīng)被告人曹崇武從中介紹，被害人侍某某以自己位于宿城區(qū)新園小區(qū)三期20-604室的房產(chǎn)作為抵押從出資人陳某甲處借款20萬元，約定借款期限一年，利息為月息2分，被告人曹崇武扣除墊還民豐銀行13.279979萬元欠款本息及第一季度利息、服務(wù)費(fèi)等，被害人侍某某實(shí)際到手1萬余元。后被害人侍某某償還被告人曹崇武一個(gè)季度利息合計(jì)1.2萬元，借款到期后，被害人侍某某無力償還欠款。

2014年年底，被告人曹崇武到被害人侍某某家中催債，當(dāng)時(shí)被害人侍某某外出打工不在家中，被害人的妻子吳某某在家中，被告人曹崇武向吳某某主張被害人侍某某的欠款到期，若不還錢房產(chǎn)將歸自己所有，吳某某為了能夠在自家房屋里繼續(xù)居住，被迫與被告人曹崇武簽訂了房屋買賣合同，后期吳某某向被告人曹崇武支付0.6萬元租金。

2016年6月12日，被告人曹崇武使用被告人郭大雨作為受托人代簽的一份虛假房屋買賣合同將被害人侍某某房產(chǎn)過戶至其本人名下。2017年下半年，被告人曹崇武到被害人侍某某家中討要房租、清房，吳某某無力支付房租，后吳某某搬離自家房屋另行租房生活。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人侍某某房產(chǎn)在2016年6月12日被過戶時(shí)評估價(jià)值34.0296萬元。

被告人曹崇武將房產(chǎn)過戶時(shí)評估價(jià)值34.0296萬元中扣除被告人曹崇武墊還被害人侍某某民豐銀行貸款13.279979萬元、扣除被害人侍某某實(shí)際到手1萬元，被告人曹崇武、郭大雨共計(jì)騙得被害人侍某某錢款19.749621萬元。

8.2014年3月14日，被害人何某某因做生意資金周轉(zhuǎn)困難而向被告人曹崇武借款16.5萬元，約定借款期限一個(gè)月。被告人曹崇武在明知被害人何某某沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用何某某急需用錢的心理，以“僅作為借款保障”為由，向被害人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，要求被害人何某某與其簽訂一份交易價(jià)為28萬元的房屋買賣合同，并讓被害人何某某出具1張收到被告人曹崇武“購房款”24萬元的收條，被害人何某某并未收到上述“購房款”，同日，被告人曹崇武要求被害人何某某辦理房屋買賣委托代理公證，委托被告人郭大雨作為受托人全權(quán)代理被害人何某某房屋過戶、辦證等相關(guān)事項(xiàng)。被告人曹崇武先行扣除一個(gè)月利息1.155萬元，于2014年3月14日、2019年3月15日分2筆共計(jì)15.345萬元轉(zhuǎn)賬給被害人何某某，被害人何某某實(shí)際到手15.345萬元。

一個(gè)月借款期滿后，被害人何某某無力償還本金。2014年4月13日至2014年4月4日，被害人何某某分11筆共計(jì)償還被告人曹崇武利息11.74萬元，后無力償還。

2015年7月23日，在被害人何某某不知情的情況下，被告人曹崇武安排被告人郭大雨作為受托人墊還被害人何某某位于宿城區(qū)蘇興大廈1幢525室房屋銀行貸款23.82419萬元以壘高債務(wù)，并于2015年9月1日使用房屋買賣委托代理公證書、被告人郭大雨作為受托人代簽的一份虛假房屋買賣合同（交易價(jià)28萬元）將被害人何某某房產(chǎn)過戶至被告人曹崇武本人名下。后被害人何某某得知自家房屋被被告人曹崇武過戶，向被告人曹崇武索要房產(chǎn)證、土地證，被告人曹崇武予以拒絕，并稱被害人何某某欠其25萬元未償還。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人何某某房產(chǎn)在2015年9月1日被過戶時(shí)評估價(jià)值31.262萬元。

被告人曹崇武房產(chǎn)過戶時(shí)評估價(jià)值31.262萬元中扣除被害人何某某實(shí)際到手15.345萬元、扣除2015年7月23日被告人曹崇武墊還被害人何某某房屋銀行貸款23.82419萬元，被告人曹崇武、郭大雨共計(jì)騙得被害人何某某錢款13.534581萬元。

9.2014年10月14日，被害人葉某某、王某己二人因急需用錢，通過夏某某介紹到被告人曹崇武處借款10萬元，應(yīng)被告人曹崇武要求，被害人王某己打了一張11萬元的借條（約定借款期限11日，日息300元）。同日，簽好借據(jù)后，被告人曹崇武在明知被害人葉某某、王某己二人沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用葉某某、王某己二人急需用錢的心理，以“僅作為借款保障”為由，向被害人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，要求被害人葉某某、王某己二人與孫某某簽訂一份交易價(jià)為55萬元的房屋買賣合同，并讓被害人葉某某、王某己二人出具1張收到“購房款”25萬元的收條，被害人葉某某、王某己二人并未收到上述“購房款”。同日，被告人曹崇武要求被害人葉某某、王某己二人辦理房屋買賣委托代理公證，委托席某某作為受托人全權(quán)代理被害人葉某某、王某己二人房屋過戶、辦證等相關(guān)事項(xiàng)。2014年10月14日，被害人葉某某、王某己實(shí)際到手10萬元，被告人曹崇武已先行扣除1萬元利息。上述借款到期后，被害人王某己無力償還。

2015年4月4日，在被害人葉某某、王某己二人不知情的情況下，被告人曹崇武安排席某某作為受托人墊還被害人葉某某、王某己二人位于宿城區(qū)頤景華庭6幢201室房產(chǎn)房屋銀行貸款27.160043萬元以壘高債務(wù)，2015年4月15日，被告人曹崇武使用房屋買賣委托代理公證書和受托人席某某代簽的一份虛假買賣合同將房產(chǎn)過戶至孫某某名下。

2015年5月21日，被告人曹崇武將被害人葉某某、王某己房產(chǎn)抵押至民豐銀行做50萬元貸款使用。被告人曹崇武通過虛增墊還貸款金額（稱墊還28.3萬元）及將房屋過戶費(fèi)和契稅算入本金計(jì)算利息等方式虛增債務(wù)，稱被害人葉某某、王某己一共欠其63萬余元，被害人王某己、葉某某二人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而放棄房產(chǎn)。

2016年5月24日，被告人曹崇武以68萬元的價(jià)格將被害人房產(chǎn)出售給了徐某某，2016年5月30日，被告人曹崇武通過微信轉(zhuǎn)賬方式退還給被害人葉某某0.3萬元，2016年7月5日，被告人曹崇武通過支付寶轉(zhuǎn)賬方式退還給被害人葉某某0.7萬元、1萬元，以上退款合計(jì)2萬元。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人葉某某、王某己二人房產(chǎn)在2015年4月15日被過戶時(shí)評估價(jià)值69.7798萬元；被害人葉某某、王某己二人房產(chǎn)在2016年12月5日被轉(zhuǎn)售時(shí)評估價(jià)值73.3891萬元。目前，被害人葉某某、王某己二人仍居住在涉案房屋里。

