浙江省寧波市鄞州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

甬鄞檢二部刑訴〔2020〕1633號(hào)

被告人施某某，男，1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3205821985********，漢族，文化程度初中，無(wú)固定職業(yè)，戶籍所在地江蘇省市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2020年4月27日被寧波市公安局鄞州分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年5月29日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局鄞州分局偵查終結(jié)，以被告人施某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年7月29日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。?

經(jīng)依法審查查明：

2019年10月起，被告人施某某伙同陳某某、林某某（另案處理）等人利用**銀行“閃電貸”征信系統(tǒng)管理漏洞，通過(guò)虛構(gòu)客戶職業(yè)等信息和偽造支付寶以提供虛假社保證明的手段，向**銀行寧波市分行及其支行營(yíng)業(yè)點(diǎn)，為通過(guò)中介從全國(guó)各地尋得的20名貸款人申辦“閃電貸”，共詐騙貸款人民幣415.2萬(wàn)元。被告人施某某伙同陳某某、林某某以及尋得客戶的各層級(jí)中介通過(guò)收取高額費(fèi)用等手段從騙得的貸款金額中分贓，其中，被告人施某某分得贓款6萬(wàn)余元，案發(fā)后被告人施某某退贓11250元。

2020年4月26日，被告人施某某在江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)湖塘廣電路莫泰酒店被民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：貸款資料、借款合同、銀行交易記錄、戶籍證明等；

2.證人證言：證人冉某某、徐某某、顧某某等人的證言；

3.被告人施某某及另案處理人陳某某、林某某等人的供述和辯解；

4.辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄。

本院認(rèn)為，被告人施某某伙同他人以非法占有為目的，使用虛假證明文件等手段詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

寧波市鄞州區(qū)人民法院

檢察官：盧佳麗

檢察官助理：陸清兒

2020年8月27日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于寧波市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)五冊(cè)。