湖南省湘潭縣人民檢察院

起?訴?書

潭縣檢公訴刑訴〔2020〕131號

被告人施某某，男，1970年**月**日出生，身份證號碼4303211970********，漢族，小學(xué)文化，經(jīng)商，戶籍所在地湖南省湘潭縣**鎮(zhèn)**組，現(xiàn)住湖南省湘潭縣**鎮(zhèn)。2019年9月3日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被湘潭縣公安局刑事拘留，同年9年30日經(jīng)我院批準被依法逮捕。

本案由湘潭縣公安局偵查終結(jié)，以被告人施某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月29日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，本院三次延長審查起訴期限十五日，兩次退回湘潭縣公安局補充偵查。

經(jīng)依法審查查明：2012年下半年，被告人施某某在未經(jīng)國土、規(guī)劃、建設(shè)等相關(guān)部門批準、未獲得任何手續(xù)以及自有資金嚴重不足的情況下，在其舅子彭某甲、叔伯舅子彭某乙的宅基地上(位于現(xiàn)湘潭縣**鎮(zhèn)汽車站旁)新建漢城玉景園商住樓項目。項目開工后，被告人施某某因自有資金不足以支撐項目的建設(shè)，遂對外以建房需要資金周轉(zhuǎn)為由，通過“口口相傳”的方式，承諾支付一分五至三分不等的月息，以借款的形式先后向17名社會不特定對象非法吸收存款。截至案發(fā)，施某某共計吸收存款989萬元，已歸還部分本息。施某某將所吸收的資金用于漢城玉景園商住樓項目建設(shè)，因資金鏈斷裂，現(xiàn)已無力支付利息和償還本金。具體事實分述如下：

1、2012年11月至2014年12月期間，被告人施某某以漢城玉景園項目需要資金為由，承諾月息三分，向周某某吸收存款164萬元。至案發(fā)，被告人施某某已歸還周某某本金30萬元，已支付部分利息。2015年8月，周某某向湘潭縣人民法院提起民事訴訟請求判令施某某償還借款164萬元及相應(yīng)利息。2018年12月，經(jīng)湘潭縣人民法院執(zhí)行，施某某將漢城玉景園**單元**號房屋以84萬元抵債交付給周某某。

2、2012年12月至2013年12月期間，被告人施某某以漢城玉景園項目需要資金為由，經(jīng)周某某介紹，承諾月息三分，向陳某某吸收存款185萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還陳某某本金，已支付部分利息。2015年6月，陳某某向湘潭縣人民法院提起民事訴訟請求判令施某某償還借款201.2萬元及相應(yīng)利息。2018年12月，經(jīng)湘潭縣人民法院執(zhí)行，施某某將漢城玉景園**單元**號房屋以156萬元抵債交付給陳某某。

3、2013年5月至2014年12月期間，被告人施某某以漢城玉景園項目需要資金為由，經(jīng)周某某、陳某某介紹，承諾月息兩分，向胡某甲吸收存款80萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還胡某甲本金，已支付部分利息。2018年1月，胡某甲向湘潭縣人民法院提起民事訴訟請求判令施某某償還借款80萬元及相應(yīng)利息。2019年1月，經(jīng)湘潭縣人民法院執(zhí)行，施某某將漢城玉景園**單元**號房屋抵債交付給胡某甲。

4、2013年下半年至2015年年初，被告人施某某以漢城玉景園項目需要資金為由，經(jīng)胡某甲介紹，承諾月息兩分，向董某某吸收存款157萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還董某某本金，已支付部分利息。

5、2013年9月至2014年底，被告人施某某以漢城玉景園項目需要資金為由，經(jīng)胡某甲介紹，承諾月息兩分，向胡某乙吸收存款26萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還胡某乙本金，已支付部分利息。

6、2013年9月至2014年7月期間，被告人施某某以漢城玉景園項目需要資金為由，經(jīng)胡某甲介紹，承諾月息兩分，向胡某丙吸收存款15萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還胡某丙本金，已支付部分利息。

7、2013年下半年至2014年期間，被告人施某某以漢城玉景園項目需要資金為由，經(jīng)胡某甲介紹，承諾月息兩分，向劉某某吸收存款25萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還劉某某本金，已支付部分利息。

8、2013年初至2015年期間，被告人施某某以漢城玉景園項目需要資金為由，經(jīng)陳某某介紹，承諾月息三分，向胡某丁吸收存款40萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還胡某丁本金，已支付部分利息。

9、2013年8月期間，被告人施某某以漢城玉景園項目需要資金為由，經(jīng)董某某介紹，承諾月息兩分，向馬某某吸收存款20萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還馬某某本金，已支付部分利息。2015年6月，馬某某向湘潭縣人民法院提起民事訴訟請求判令施某某償還借款20萬元及相應(yīng)利息。2019年，施某某將漢城玉景園**單元**號房屋抵債交付給馬某某。

10、2013年上半年至2014年期間，被告人施某某以建設(shè)玉景園商住樓需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾月息三分，向周某某吸收存款64萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還周某某本金，已支付部分利息。

11、2014年4月期間，被告人施某某以建設(shè)玉景園商住樓需要資金周轉(zhuǎn)為由，經(jīng)胡某甲介紹，承諾月息兩分，向賀某某吸收存款14萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還賀某某本金，已支付部分利息。2018年底，某某向湘潭縣人民法院提起民事訴訟請求判令施某某償還借款14萬元及相應(yīng)利息。2019年施某某將玉景園**單元**號房屋抵債交付給賀某某。

12、2013年7月期間，被告人施某某以建設(shè)玉景園商住樓需要資金周轉(zhuǎn)為由，經(jīng)董某某介紹，承諾月息一分八，向何某某吸收存款20萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還何某某本金，已支付部分利息。

13、2013年7月期間，被告人施某某以建設(shè)玉景園商住樓需要資金周轉(zhuǎn)為由，經(jīng)董某某介紹，承諾月息兩分，向彭某某吸收存款30萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還彭某某本金，已支付部分利息。

14、2013年下半年至2014年期間，被告人施某某以建設(shè)玉景園商住樓需要資金周轉(zhuǎn)為由，經(jīng)胡某甲介紹，承諾月息三分，向黃某某吸收存款47萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還黃某某本金，已支付部分利息。2014年10月，施某某將玉景園**單元**號房屋抵債30萬交付給黃某某。

15、2014年2月期間，被告人施某某以建設(shè)玉景園商住樓需要資金發(fā)工資為由，承諾月息兩分，向蔡某某吸收存款10萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還蔡某某本金，已支付部分利息。

16、2013年12月期間，被告人施某某以建設(shè)玉景園商住樓需要資金發(fā)工資為由，承諾月息兩分，向胡某戊吸收存款30萬元。至案發(fā)，被告人施某某未歸還胡某戊本金，已支付部分利息。

17、2013年下半年，被告人施某某以建設(shè)玉景園商住樓需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾月息一分五，向胡某己吸收存款62萬元。至案發(fā)，被告人施某某已將玉景園**單元**號、**號、**號、**號、**號房屋抵債交付給胡某己，未支付利息。

案發(fā)后，被告人施某某自動向湘潭縣公安局投案并如實供述了自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：到案經(jīng)過、借條等書證；證人周某某、陳某某、趙某某、楚某某等人的證言；被告人施某某的供述與辯解等。

本院認為，被告人施某某違反國家金融管理法規(guī)，向社會公眾吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湘潭縣人民法院

檢察官：趙崢峰

檢察官助理：劉佳璐

2020年6月4日

附：

1.被告人施某某現(xiàn)羈押于湘潭縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)7冊。

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