被告人曹崇武房產(chǎn)過戶時(shí)評估價(jià)值69.7798萬元中扣除2014年10月14日被害人葉某某、王某己二人實(shí)際到手10萬元、扣除2015年4月被告人曹崇武替被害人葉某某、王某己二人墊還房屋銀行抵押貸款本金、利息共計(jì)27.160043萬元，扣除2016年5月30日、2016年7月5日，被告人曹崇武通過支付寶轉(zhuǎn)賬方式退還被害人葉某某合計(jì)2萬元，被告人曹崇武共計(jì)騙得被害人葉某某、王某己二人錢款30.619757萬元。

10.2015年1月初，因被害人劉某乙的岳父林某甲做生意資金周轉(zhuǎn)需要準(zhǔn)備向被告人曹崇武借款50萬元，被告人曹崇武向林某甲提出需要有房產(chǎn)抵押才能借款。2015年1月12日，林某甲聯(lián)系被害人劉某乙、林某乙夫妻二人用宿城區(qū)興鴻頤景一品23幢3單元1102室房產(chǎn)作為抵押向被告人曹崇武借款50萬元給自己使用，被害人劉某乙、林某乙夫妻二人表示同意。同日，被害人林某乙、劉某乙夫妻二人以位于宿城區(qū)興鴻頤景一品23幢3單元1102室房產(chǎn)作為抵押向被告人曹崇武借款50萬元，雙方約定月息2分，借款期限為一個(gè)月。

2015年1月12日，被告人曹崇武在明知被害人林某乙、劉某乙夫妻二人沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人林某乙、劉某乙夫妻二人急需用錢的心理，以“僅作為借款保障”為由，向被害人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，要求被害人林某乙、劉某乙夫妻二人與其簽訂一份交易價(jià)為85萬元（首付50萬元）的房屋買賣合同并出具購房款收條，被告人曹崇武讓被害人林某乙、劉某乙夫妻二人簽了空白的格式文本“購房款”50萬元收條，被害人并未收到上述“購房款”，并要求被害人林某乙、劉某乙夫妻二人與被告人郭大雨辦理房屋買賣委托代理公證，委托被告人郭大雨全權(quán)代理墊還房屋銀行貸款、過戶等事項(xiàng)。同日，被告人向被害人林某乙轉(zhuǎn)款50萬元，上述欠款實(shí)際上由被害人林某乙的父親林某甲所使用。

借款到期后，被害人林某乙、劉某乙夫妻二人無力償還。2015年7月27日，被告人曹崇武安排被告人郭大雨以受托人的身份墊還被害人林某乙、劉某乙夫妻二人房屋銀行貸款本息共計(jì)30.942303萬元以壘高債務(wù)。同日，在被害人林某乙、劉某乙夫妻二人不知情的情況下，被告人曹崇武、郭大雨使用房屋買賣委托代理公證書、郭大雨作為受托人代簽的一份虛假房屋買賣合同（成交價(jià)50萬）將被害人林某乙、劉某乙夫妻二人房產(chǎn)過戶至被告人曹崇武本人名下。

后被害人林某乙、劉某乙夫妻二人仍住在房屋內(nèi)，于2016年10月11日，被告人曹崇武持房屋買賣合同、轉(zhuǎn)賬憑證等材料至宿城區(qū)人民法院起訴被害人林某乙、劉某乙夫妻二人，請求被害人林某乙、劉某乙二人排除妨害，返還財(cái)產(chǎn)，宿城區(qū)人民法院于2016年10月12日立案。后被告人曹崇武向被害人林某乙、劉某乙二人主張收取“房租”，被害人林某乙、劉某乙夫妻二人為了繼續(xù)在房屋內(nèi)居住，同意向被告人曹崇武支付“房租”，雙方簽訂了“租房協(xié)議”，租期為2016年11月17日至2017年5月6日，租金每月0.15萬元。2016年11月25日，被告人曹崇武以與對方達(dá)成“協(xié)議”為由，向宿城區(qū)人民法院申請撤訴，2016年11月28日，宿城區(qū)人民法院作出準(zhǔn)予撤訴裁定。2016年11月23日至2018年1月27日期間，被害人劉某乙累計(jì)向被告人曹崇武支付“房租”1.86萬元。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人林某乙、劉某乙二人房產(chǎn)在2015年7月27日被過戶時(shí)評估價(jià)值85.9712萬元。目前，被害人林某乙、劉某乙夫妻二人仍居住在涉案房屋里。

被告人曹崇武房產(chǎn)過戶時(shí)評估價(jià)值85.9712萬元中扣除2015年1月12日被害人林某乙實(shí)際到手50萬元、扣除2015年7月27日被告人曹崇武墊還被害人林某乙、劉某乙夫妻二人房屋銀行貸款本息共計(jì)30.942303萬元，被告人曹崇武、郭大雨共計(jì)騙得被害人林某乙、劉某乙夫妻二人錢款5.028897萬元。

11.2013年11月，被害人李某丁因蘇某甲（系李某丁前妻，當(dāng)時(shí)尚未離婚）做生意資金周轉(zhuǎn)需要，以自己位于宿城區(qū)華泰御花園3幢405室的房產(chǎn)作為抵押，經(jīng)被告人曹崇武介紹從出資人肖某丙處借款25萬元，因被害人李某丁以上述房產(chǎn)替他人抵押擔(dān)保被泗洪縣人民法院依法查封，2013年11月29日，出資人肖某丙、被害人李某丁辦理了抵押借款房產(chǎn)他項(xiàng)權(quán)證書，上述25萬元借款中的10萬元用于履行擔(dān)保義務(wù)繳納泗洪縣人民法院執(zhí)行款，被告人曹崇武以首月利息0.5萬元、2.7萬元公證費(fèi)等手續(xù)費(fèi)共扣除3.2萬元，被害人李某丁實(shí)際到手11.8萬元。?

