磐安縣人民檢察院

起?訴?書

磐檢一部刑訴〔2020〕483號(hào)

被告人易某甲，男，1983年**月**日出生，身份證號(hào)碼3622011983********，漢族，文化程度初中，住江西省宜春市袁州區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年9月21日被磐安縣公安局刑事拘留；同年10月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人易某乙，男，1985年**月**日出生，身份證號(hào)碼3622011985********，漢族，文化程度初中，住江西省宜春市袁州區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年11月28日被磐安縣公安局取保候?qū)彛?020年5月29日被本院依法逮捕。

本案由磐安縣公安局偵查終結(jié)，以被告人易某甲、易某乙涉嫌詐騙罪，于2019年12月27日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利、認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。案經(jīng)退回補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限二次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年12月份至2018年6月份期間，陳某甲、陳某乙、蘇某某（均另案處理）三人成立?“**科技”公司，通過公司化運(yùn)營(yíng)，組建審核部、財(cái)務(wù)部、催收部等部門，招募張某某、賀某某、譚某某、謝某某、陳某某（均另案處理）等人，經(jīng)營(yíng)“萬宏錢莊”、“萬家借條”、“萬好借條”等從事套路貸詐騙違法犯罪活動(dòng)。在2018年3月至6月，陳某甲、蘇某某在江西宜春另外設(shè)立“招商”公司，以同樣的方式進(jìn)行套路貸詐騙活動(dòng)，并招募彭某甲、袁某甲、彭某乙（另案處理）等人為公司催收債務(wù)。2018年6月，陳某甲解散“**科技”公司和“招商”公司，并于2018年7月成立“金?！惫?，招募原“**科技”公司員工張某某、譚某某（另案處理）等人，原“招商”公司員工彭某甲、袁某甲、彭某乙、袁某乙（均另案處理）等人，并繼續(xù)在外招募被告人易某乙等人成立審核部、財(cái)務(wù)部、催收部，設(shè)速金貸、小米借條、速貸王、螞蟻金貸、好借貸、羅馬借條、公牛借條、萬家借條、秒貸王等APP從事套路貸詐騙違法犯罪活動(dòng)，形成了以陳某甲為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。經(jīng)查涉案詐騙金額至少為8400萬元。該集團(tuán)通過購(gòu)買信息獲取被害人袁某丙等人的手持身份證照片、手機(jī)通訊錄等個(gè)人借款信息，通過微信與被害人聯(lián)系，讓被害人在“今借到”、“有憑證”等借條平臺(tái)簽訂電子借條（前期借一寫二、后期借一寫一），并以7天貸形式通過支付寶賬號(hào)放款，事先扣除30%“砍頭息”。被害人未能還款，該集團(tuán)通過“展期”（付30%服務(wù)費(fèi)，延期還款7天）、主動(dòng)提高借款額度等方式誘使被害人不斷“展期”和借錢，以致被害人在短時(shí)間內(nèi)不斷壘高債務(wù)，無法還清欠款。當(dāng)被害人不能按時(shí)償還債務(wù)時(shí)，該集團(tuán)通過催收部成員不斷發(fā)送信息和虛構(gòu)的圖片、電話轟炸、爆親友通訊錄等軟暴力方式滋擾、威脅被害人，致其無法正常生活、工作，使其及家屬產(chǎn)生恐懼、恐慌而不得不償還高額債務(wù)。

被告人易某甲明知“招商”、“金?！惫緩氖绿茁焚J詐騙犯罪活動(dòng)，在2018年3月至2019年6月期間，用自己和妻子肖某某的身份信息注冊(cè)浦發(fā)銀行卡給陳某甲使用，為“招商”、“金?！本W(wǎng)貸公司租借辦公場(chǎng)地并負(fù)責(zé)“招商”、“金?！惫救粘９芾恚?018年7月至2019年2月期間，被告人易某甲以15萬人民幣入股“金?！本W(wǎng)貸公司，獲得“速金貸”和“小米借條”兩條財(cái)務(wù)線每條7%的分成，并負(fù)責(zé)“金?！本W(wǎng)貸公司日常管理。2018年3月至2019年2月期間，被告人易某甲每月還獲取5000元的報(bào)酬。經(jīng)查，被告人易某甲通過“速金貸”實(shí)施詐騙數(shù)額1205余萬元，通過“小米借條”實(shí)施詐騙數(shù)額794余萬元，非法獲利共計(jì)人民幣145萬余元。

被告人易某乙明知陳某甲（另案處理）等人經(jīng)營(yíng)的“招商”、“金?！睆氖绿茁焚J詐騙活動(dòng)，仍在2018年6月提供其注冊(cè)的支付寶賬號(hào)供該公司放款使用并實(shí)施催收工作，領(lǐng)取4500元底薪加2%-3%的催收提成，在2018年7月至2019年2月期間被告人易某乙到?“金?！惫荆峁┢渥?cè)的支付寶賬號(hào)作為“速金貸”的收放款賬號(hào)并實(shí)施“小米借條”線的催收工作，領(lǐng)取4500元底薪加2%-3%催收提成。經(jīng)查，被告人易某乙實(shí)施詐騙數(shù)額1205余萬元，實(shí)施敲詐勒索的涉案數(shù)額88余萬元，非法獲利共計(jì)人民幣6萬余元。

2019年9月21日，被告人易某甲被抓獲歸案。2019年11月28日，被告人易某乙主動(dòng)聯(lián)系民警投案。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)扣押被告人易某甲持有的灰色寶馬轎車一輛，人民幣五萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天記錄、工資單、扣押決定書、扣押清單、歸案經(jīng)過等；

2.證人證言：證人張某某、彭某甲、彭某乙等人的證言；

3.被害人陳述：被害人袁某丙、郭某某、陸某某等人的陳述；?

4.被告人供述和辯解：被告人易某甲、易某乙的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄等；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：光盤1張。

本院認(rèn)為，被告人易某甲、易某乙共同參與以陳某甲為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，共同實(shí)施犯罪活動(dòng)，系該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)成員。被告人易某甲、易某乙以非法占有為目的，假借民間借貸名義，誘使被害人簽訂虛假協(xié)議，巧立名目，虛增借款金額，騙取他人錢財(cái)，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人易某乙以非法占有為，采用威脅、恐嚇、滋擾等方法，強(qiáng)行索取他人錢財(cái)，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人易某乙在共同犯罪中起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)減輕處罰。被告人易某乙在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，實(shí)行數(shù)罪并罰。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

磐安縣人民法院

檢察官：朱志文

2020年6月23日

附：

1.被告人易某甲現(xiàn)羈押于磐安縣看守所；被告人易某乙現(xiàn)羈押于東陽(yáng)市看守所；

2.隨案移送案卷材料和證據(jù)6?冊(cè)。

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