浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕1847號

被告人施某某，男，1990年**月**日出生，身份證號碼3301021990********，漢族，文化程度本科，群眾，務(wù)工，住浙江省杭州市上城區(qū)**街**號**單元**室。因本案于2020年3月2日被諸暨市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人夏某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3301821991********，漢族，文化程度本科，群眾，務(wù)工，住浙江省建德市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2020年3月3日被諸暨市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人李某甲，女，1986年**月**日出生，身份證號碼3325271986********，漢族，文化程度初中，群眾，務(wù)工，住浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**幢**室。因本案于2020年3月3日被諸暨市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人邵某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3301241991********，漢族，文化程度本科，群眾，務(wù)工，住浙江省杭州市臨安區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2020年3月2日被諸暨市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人施某某、夏某某、李某甲、邵某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案卷材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年開始，干某某（另案處理）為有組織的實施非法集資和車輛抵押貸款、小額消費貸款模式的“套路貸”違法犯罪活動，先后在浙江省寧波市成立***網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“***公司”）、浙江**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**公司”），2017年又成立寧波**甲網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**甲公司”）、寧波**乙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**乙公司”）等多家公司作為**公司的下屬公司，糾集徐某某（已起訴）擔(dān)任**公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人，糾集張某甲（已起訴）擔(dān)任**公司財務(wù)部負(fù)責(zé)人，糾集黃某某（已起訴）擔(dān)任**甲公司負(fù)責(zé)人，糾集李某乙（已起訴）擔(dān)任**乙公司負(fù)責(zé)人，開始在浙江、江西、安徽等地廣開門店實施小額消費貸模式的“套路貸”活動，并又成立寧波**丙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**丙公司”）專門實施“家訪”和催收等工作。2017年11月，干某某又糾集周某某（已起訴）擔(dān)任董事長助理，負(fù)責(zé)全面管理***公司、**公司及下屬各公司事務(wù)，形成了以干某某、周某某為首要分子，黃某某、李某乙、徐某某、張某甲等百余人參與，人數(shù)眾多、勢力龐大的惡勢力犯罪集團，嚴(yán)重擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響。

該組織以**甲公司、**乙公司各門店為平臺，假借小額消費貸名義，以無抵押、放款快、低利息、只要一張身份證就可以借款為噱頭招攬被害人。借款時，被害人需先填寫申請表，內(nèi)容包含被害人身份、住址、房產(chǎn)、工作、收入等詳細(xì)信息及家屬、其他聯(lián)系人信息等。門店將被害人資料通過微信審核群發(fā)給總公司風(fēng)控部審核，同時通過微信家訪群發(fā)家訪單通知公司安排的保全人員去被害人家“家訪”，以了解被害人家庭情況，保全人員“家訪”后將被害人家的照片及定位發(fā)到微信群，公司風(fēng)控部對被害人資料及家訪情況審核后確定是否同意放款及放款金額。門店根據(jù)審核結(jié)果讓被害人簽訂公司統(tǒng)一制定的借款合同、借據(jù)、承諾書、服務(wù)須知、房屋租賃合同、收條等一系列協(xié)議，并讓被害人手持身份證拍照。然后公司財務(wù)部根據(jù)借款合同將借款金額從“胡某某”名下銀行卡轉(zhuǎn)賬給被害人，同時要求做“家訪”的保全人員立即從被害人處以現(xiàn)金形式收取第一筆“回款”，包括首期本息、借款金額10%的押金、300元-500元的家訪費、借款金額5%的平臺管理費等，虛增債務(wù)，制造資金走賬流水。之后，被害人需按照借款合同規(guī)定的十期、十二期、十五期分期支付本金和利息，每周為一期。若被害人不能按時還本付息，則由門店通過微信移交群發(fā)送移交函，公司安排專門的保全人員采用電話滋擾、多次上門、貼身跟隨、威脅恐嚇、油漆噴字、高音喇叭喊話、破壞門窗門鎖等手段實施催收，威脅客戶本人及其家屬支付本金、利息及借款金額20%的違約金、1000元一次的上門費等費用。

經(jīng)查實，**甲公司寧波鄞州門店于2017年8月初開設(shè)，經(jīng)李某乙安排，被告人施某某任門店經(jīng)理，門店業(yè)務(wù)員有被告人夏某某、李某甲、邵某某等人。至2017年12月底，該門店對被害人張某乙、董某某、王某某等人實施小額消費貸模式的“套路貸”詐騙119人次，提供本金211萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂108萬余元。其中被告人夏某某于2017年8月至12月期間參與實施詐騙94人次，實現(xiàn)詐騙既遂47萬余元，被告人李某甲于同年11月至12月期間參與實施詐騙18人次，實現(xiàn)詐騙既遂8萬余元，被告人邵某某于同年12月參與實施詐騙9人次，實現(xiàn)詐騙既遂2萬余元。（詳見清單）?

案發(fā)后，被告人夏某某經(jīng)被告人施某某勸說后主動投案，并如實供述主要犯罪事實。被告人施某某、夏某某、李某甲、邵某某已分別退贓3萬元、2萬元、1萬元、4000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、執(zhí)法暫扣款票據(jù)、扣押決定書、扣押清單、客戶借款資料、情況說明、還款憑證等；

2.證人證言：歸案經(jīng)過；

3.被害人張某乙、董某某、劉某某等的陳述；

4.被告人施某某、夏某某、李某甲、邵某某及同案犯干某某、周某某、李某乙、黃某某、徐某某、張某甲的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認(rèn)筆錄：電子物證檢查工作記錄；

6.視聽資料：客戶借款資料掃描件光盤、客戶檔案表提取視頻及提取內(nèi)容光盤、手機提取數(shù)據(jù)U盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人施某某、夏某某、李某甲、邵某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人施某某、夏某某、李某甲、邵某某參與以干某某為首要分子的惡勢力犯罪集團，以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實，隱瞞真相的方法實施“套路貸”行為，騙取他人財物，其中被告人施某某詐騙數(shù)額特別巨大，被告人夏某某詐騙數(shù)額巨大，被告人李某甲、邵某某詐騙數(shù)額較大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，部分系共同犯罪。被告人施某某歸案后有立功表現(xiàn)，被告人夏某某在犯罪后能自首，均依法可以從輕或者減輕處罰。被告人施某某、夏某某、李某甲、邵某某系從犯，均依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。故對被告人施某某、夏某某、李某甲、邵某某應(yīng)分別依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款、第二十七條、第六十七條第一款、第三款、第六十八條之規(guī)定處罰。被告人施某某、夏某某、李某甲、邵某某均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院

????????????????????????????????????檢察長：***

???????????????????????????????????2020年7月29日

附：

1.被告人施某某、夏某某、李某甲、邵某某現(xiàn)取保候?qū)徳谧∷兀?

2.移送刑事偵查卷宗6冊；

3.移送物證檔案袋53套；

4.移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書4份；

5.移送量刑建議書1份；

6.移送清單1份。