后被害人李某丁向被告人曹崇武支付1.1萬利息（現(xiàn)金支付），無力償還借款。至2014年底，被告人曹崇武通過轉(zhuǎn)單平賬的方式，介紹被害人李某丁向出資人沈某乙抵押借款35萬元，用于償還之前第一筆25萬元借款及利息，被告人曹崇武以收取高利、高額解押手續(xù)費(fèi)等方式，將被害人李某丁的借款金額壘高至35萬元，并辦理了房產(chǎn)抵押登記和公證委托。

2015年10月，在被害人李某丁無力償還、出資人沈某乙債務(wù)已經(jīng)有房產(chǎn)抵押保障的情況下，被告人曹崇武以代為支付利息、墊還借款本金為由，讓被害人李某丁產(chǎn)生拖欠其債務(wù)的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并在被告人曹崇武以將上門索要債務(wù)、上門清房等言語脅迫下，于2015年10月18日，被告人曹崇武要求被害人李某丁辦理房屋買賣委托代理公證，委托席某某作為受托人全權(quán)代理被害人李某丁房屋過戶、辦證等相關(guān)事項(xiàng)，被害人李某丁基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)和被告人曹崇武逼迫同意辦理公證。

2017年底，在被害人李某丁已向被告人曹崇武支付10萬余元利息的情況下，被告人曹崇武以收取隔年高額手續(xù)費(fèi)、高息等方式，將被害人李某丁借款金額壘高至53萬元。2016年1月16日至2018年2月4日期間，被害人李某丁累計(jì)向被告人曹崇武支付利息15.02萬元，無力償還借款。至2018年8月，被告人曹崇武以利滾利、收取過戶費(fèi)等名目，將被害人李某丁借款金額壘高至63萬元。

2018年8月24日，在被害人李某丁不知情的情況下，被告人曹崇武使用房屋買賣委托代理公證書、席某某作為受托人代簽的一份虛假房屋買賣合同（交易價(jià)57萬元）將被害人李某丁房產(chǎn)過戶至張某甲名下。過戶后，被告人曹崇武將被害人李某丁房產(chǎn)抵押給張家港農(nóng)商銀行做50萬元貸款使用。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人李某丁房產(chǎn)在2018年8月24日被過戶時(shí)評估價(jià)值80.41萬元。目前，涉案房產(chǎn)一直由被害人李某丁父母居住。

被告人曹崇武房產(chǎn)過戶時(shí)評估價(jià)值80.41萬元中扣除2013年11月29日被告人曹崇武替被害人李某丁墊付用于履行擔(dān)保義務(wù)泗洪縣人民法院執(zhí)行款10萬元、扣除2013年11月29日被害人李某丁實(shí)際到手11.8萬元，被告人曹崇武共計(jì)騙得被害人李某丁錢款58.61萬元。

12.2016年2月5日，被害人許某某因在蔡集鎮(zhèn)開發(fā)麗華名苑小區(qū)給施工人員發(fā)工資急需資金，以自己位于宿遷市恒大綠洲7幢401室房產(chǎn)作為抵押從被告人曹崇武借款40萬元用于發(fā)放施工人員工資，雙方口頭約定月息6分，借款期限3個(gè)月。同日，被告人曹崇武與被害人許某某、張某丙夫妻二人簽訂房屋抵押借款合同及借款借據(jù)手續(xù)，被告人曹崇武讓被害人許某某、張某丙夫妻二人在2份格式文本借據(jù)上簽字，其中一份借據(jù)為借款40萬元，另一份借據(jù)為借款30萬元，該30萬元借據(jù)為空打的借據(jù)，以上兩項(xiàng)錢款合計(jì)70萬元對應(yīng)房產(chǎn)抵押借款70萬元。被告人曹崇武在明知被害人許某某、張某丙夫妻二人沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人許某某、張某丙夫妻二人急需用錢的心理，以“僅作為借款保障”為由，向被害人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，要求被害人許某某、張某丙夫妻二人與其簽訂一份交易價(jià)為80萬元的房屋買賣合同，同日，被告人曹崇武要求被害人許某某、張某丙夫妻二人與被告人郭大雨辦理房屋買賣委托代理公證，委托被告人郭大雨作為受托人全權(quán)代理被害人許某某、張某丙夫妻二人房屋買賣、過戶等相關(guān)事項(xiàng)。

2016年2月6日，被告人曹崇武要求被害人張某丙辦理一張?zhí)K州銀行卡，并向被害人張某丙蘇州銀行卡轉(zhuǎn)賬2筆共計(jì)59.2萬元，隨即使用POS機(jī)將上述59.2萬元錢款刷走以空走流水，后向被害人許某某兒媳丁某乙工商銀行卡轉(zhuǎn)賬10.8萬元，以此對應(yīng)房屋抵押借款合同和借款借據(jù)上的70萬元。后被告人曹崇武扣除3個(gè)月利息、服務(wù)費(fèi)公證費(fèi)等費(fèi)用后，被害人許某某實(shí)際到手32萬余元。

40萬元借款到期后，被害人許某某無力償還本金，被告人曹崇武提出加收服務(wù)費(fèi)，后被害人許某某于2016年4月6日至2017年8月27日，通過銀行轉(zhuǎn)賬和支付寶轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存款、支付現(xiàn)金等方式共計(jì)償還被告人曹崇武利息30余萬元。期間，被告人曹崇武安排被告人王某甲電話聯(lián)系被害人許某某催要債務(wù)，并讓被告人王某甲將被害人許某某家的門鎖更換，后被告人王某甲給了被害人許某某兒媳丁某乙2把備用鑰匙。

2018年2月5日，在被害人許某某、張某丙夫妻二人不知情的情況下，被告人曹崇武、郭大雨二人使用房屋買賣委托代理公證書、被告人郭大雨作為受托人代簽的一份虛假房屋買賣合同將被害人許某某、張某丙夫妻二人房產(chǎn)過戶至被告人曹崇武本人名下。后被告人曹崇武繼續(xù)安排被告人王四猛、劉某甲到被害人許某某家中催債。2018年8月28日、2018年9月18日，被害人許某某先后轉(zhuǎn)賬50萬、20萬償還被告人曹崇武借款本金及利息。后被告人曹崇武通過否認(rèn)被害人許某某已還欠款的方式虛增債務(wù)，向被害人許某某主張索要10余萬元的“剩余債務(wù)”，被害人許某某予以拒絕。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人許某某房產(chǎn)在2018年2月5日被過戶時(shí)價(jià)值?120.7725萬元。

被告人曹崇武房產(chǎn)過戶時(shí)價(jià)值120.7725萬元中扣除2016年2月6日被害人許某某實(shí)際到手32萬元，被告人曹崇武、郭大雨共計(jì)騙得被害人許某某錢款?88.7725萬元。

13.2016年6月27日，被害人蘇某乙以自己位于宿城區(qū)中豪星城7幢505室房產(chǎn)作為抵押向被告人曹崇武借款30萬元，雙方約定日息1500元，該30萬元由被害人蘇某乙給其哥哥蘇某丙用作周轉(zhuǎn)的過橋資金。被告人曹崇武在明知被害人蘇某乙、朱某丙夫妻二人沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人蘇某乙、朱某丙夫妻二人急需用錢的心理，以“僅作為借款保障”為由，向被害人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，要求被害人被害人蘇某乙、朱某丙夫妻二人與其簽訂一份交易價(jià)為44萬元的房屋買賣合同，并讓被害人被害人蘇某乙、朱某丙夫妻二人出具1張收到被告人曹崇武“購房款”40萬元的收條，被害人蘇某乙、朱某丙夫妻二人并未收到上述“購房款”，并且被告人曹崇武向被害人蘇某乙民豐銀行賬戶上空走14萬元的流水以對應(yīng)所簽房屋買賣合同中的首付款。同日，被告人曹崇武要求被害人蘇某乙、朱某丙夫妻二人辦理房屋買賣委托代理公證，委托被告人郭大雨作為受托人全權(quán)代理被害人趙某某房屋過戶、辦證等相關(guān)事項(xiàng)。

