福建省廈門市湖里區(qū)人民檢察院

起?訴?書

湖檢一部刑訴〔2020〕45號

被告人易某某，男，1982年**月**日出生，公民身份號碼3505241982********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地福建省安溪縣**鎮(zhèn)**號，來廈暫住思明區(qū)**號。2019年10月21日因涉嫌信用卡詐騙罪被廈門市公安局湖里分局刑事拘留；同年11月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由廈門市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某某，男，1973年**月**日出生，公民身份號碼3505241973********，漢族，小學(xué)文化，無業(yè)，戶籍所在地福建省安溪縣**鎮(zhèn)**號，來廈暫住思明區(qū)**號。2019年9月6日因涉嫌信用卡詐騙罪被廈門市公安局湖里分局刑事拘留；同年9月29日被廈門市公安局湖里分局取保候?qū)?；同?2月24日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由廈門市公安局湖里分局偵查終結(jié)，以被告人易某某、陳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月24日向本院移送起訴。我院于2019年12月27日報送廈門市人民檢察院審查起訴。2020年6月10日，廈門市人民檢察院再次移送我院審查起訴。

本院受理后，于2020年6月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年下半年起，王某某（另案處理）預(yù)謀實施信用卡詐騙犯罪，并通過他人購得沒有實際經(jīng)營業(yè)務(wù)、人員、地址的兩家“空殼公司”：**公司、**公司，獲得上述公司的營業(yè)執(zhí)照、公章、稅務(wù)登記證、網(wǎng)銀、開戶許可證等材料。2016年3月至9月間，王某某虛構(gòu)**公司、**公司需收取業(yè)務(wù)款的事實，通過李某某（另案處理）辦理了委托第三方支付公司代扣他人銀行賬戶資金手續(xù),與**有限公司等公司簽訂托收保付業(yè)務(wù)等協(xié)議，通過上述兩家中介公司在**電子支付服務(wù)有限公司等第三方支付公司，開通代扣他人銀行賬戶資金的電子渠道。建立了只要掌握他人銀行賬戶信息（姓名、卡號、身份證號碼、電話號碼等）、無需實際占有銀行卡或掌握賬戶密碼，即可以通過中介提供的互聯(lián)網(wǎng)終端，發(fā)送虛構(gòu)交易指令信息，委托第三方支付公司代扣他人銀行賬戶資金并轉(zhuǎn)入兩家“空殼公司”銀行賬戶的作案渠道。此后，王某某等人利用上述代扣款渠道，以代扣涉賭賬戶資金或“黑吃黑”的名義，對外收買他人銀行卡信息，冒用他人信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動，非法扣得陳某某等三百余戶銀行卡賬戶資金共計1270.7135萬元（人民幣，下同）。案發(fā)前，因部分被害人發(fā)現(xiàn)被扣款后投訴，王某某退還部分被害人71.8萬元，實際扣得1198.9135萬元。2016年3月至9月間，根據(jù)王某某的安排，被告人易某某、陳某某持王某某交給的“人頭卡”多次為其取現(xiàn)。其中，被告人易某某取現(xiàn)2.22萬元，陳某某取現(xiàn)5.99萬元。

2019年9月6日，被告人陳某某向泉州市公安局豐澤派出所民警投案，后被移交廈門市公安局湖里分局。被告人易某某經(jīng)陳某某等人的動員勸說，于2019年10月21日向廈門市公安局湖里分局投案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：手機、銀行卡、公章等物證；2.書證：銀行卡交易明細(xì)、戶籍信息、到案經(jīng)過等書證；3.證人證言：證人王某某等人的證言；4.被害人陳某某的陳述；5.被告人供述和辯解：被告人易某某、陳某某的供述與辯解；6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：監(jiān)控錄像截圖等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人易某某、陳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人易某某、陳某某明知系破壞金融管理秩序犯罪的所得，分別掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)價值人民幣22200元、59900元，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十一條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以洗錢罪追究其刑事責(zé)任。被告人易某某、陳某某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，是自首，均可以從輕或者減輕處罰。被告人陳某某勸說其他被告人投案，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十八條之規(guī)定，是立功，可以從輕或減輕處罰。被告人易某某、陳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。綜上，建議對被告人易某某在有期徒刑十一個月至一年一個月的量刑幅度內(nèi)判處刑罰，并處罰金；建議對被告人陳某某在有期徒刑九月至十一個月的量刑幅度內(nèi)判處刑罰，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廈門市湖里區(qū)人民法院

檢察官：蔣藝超

2020年6月11日

附件：

1.被告人現(xiàn)在處所：被告人易某某現(xiàn)羈押于廈門市第一看守所；陳某某現(xiàn)取保候?qū)彛瑏韽B暫住思明區(qū)**路**號**室，聯(lián)系方式：1307485****。

2.案卷材料《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》各兩份

4.《中國人民共和國刑事訴訟法》

第一百九十一條　明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金帳戶的；

（二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

（四）協(xié)助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

第十五條被告人自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰;因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十八條犯罪分子有揭發(fā)他人犯罪行為，查證屬實的，或者提供重要線索，從而得以偵破其他案件等立功表現(xiàn)的，可以從輕或者減輕處罰；有重大立功表現(xiàn)的，可以減輕或者免除處罰。

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