借款后，被害人蘇某乙先后向被告人曹崇武按照日息0.15萬元共計(jì)還款21萬元。2017年1月12日，在被害人蘇某乙、朱某丙夫妻二人不知情的情況下，被告人曹崇武、郭大雨使用房屋買賣委托代理公證書、被告人郭大雨作為受托人代簽的一份虛假房屋買賣合同將被害人蘇某乙房產(chǎn)過戶（成交價(jià)44萬）至被告人曹崇武名下。2017年1月25日，被告人曹崇武將被害人蘇某乙房產(chǎn)抵押給蔡某乙借款30萬元使用。

被告人曹崇武通過收取日息0.15萬元高息、將房屋過戶費(fèi)、契稅等費(fèi)用算入本金計(jì)算利息等方式虛增債務(wù)，稱被害人蘇某乙一共欠其42萬元。2017年2、3月份，被告人曹崇武多次安排被告人郭大雨、王四猛、劉某甲、王某甲采取換鎖、連續(xù)到被害人蘇某乙家中滋擾等方式催債，要求被害人蘇某乙家人搬離房屋或者償還債務(wù)。后經(jīng)羅某某、周某甲等多人從中協(xié)調(diào)，2017年3月14日，被害人蘇某乙向被告人曹崇武支付38萬元“購房款”，將自家房產(chǎn)從被告人曹崇武手中買回。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人蘇某乙房產(chǎn)在2017年1月12日被過戶時(shí)評估價(jià)值61.8156萬元。

被告人曹崇武房產(chǎn)過戶時(shí)評估價(jià)值61.8156萬元中扣除2016年6月27日被告人曹崇武向被害人蘇某乙哥哥蘇某丙墊還過橋資金30萬元，被告人曹崇武、郭大雨共計(jì)騙得被害人蘇某乙錢款31.8156萬元。

14.2016年11月23日，被害人王某庚因有一筆10萬元銀行貸款到期需要還款，以自己位于宿城區(qū)富康花苑東區(qū)A2-106室房產(chǎn)作抵押向被告人曹崇武借款10萬元用作過橋資金，雙方約定借款期限15日，日息5‰。

2016年11月23日，被告人曹崇武在明知被害人王某庚沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人王某庚急需用錢的心理，以“僅作為借款保障”為由，向被害人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，要求被害人王某庚與被告人王四猛簽訂一份交易價(jià)為55萬元的房屋買賣合同，同日，被告人曹崇武要求被害人王某庚辦理房屋買賣委托代理公證，委托丁某甲作為受托人全權(quán)代理被害人王某庚房屋撤押、買賣等相關(guān)事項(xiàng)。同日，被告人曹崇武讓被害人王某庚出具1張收到被告人曹崇武“購房款”15萬元的收條，被害人王某庚并未收到上述“購房款”，被告人曹崇武讓被害人簽上述15萬元的收條僅為了對應(yīng)房屋買賣合同“首付款”，后被告人曹崇武扣除15日利息0.75萬元，備注“購房款”分2筆向被害人王某庚轉(zhuǎn)賬共計(jì)9.25萬元。

借款到期后，被害人王某庚無力償還本金。2017年年初，被告人曹崇武多次向被害人王某庚催債，被害人王某庚仍無力償還。后被告人安排丁某甲欲通過墊還被害人王某庚房屋銀行抵押貸款方式將被害人房產(chǎn)過戶，因被害人王某庚房貸與其公司銀行貸款綁定未果。

2017年1月20日，被告人曹崇武安排被告人王四猛持被害人王某庚所簽房屋買賣合同、轉(zhuǎn)賬憑證等材料至宿城區(qū)人民法院，以根本不存在的房屋買賣民事法律關(guān)系起訴被害人王某庚，請求法院判令：房屋買賣合同有效，房屋歸被告人王四猛所有，被害人王某庚予以協(xié)助過戶。宿城區(qū)人民法院于2017年2月3日立案，該案在開庭審理時(shí)，被告人王四猛按照被告人曹崇武的事先囑咐，在法庭上堅(jiān)稱自己與被害人王某庚是房屋買賣關(guān)系，宿城區(qū)人民法院于2017年9月12日作出判決，確認(rèn)房屋買賣合同有效，駁回了被告人王四猛其他訴訟請求。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人王某庚房產(chǎn)在宿城區(qū)人民法院于2017年9月12日作出判決時(shí)評估價(jià)值77.5148萬元。

被害人王某庚房產(chǎn)在宿城區(qū)人民法院于2017年9月12日作出判決時(shí)評估價(jià)值77.5148萬元中扣除2016年11月23日被害人王某庚實(shí)際到手9.25萬元，被告人曹崇武、王四猛詐騙被害人王某庚錢款共計(jì)68.2648萬元未遂。

15.2016年2月2日，被害人袁某某欲以自己位于宿城區(qū)蘇苑小區(qū)7幢408室房產(chǎn)作為抵押向被告人曹崇武借款，經(jīng)被告人曹崇武介紹與實(shí)際出資人陳某乙簽訂一份借款金額為22萬元的房屋抵押借款合同，應(yīng)被告人曹崇武要求，被害人袁某某出具了借款7萬元、借款15萬元的2份借據(jù)，借款期限為一年，后被告人曹崇武向被害人袁某某轉(zhuǎn)賬22萬元，隨即用POS機(jī)以收取手續(xù)費(fèi)、第一季度利息等為由刷走9.632萬元進(jìn)行空走流水，被害人袁某某實(shí)際到手借款12.368萬元。被害人袁某某與陳某乙簽訂的借款協(xié)議，實(shí)際借款為12.368萬元。同日，被害人袁某某、出資人陳某乙作為申請人在宿遷公證處就上述抵押借款辦理了公證，并在不動(dòng)產(chǎn)管理中心辦理了他項(xiàng)權(quán)登記證書。被告人曹崇武通過空走銀行流水，要求被害人袁某某寫兩份借據(jù)等方式，制造被害人袁某某欠其債務(wù)的假象。

2016年年底借款尚未到期時(shí)，被害人袁某某無力償還本金及利息，被告人曹崇武安排被告人郭大雨、王某甲到被害人袁某某家催債，2016年11月22日，被害人袁某某被迫寫下內(nèi)容為“一個(gè)月內(nèi)不還款即搬走”的承諾書。2016年12月14日，被告人曹崇武在明知被害人袁某某沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，要求被害人袁某某辦理了房屋買賣委托代理公證，委托丁某甲作為受托人全權(quán)代理被害人袁某某房屋買賣等相關(guān)事項(xiàng)。

2017年3月10日，在被害人袁某某不知情的情況下，被告人曹崇武、王四猛使用房屋買賣委托代理公證書、受托人丁某甲代簽的一份虛假房屋買賣合同（交易價(jià)23萬元）將被害人袁某某房產(chǎn)過戶至被告人王四猛名下。后被告人曹崇武通過認(rèn)定被害人袁某某違約后收取月息5分高息方式虛增債務(wù)，稱被害人袁某某共欠其19.62萬元，使得被害人袁某某基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而放棄自己的房產(chǎn)，后被害人袁某某找被告人曹崇武索要房產(chǎn)余值，被被告人曹崇武拒絕。2017年3月21日，被告人曹崇武將被害人袁某某房產(chǎn)抵押至民豐銀行做20萬元貸款使用。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人袁某某房產(chǎn)在2017年3月10日被過戶時(shí)價(jià)值29.355萬元。

被告人曹崇武房產(chǎn)過戶時(shí)價(jià)值29.355萬元中扣除2016年2月2日被害人袁某某實(shí)際到手借款12.368萬元，被告人曹崇武、王四猛共計(jì)騙得被害人袁某某錢款16.987萬元。

16.2015年2月16日，被害人朱某丁欲以自己位于宿城區(qū)幸福家園一期19-20-304室的房產(chǎn)作為抵押向被告人曹崇武借款15萬元，經(jīng)被告人曹崇武介紹，被害人朱某丁與實(shí)際出資人王某辛簽訂一份12萬元房屋抵押借款合同，并就上述抵押借款辦理了公證、他項(xiàng)權(quán)登記證書。同日，被告人曹崇武要求被害人朱某丁出具借款3萬元、12萬元的2份借據(jù)，被告人曹崇武向被害人朱某丁銀行賬戶空走15萬元銀行流水，后被告人曹崇武扣除第一季度利息、服務(wù)費(fèi)、公證費(fèi)等費(fèi)用，被害人朱某丁實(shí)際到手10萬元。后被告人曹崇武向被害人朱某丁代收實(shí)際出資人王某辛應(yīng)收的借款利息，制造出被害人朱某丁欠其15萬借款的假象，被告人曹崇武進(jìn)一步壘高債務(wù)，稱被害人朱某丁欠其20余萬元，后被害人朱某丁無力償還債務(wù)。

2016年12月19日，被告人曹崇武在明知被害人朱某丁沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，向被害人虛假承諾辦理房屋買賣委托代理公證僅是履行一個(gè)手續(xù)，因?yàn)榻杩钇谙薜狡诠C手續(xù)需重做，不會(huì)過戶房產(chǎn)，被告人曹崇武要求被害人朱某丁辦理了房屋買賣委托代理公證，委托被告人郭大雨作為受托人全權(quán)代理被害人朱某丁房屋過戶、辦證等相關(guān)事項(xiàng)。2016年4月15日至2017年4月8日期間，被害人朱某丁累計(jì)向被告人曹崇武償還利息3.5萬元。

2017年12月8日，在被害人朱某丁不知情的情況下，被告人曹崇武使用房屋買賣委托代理公證書、被告人郭大雨作為受托人代簽的一份虛假房屋買賣合同（交易價(jià)16萬元）將被害人朱某丁房產(chǎn)過戶至張某甲名下。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人朱某丁房產(chǎn)在2017年12月8日被過戶時(shí)評估價(jià)值28.4925萬元。

被告人曹崇武房產(chǎn)過戶時(shí)評估價(jià)值28.4925萬元中扣除2015年2月16日被害人朱某丁實(shí)際到手借款10萬元，被告人曹崇武、郭大雨共計(jì)騙得被害人朱某丁錢款18.4925萬元。

17.2017年1月26日，被害人姜某某因資金周轉(zhuǎn)向被告人曹崇武借款8萬元，約定借款期限為10日，日息400元。被告人曹崇武在明知被害人姜某某沒有將宿城區(qū)黃河上院22#2-301房產(chǎn)進(jìn)行房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人姜某某急需用錢的心理，以“僅作為借款保障”為由，向被害人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，要求被害人姜某某與其簽訂一份交易價(jià)為43萬元的房屋買賣合同，并要求被害人姜某某出具1張收到被告人曹崇武“購房款”15萬元的收條，被害人何某某并未收到上述“購房款”，該收條僅為了對應(yīng)所謂的“購房款”。同日，被告人曹崇武要求被害人姜某某辦理了房屋買賣委托代理公證，委托被告人郭大雨作為受托人全權(quán)代理被害人姜某某房屋買賣、過戶等事項(xiàng)。后被告人曹崇武轉(zhuǎn)賬15萬元至被害人姜某某建設(shè)銀行賬戶，隨即用POS機(jī)分2筆共計(jì)刷走7.4萬元空走流水，被告人曹崇武從8萬元本金中扣除10日的利息0.4萬元，被害人姜某某實(shí)得7.6萬元。借款后2017年1月26日至2017年4月2日，被害人姜某某以日息400元正常支付利息共計(jì)2萬元給被告人曹崇武，后無力繼續(xù)還款，被害人姜某某找被告人曹崇武協(xié)商以月息2分計(jì)算利息，被被告人曹崇武拒絕。

2017年4月24日，被告人曹崇武在被害人姜某某不知情的情況下，通過墊還被害人姜某某房屋銀行貸款及利息25.956868萬元的方式壘高債務(wù)，并使用房屋買賣委托代理公證書、被告人郭大雨作為受托人與其簽訂的一份虛假房屋買賣合同將被害人姜某某房產(chǎn)過戶至被告人曹崇武本人名下。

2017年5月9日、2017年8月1日，被告人曹崇武將該處房產(chǎn)分別抵押給蔡某丙借款30萬元和江蘇張家港農(nóng)村商業(yè)銀行做55.04萬元貸款使用。后被害人姜某某得知自家房產(chǎn)被過戶后找被告人曹崇武理論，被告人曹崇武通過將墊還房貸及過戶費(fèi)算入本金計(jì)算利息、虛稱替被害人姜某某代還一筆6.5萬元的貸款等方式虛增債務(wù)，稱被害人姜某某一共欠其42.7萬元，被害人姜某某基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而放棄自己房產(chǎn)。2017年10月20日，通過中間人周某乙、王某壬從中勸說，被告人曹崇武退還被害人姜某某4萬元。2017年10月21日，被告人曹崇武將被害人姜某某房產(chǎn)以63萬元的價(jià)格轉(zhuǎn)售給了王武。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人姜某某房產(chǎn)在2017年4月24日被過戶時(shí)評估價(jià)值54.4212萬元，被害人姜某某房產(chǎn)在2017年10月21日被轉(zhuǎn)售時(shí)評估價(jià)值58.4524萬元。

被告人曹崇武房產(chǎn)過戶時(shí)評估價(jià)值54.4212萬元中扣除2017年1月26日被害人姜某某實(shí)際到手借款7.6萬元，扣除2017年4月24日被告人曹崇武墊還被害人姜某某房屋銀行貸款及利息25.956868萬元，扣除2017年10月20日，被告人曹崇武退還被害人姜某某4萬元，被告人曹崇武、郭大雨共計(jì)騙得被害人姜某某錢款16.864332萬元。

18.2012年9月18日，被害人張某丁、張某戊夫妻二人以自己位于宿城區(qū)鉑金城市公寓B-1602室房產(chǎn)為抵押向被告人曹崇武借款10萬元，借款期限為2012年9月18日至2012年11月17日，月息2%。被告人曹崇武在明知被害人張某丁、張某戊夫妻二人沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人張某丁、張某戊夫妻二人急需用錢的心理，以“僅作為借款保障”為由，向被害人張某丁、張某戊夫妻二人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，要求被害人張某丁、張某戊夫妻二人與其簽訂一份成交價(jià)為40萬元的房屋買賣合同并出具購房款收條，被告人曹崇武讓被害人張某丁、張某戊夫妻二人簽了空白的格式文本“購房款”40萬元收條，被害人張某丁、張某戊夫妻二人并未收到上述“購房款”，該收條僅為了對應(yīng)房屋買賣合同“購房款”。2012年11月8日，被告人曹崇武要求被害人張某丁、張某戊夫妻二人與被告人郭大雨辦理房屋買賣委托代理公證，委托被告人郭大雨全權(quán)代理房屋買賣、過戶等事項(xiàng)。后被害人張某丁、張某戊夫妻二人實(shí)際到手10萬元。借款期滿后，被害人張某丁、張某戊夫妻二人無力償還借款。

2013年7月24日，被害人張某丁、張某戊夫妻二人在宿遷日報(bào)B4版上刊登《聲明》，載明：“委托人張某丁、張某戊于2012年11月8日委托郭大雨代辦鉑金城市公寓B-1602室房產(chǎn)出售等相關(guān)手續(xù)。自登報(bào)之日起，解除與郭大雨的代辦委托書”。

2013年7月30日，被告人曹崇武墊還被害人張某丁、張某戊夫妻二人房屋工商銀行按揭貸款17.881476萬元及提前還款違約金2031元，并辦理了撤押手續(xù)。同日，被告人曹崇武繳納房屋買賣契稅1.272873萬元并向宿遷市房地產(chǎn)交易中心提交材料申請辦理過戶。因宿城區(qū)民盛農(nóng)村小額貸款有限公司訴張某丁、張某戊、張某巳等人借款合同糾紛案中，宿城區(qū)民盛農(nóng)村小額貸款有限公司已保全了被害人張某丁、張某戊夫妻二人位于宿城區(qū)鉑金城市公寓B-1602室房產(chǎn)，因此，被告人曹崇武過戶涉案房產(chǎn)未果。

2013年8月5日，被告人曹崇武持房屋買賣合同、購房款收條、電費(fèi)發(fā)票、房屋買賣委托代理公證書等材料，至宿城區(qū)人民法院以根本不存在的房屋買賣合同民事法律關(guān)系起訴被害人張某丁、張某戊二人，請求判令房屋買賣合同有效，張某丁、張某戊二人協(xié)助過戶。2013年8月5日，宿城區(qū)人民法院對該案立案。經(jīng)開庭審理，2013年8月27日，宿城區(qū)人民法院判決認(rèn)定房屋買賣合同有效，但未支持被告人曹崇武要求張某丁、張某戊二人協(xié)助過戶的訴訟請求。被告人曹崇武不服判決，向宿遷市中級(jí)人民法院提出上訴，2016年5月17日，宿遷市中級(jí)人民法院做出撤銷一審判決并發(fā)回重審的裁定。經(jīng)開庭審理，2017年12月19日，宿城區(qū)人民法院做出駁回被告人曹崇武訴訟請求的判決，被告人曹崇武請求判令房屋買賣合同有效，張某丁、張某戊二人協(xié)助過戶的兩項(xiàng)訴訟請求均未得到法院支持。經(jīng)價(jià)格認(rèn)定，被害人張某丁、張某戊二人房產(chǎn)以2012年11月8日為基準(zhǔn)日評估價(jià)值42.215萬元。

被害人張某丁、張某戊二人房產(chǎn)以2012年11月8日為基準(zhǔn)日評估價(jià)值42.215萬元中扣除2012年9月18日被害人張某丁、張某戊二人實(shí)際到手10萬元，被告人曹崇武、郭大雨詐騙被害人張某丁、張某戊二人錢款共計(jì)32.215萬元未遂。

19.2014年3月29日，被害人張某庚、楊某某二人以自己位于宿城區(qū)金田湖畔春天7幢2601室房產(chǎn)作抵押，從被告人曹崇武處借款5萬元。被告人曹崇武在明知被害人張某庚、楊某某二人沒有房屋買賣真實(shí)意思表示的情況下，利用被害人張某庚、楊某某二人急需用錢的心理，以“僅作為借款保障”為由，向被害人張某庚、楊某某二人虛假承諾簽訂房屋買賣合同不是真實(shí)的房屋買賣僅是作為借款的擔(dān)保，要求被害人張某庚、楊某某二人與張某甲簽訂一份成交價(jià)為68萬元（預(yù)付款40萬元、剩余款項(xiàng)向工商銀行抵押貸款）的房屋買賣合同并出具購房款收條，被告人曹崇武讓被害人張某庚、楊某某二人簽了制式文本“購房款”40萬元收條（落款為2014年3月29日），被害人張某庚、楊某某二人并未收到上述“購房款”，該收條僅為了對應(yīng)房屋買賣合同“購房款”。2014年3月31日，被告人曹崇武要求被害人張某庚、楊某某二人與被告人郭大雨辦理房屋買賣委托代理公證，委托被告人郭大雨全權(quán)代理房屋買賣、過戶等事項(xiàng)。后被害人張某庚、楊某某二人實(shí)際到手5萬元。上述簽訂的房屋買賣合同及辦理的房屋買賣委托公證手續(xù)均為被告人曹崇武單方保存。借款期滿后，被害人張某庚、楊某某二人無力償還借款。

2014年9月30日，在被害人張某庚、楊某某二人未還款的情況下，被告人曹崇武安排被告人張某甲持房屋買賣合同、收條等手續(xù)至宿城區(qū)人民法院，對被害人張某庚、楊某某二人以房屋買賣民事法律關(guān)系提起訴訟，請求判令：張某庚、楊某某協(xié)助張某甲辦理宿城區(qū)金田湖畔春天7幢2601室房屋的過戶手續(xù)。同日，被告人張某甲向宿城區(qū)人民法院申請執(zhí)行異議，請求宿城區(qū)人民法院解除對金田湖畔春天7幢2601室房產(chǎn)的查封，并請求停止對涉案房產(chǎn)的執(zhí)行。后被告人張某甲申請撤訴，宿城區(qū)人民法院于2014年11月11日作出民事裁定書，裁定準(zhǔn)許被告人張某甲撤訴。2014年11月12日，宿城區(qū)人民法院作出執(zhí)行裁定書，駁回了被告人張某甲關(guān)于執(zhí)行異議申請，被告人張某甲于2014年11?月17日簽收了宿城區(qū)人民法院送達(dá)的上述執(zhí)行裁定書。

2014年11月17日，在被害人張某庚、楊某某二人仍未還款的情況下，被告人曹崇武安排被告人張某甲持房屋買賣合同、收條等手續(xù)至宿城區(qū)人民法院，對被害人張某庚、楊某某二人以房屋買賣民事法律關(guān)系提起訴訟，請求判令：解除張某甲與張某庚、楊某某二人的房屋買賣合同，張某庚、楊某某二人返還張某甲“購房款”40萬元并賠償損失和違約金共計(jì)5萬元。2014年11月18日宿城區(qū)法院立案，2014年11月20日，被告人張某甲向宿城區(qū)人民法院提交財(cái)產(chǎn)保全申請書，申請保全張某庚、楊某某金田湖畔春天7幢2601室房產(chǎn)。

訴訟過程中，被害人張某庚、楊某某未到庭應(yīng)訴，被告人張某甲明知自己和被害人張某庚、楊某某二人不存在房屋買賣法律關(guān)系，被告人張某甲受被告人曹崇武事先安排，為了證明付給被害人張某庚、楊某某40萬元“購房款”的資金來源，被告人張某甲事先聯(lián)系陸某某到庭作證，讓陸某某在法庭上稱向被告人張某甲出借了5萬元錢款用于購房，被告人郭大雨在法庭上受被告人曹崇武事先安排，被告人郭大雨稱向被告人張某甲出借了10萬元錢款用于購房。

經(jīng)宿城區(qū)人民法院開庭審理，被告人張某甲起訴張某庚、楊某某房屋買賣合同糾紛案件，宿城區(qū)人民法院于2015年4月24日作出（2014）宿城民初字第2710號(hào)民事判決書，判決解除雙方簽訂的房屋買賣合同，張某庚、楊某某在本判決生效后十日內(nèi)返還張某甲購房款40萬元并支付違約金5萬元。被告人張某甲于2015年5月27日簽收了法院送達(dá)的上述判決書。

被告人張某甲起訴張某庚、楊某某房屋買賣合同糾紛（2014）宿城民初字第2710號(hào)民事判決書，于2015年8月17日發(fā)生法律效力，2015年7月19日，金田湖畔春天7幢2601室房產(chǎn)被其他債權(quán)人訴訟、申請強(qiáng)制執(zhí)行已經(jīng)被法院拍賣成交，價(jià)格為68.1512萬元，由于判決生效日期晚于執(zhí)行終結(jié)時(shí)間，因此宿城區(qū)人民法院于2015年11月13日，作出債權(quán)人參與分配方案，財(cái)產(chǎn)分配方案中法院未支持被告人張某甲參與分配楊某某、張某庚財(cái)產(chǎn)的請求，被告人張某甲申請執(zhí)行分配未果。被告人張某甲在申請執(zhí)行異議、庭審、申請執(zhí)行分配等訴訟過程中向法院堅(jiān)稱自己與被害人張某庚、楊某某為房屋買賣關(guān)系。被告人曹崇武、郭大雨、張某甲詐騙被害人張某庚、楊某某二人錢款40萬元未遂。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.宿遷市公安局宿豫分局調(diào)取的借條、房屋買賣合同、房屋買賣委托代理公證書、銀行交易流水、微信、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄等書證；

2.證人肖某甲、王某丙、沈某甲等人證言；

3.被害人趙某某、葛某某、韓某某等人陳述；

4.被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、王某甲、劉某甲、丁某甲、曹方俊、張某甲供述和辯解；

5.宿遷市公安局宿豫分局制作的搜查、扣押筆錄、現(xiàn)場照片等；

6.宿遷市公安局宿豫分局調(diào)取的接處警錄音錄像等視聽資料。

二、非法侵入住宅

2017年2、3月份，被告人曹崇武多次安排被告人郭大雨、王四猛、劉某甲、王某甲采取換鎖、連續(xù)到被害人蘇某乙位于宿遷市宿城區(qū)中豪星城7幢505室家中催債，要求被害人蘇某乙一家人搬離房屋或者償還債務(wù)。過程中，在未征得被害人蘇某乙一家人允許的情況下，被告人王某甲在被害人蘇某乙家門邊墻上噴字“此房已出售”，并將被害人蘇某乙家門鎖更換。被告人郭大雨、王四猛、劉某甲、王某甲四人多次受被告人曹崇武安排到被害人蘇某乙家中催債期間，在未征得被害人蘇某乙一家人允許的情況下，上述四人長時(shí)間滯留在被害人蘇某乙家房屋客廳、陽臺(tái)等區(qū)域，并在蘇某乙家點(diǎn)外賣吃午餐盒飯、抽煙、使用蘇某乙家衛(wèi)生間等，總滯留時(shí)長約8小時(shí)，蘇某乙的妻子朱某丙獨(dú)自帶孩子在家時(shí)，將進(jìn)戶大門敞開不敢關(guān)門，躲在臥室，孩子因害怕而哭鬧，在被害人蘇某乙住宅被侵入過程中，經(jīng)被害人蘇某乙一家人要求退出，上述侵入人員拒不退出，嚴(yán)重影響被害人蘇某乙一家人的正常生活和住宅安寧。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.宿遷市公安局宿豫分局調(diào)取的戶籍信息等書證；

2.證人朱某戊證言；

3.被害人蘇某乙、朱某丙陳述；

4.被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、劉某甲、王某甲供述和辯解；

5.宿遷市公安局宿豫分局制作的辨認(rèn)筆錄；

6.宿遷市公安局宿豫分局調(diào)取的接處警錄音錄像等視聽資料。

三、偽造、買賣國家機(jī)關(guān)證件、印章

2018年12月份，被告人曹崇武在為借款人王某子、晏某某夫妻二人辦理房屋抵押借款手續(xù)過程中，宿遷市房產(chǎn)抵押登記窗口工作人員要求提供王某子、晏某某夫妻二人《結(jié)婚證》原件，但晏某某的《結(jié)婚證》未找到，當(dāng)時(shí)，被告人丁某甲讓晏某某將手機(jī)中保存的《結(jié)婚證》照片通過微信發(fā)送給自己，后被告人丁某甲將《結(jié)婚證》照片打印后交給了宿遷市房產(chǎn)抵押登記窗口工作人員辦理手續(xù)，并向工作人員承諾會(huì)盡快將《結(jié)婚證》原件予以提供。后晏某某未能找到《結(jié)婚證》，被告人丁某甲向被告人曹崇武報(bào)告了晏某某《結(jié)婚證》未找到的情況。在王某子、晏某某夫妻二人不知情的情況下，被告人曹崇武為了辦理晏某某假《結(jié)婚證》，讓被告人丁某甲把之前保存的晏某某《結(jié)婚證》照片發(fā)送給自己用于辦理假證。被告人曹崇武通過微信聯(lián)系微信名為“李想”的人員，向?qū)Ψ教峁┝岁棠衬场督Y(jié)婚證》照片，偽造了兩本蓋有“樂都縣高廟鎮(zhèn)人民政府婚姻登記專用章”編號(hào)為“青高婚2003字第66號(hào)”的空白《結(jié)婚證》，被告人曹崇武以微信轉(zhuǎn)賬的方式向?qū)Ψ街Ц掇k證費(fèi)用人民幣260元。后被告人丁某甲在明知加蓋印章的空白《結(jié)婚證》系被告人曹崇武偽造的情況下，協(xié)助被告人曹崇武在其中一本空白《結(jié)婚證》上填寫了證件編號(hào)、王某子、晏某某夫妻二人的姓名、出生日期、居民身份證號(hào)、發(fā)證日期等內(nèi)容，后被告人丁某甲持該本《結(jié)婚證》至宿遷市便民服務(wù)中心辦理了房屋抵押借款手續(xù)。經(jīng)鑒定，涉案的國家機(jī)關(guān)證件系偽造。

2018年6、7月份，被告人曹崇武為了在中國工商銀行宿遷宿城支行辦理貸款購買麗都水岸花園房產(chǎn)，聯(lián)系在宿遷市宿城區(qū)文化廣電新聞出版局工作的其表哥朱某己，欲讓朱某己開具單位收入證明為其擔(dān)保，后朱某己向被告人曹崇武表示自己單位出具收入證明管理嚴(yán)格，無法開具收入證明，因而拒絕了被告人曹崇武。后被告人曹崇武在朱某己不知情的情況下，通過電話聯(lián)系一名東?？陶氯藛T，向?qū)Ψ教峁┝藛挝幻Q，偽造了“宿遷市宿城區(qū)文化廣電新聞出版局”的公章1枚，被告人曹崇武向?qū)Ψ街Ц犊陶沦M(fèi)用人民幣100余元。后被告人曹崇武使用該枚偽造的公章開具了一份朱某己收入證明，并將上述收入證明提交給了中國工商銀行宿遷宿城支行工作人員，辦理了一筆貸款。經(jīng)鑒定，涉案的國家機(jī)關(guān)印章系偽造。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.宿遷市公安局宿豫分局提取的《結(jié)婚證》、印章等物證；

2.宿遷市公安局宿豫分局調(diào)取的統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證書、微信賬號(hào)、微信聊天記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄截圖、戶籍信息等書證；

3.證人晏某某證言；

4.被告人曹崇武、丁某甲、劉某甲供述和辯解；

5.宿遷市公安局物證鑒定所出具的鑒定書；

6.宿遷市公安局宿豫分局制作的搜查、檢查等筆錄、搜查現(xiàn)場照片。

另查明，被告人曹崇武、曹方俊被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，歸案后未如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)；被告人郭大雨、王四猛、王某甲、劉某甲、丁某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，歸案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)；被告人張某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案，歸案后未如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲、劉某甲、丁某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、曹方俊、張某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，采取“套路貸”手段騙取他人財(cái)物，其中被告人曹崇武、郭大雨多次騙取他人財(cái)物，被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、曹方俊數(shù)額特別巨大，被告人張某甲數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)均以詐騙罪追究刑事責(zé)任；被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、王某甲、劉某甲非法進(jìn)入他人住宅而拒不退出，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百四十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)均以非法侵入住宅罪追究刑事責(zé)任；被告人曹崇武，偽造、買賣國家機(jī)關(guān)證件1本、國家機(jī)關(guān)印章1枚，上述1本國家機(jī)關(guān)證件系被告人丁某甲與被告人曹崇武共同實(shí)施偽造，其二人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百八十條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，被告人曹崇武應(yīng)當(dāng)以偽造、買賣國家機(jī)關(guān)證件、印章罪追究刑事責(zé)任，被告人丁某甲應(yīng)當(dāng)以偽造國家機(jī)關(guān)證件罪追究刑事責(zé)任。在被害人王某庚該起中，被告人曹崇武、王四猛已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于被告人曹崇武、王四猛意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。在被害人張某丁該起中，被告人曹崇武、郭大雨已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于被告人曹崇武、郭大雨意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。在被害人張某庚、楊某某該起中，被告人曹崇武、郭大雨、張某甲已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于被告人曹崇武、郭大雨、張某甲意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人曹崇武，分別與被告人郭大雨、王四猛、張某甲共同故意實(shí)施詐騙犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。在被害人梁某某該起中，被告人曹崇武、郭大雨、曹方俊共同故意實(shí)施詐騙犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、王某甲、劉某甲共同故意實(shí)施非法侵入住宅犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人曹崇武、丁某甲共同故意實(shí)施偽造國家機(jī)關(guān)證件犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人曹崇武分別與被告人郭大雨、王四猛、張某甲在詐騙共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照所參與的全部犯罪處罰；被告人郭大雨、王四猛、張某甲在詐騙共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。在被害人梁某某該起中，被告人曹崇武在詐騙共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照所參與的全部犯罪處罰；被告人郭大雨、曹方俊在詐騙共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、王某甲、劉某甲在非法侵入住宅共同犯罪中均起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，均系主犯，應(yīng)當(dāng)按照所參與的全部犯罪處罰。被告人曹崇武、丁某甲在偽造國家機(jī)關(guān)證件共同犯罪中均起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，均系主犯，應(yīng)當(dāng)按照所參與的全部犯罪處罰。被告人曹崇武、郭大雨、王四猛判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人郭大雨、王四猛、王某甲、劉某甲、丁某甲歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省宿遷市宿某某人民法院

檢察員：陳富林

2019年9月30日

附：

1.被告人曹崇武、郭大雨、王四猛現(xiàn)被羈押在宿遷市看守所；

被告人曹方俊現(xiàn)被取保候?qū)徳?/span>宿遷市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室家中，聯(lián)系電話：1515075****；

被告人張某甲現(xiàn)被取保候?qū)徳?/span>宿遷市宿城區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室家中，聯(lián)系電話：1395159****；

被告人王某甲現(xiàn)被取保候?qū)徳?/span>宿遷市宿城區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室家中，聯(lián)系電話：1785182****；

被告人劉某甲現(xiàn)被取保候?qū)徳?/span>宿遷市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)陽光華城二期15幢303室家中，聯(lián)系電話：17805292828；

被告人丁某甲現(xiàn)被取保候?qū)徳?/span>宿遷市宿城區(qū)**小區(qū)**幢**室家中，聯(lián)系電話：1585099****；

2.晏某某《結(jié)婚證》2本、“宿遷市宿城區(qū)文化廣電新聞出版局”印章1枚；

3.案卷材料和證據(jù)57冊；

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》3份。